網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)被罰新聞,這家第三方支付機(jī)構(gòu)被罰逾6100萬的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)被罰新聞的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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2、16家支付機(jī)構(gòu)被拉黑名單，這些POS機(jī)千萬不要刷！
pos機(jī)被罰新聞
第三方支付因違規(guī)操作再收天價(jià)罰單。
近日，央行深圳市中心支行向第三方支付機(jī)構(gòu)深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（下稱“瑞銀信”）開出4張罰單，合計(jì)罰款金額6159.5萬元。
這一罰款金額也刷新了央行對第三方支付機(jī)構(gòu)的罰單紀(jì)錄。
罰單信息顯示，瑞銀信的違法行為包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等，這些都屬于《反洗錢法》第三十二條所規(guī)定的違法行為。
今年以來，央行已針對這一違法行為開出多張罰單，除第三方支付機(jī)構(gòu)外，浙商銀行、民生銀行、光大銀行等也曾因相同問題收監(jiān)管罰單。
業(yè)內(nèi)人士表示，這些罰單表明了反洗錢監(jiān)管力度不斷增強(qiáng)。
并非首次受罰
據(jù)統(tǒng)計(jì)，此次對瑞銀信的處罰，創(chuàng)下央行對支付機(jī)構(gòu)開出的罰單金額新高。
此前，第三方支付機(jī)構(gòu)迅付信息科技有限公司曾因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，于2019年7月被央行上海分行開出罰單，沒收違法所得968.68萬元，并處罰款4970.72萬元，合計(jì)罰沒金額5939.41萬元。是當(dāng)時(shí)第三方支付史上最大罰單。
根據(jù)行政處罰公示信息顯示，瑞銀信的違法行為類型有：1、超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍；2、未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施；3、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；4、與身份不明客戶進(jìn)行交易；5、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。
時(shí)任公司副總經(jīng)理的徐慧因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰款17.75萬元。時(shí)任公司業(yè)務(wù)運(yùn)營部總經(jīng)理龔月平也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易被罰款12.75萬元；公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總經(jīng)理覃周則因未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被罰款5萬元。
這不是央行首次處罰瑞銀信，今年以來，央行重慶營業(yè)管理部針對瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為罰款809.5萬元；央行杭州市中心支行也對瑞銀信浙江分公司給予警告，并合計(jì)罰款1002.23萬元。
天眼查信息顯示，瑞銀信2014年07月16日獲得央行發(fā)放的第五批第三方支付牌照。在近二十個(gè)省及五十多個(gè)地市設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，超過1500萬中小微商戶正在使用瑞銀信提供的支付收單服務(wù)。公司以支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺開發(fā)、為合作金融機(jī)構(gòu)開發(fā)商戶、專業(yè)化POS終端運(yùn)維服務(wù)為主營業(yè)務(wù)。
監(jiān)管嚴(yán)控反洗錢
值得注意的是，與瑞銀信同時(shí)被行政處罰的還有銀盛支付服務(wù)股份有限公司，違法行為類型也是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。銀盛支付服務(wù)股份有限公司被處以罰款40萬元，公司董事長李魯罰款2萬元。
今年以來，央行針對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告等行為，已經(jīng)多次開出巨額罰單。
今年1月，開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司和銀盈通支付有限公司就因此類原因被央行營業(yè)管理部處罰。開聯(lián)通罰款944萬元，公司2名相關(guān)負(fù)責(zé)人也被罰款18.4萬元；銀盈通罰款271萬元，相關(guān)負(fù)責(zé)人罰款10萬元。此外，兩家公司另因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，分別被罰沒合計(jì)約1380和1519萬元。
除第三方非銀支付機(jī)構(gòu)外，銀行也因同樣的問題收監(jiān)管罰單。
1月10日，央行杭州中心支行公布多條行政處罰，浙商銀行、交通銀行浙江省分行、建設(shè)銀行杭州分行、渤海銀行杭州分行等均因此類問題被罰款。
2月14日，民生銀行和光大銀行也因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等，分別被央行罰款2360萬元和1820萬元，相關(guān)責(zé)任人也被處以罰款。
此類罰單的違法行為類型都屬于《反洗錢法》第三十二條。
來源：《反洗錢法》
