網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機行業(yè)被罰,敏付9項違規(guī)被罰百萬的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