央行去年11月發(fā)布的《中國反洗錢報(bào)告2018》顯示，反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，處罰力度顯著加強(qiáng)。2018年，人民銀行全系統(tǒng)對1 569家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查，針對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)1.66億元，同比增長54.55%，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰”。同時(shí)，各分支機(jī)構(gòu)對428家金融機(jī)構(gòu)開展綜合執(zhí)法檢查，對其中違反反洗錢規(guī)定的行為共計(jì)罰款2334萬元。
業(yè)內(nèi)人士表示，反洗錢已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容，2016年以來，《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》等多個(gè)文件陸續(xù)發(fā)布，央行也頻頻開出巨額罰單，監(jiān)管反洗錢的決心和力度可見一斑。
編輯：曹帥
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16家支付機(jī)構(gòu)被拉黑名單，這些POS機(jī)千萬不要刷！
現(xiàn)在時(shí)代人人都擁有一張 信用卡 ，信用卡使用規(guī)范也越來越被重視，一些持卡者在有資金需要時(shí)會選擇信用卡套現(xiàn)，這是被銀行禁止的，操作不當(dāng)還會有被封卡的危險(xiǎn)。最近殲困羨網(wǎng)上頻頻出現(xiàn)一些信用卡套現(xiàn)支付公司被拉入到黑名單的消息，公布了有16家支付機(jī)構(gòu)，都是哪些支付機(jī)構(gòu)呢，這些POS機(jī)也不要在刷了。
央行上海分行發(fā)布了一則關(guān)于支付機(jī)構(gòu)的氏拍罰單，在罰單中顯示：匯潮支付有限公司違反了支付業(yè)務(wù)的規(guī)定，已經(jīng)被央行上海分行警告，并被沒收違法所得金額達(dá)到28.83萬元，處以罰款53萬元，總計(jì)罰款和沒收金額為81.83萬元。現(xiàn)在依然還有不少支付機(jī)構(gòu)不惜違規(guī)操作去賺取盈利。
本次央行注銷了多家支付機(jī)構(gòu)牌照，有55家支付機(jī)構(gòu)被銀行拉入到了黑尺纖名單中，同時(shí)還取消了16款終端認(rèn)證資質(zhì)，在選擇pos機(jī)刷卡時(shí)，避免選擇到以下POS機(jī)。
1、深圳錦弘霖電子設(shè)備有限公司，終端型號H80，認(rèn)證編號為PP3379。
2、深圳長城開發(fā)科技股份有限公司，終端型號KF605，認(rèn)證編號為PP3329。
3、深市九思泰達(dá)科技有限公司，終端型號S1000，認(rèn)證編號為PP3486。
4、深圳瑞柏科技有限公司，終端型號T1000，認(rèn)證編號為PP3423。
5、上海杉德金卡信息系統(tǒng)科技有限公司，終端型號為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，對應(yīng)的認(rèn)證編號為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。
另外還有認(rèn)證編號為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……
在刷pos機(jī)刷卡時(shí)也存在一些禁區(qū)：
1、在使用信用卡時(shí)避免出現(xiàn)整數(shù)形式，因?yàn)槭袌錾系纳唐芬话愣疾粫钦麛?shù)，多次出現(xiàn)整數(shù)刷卡會讓銀行以為用戶在套現(xiàn)，可能會面臨降額或者封卡的危險(xiǎn)。
2、刷卡次數(shù)限制，使用信用卡最好不要一天內(nèi)多次刷卡，若是刷卡次數(shù)過于頻繁，銀行會以為用戶想通過多次刷卡來套取現(xiàn)金，每天刷卡最好控制了刷卡次數(shù)。
3、刷卡時(shí)間選擇，刷卡時(shí)間最好選擇商家營業(yè)時(shí)間，也就是每天的早上九點(diǎn)到晚上九點(diǎn)，這個(gè)時(shí)間段商家是營業(yè)的，在這個(gè)時(shí)間段刷卡不會讓銀行起疑心，若是在這個(gè)時(shí)間段外刷卡，銀行可能會誤以為用戶套現(xiàn)。
信用卡消費(fèi)越來越規(guī)范，對于持卡人來說，避免使用信用卡套現(xiàn)是最基本的，為了維護(hù)自身的權(quán)益，最好不要選擇上述中出現(xiàn)的認(rèn)證資質(zhì)的POS機(jī)，以免出現(xiàn)降額或者封卡的情況。
閃付pos機(jī)跟普通刷卡機(jī)區(qū)別？
二者區(qū)別如下：
1、閃付pos機(jī)刷卡消費(fèi)時(shí)，直接刷就可以了，不需要輸入密碼。
2、普通刷卡機(jī)刷卡消費(fèi)時(shí)，需要輸入密碼。
拓展資料
1、國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新型第三方支付企業(yè)，支付將電子簽名應(yīng)用與POS刷卡系統(tǒng)相融合，實(shí)現(xiàn)了綠色環(huán)保的無紙化POS收單服務(wù)。電子簽名的應(yīng)用不僅可以有效節(jié)省時(shí)間、資金和紙張，還有助于提升服務(wù)效率和提高客戶滿意度，帶來業(yè)務(wù)流程的簡化以及工作效率的提高。
2、大宗交易中基本經(jīng)營情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。以確定電話線上的電壓是否可以使用，交換機(jī)返回可以拔號音，POS拔號，發(fā)送燈閃動，開始拔號。
以上就是關(guān)于pos機(jī)被罰新聞,這家第三方支付機(jī)構(gòu)被罰逾6100萬的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)被罰新聞的知識，希望能夠幫助到大家！
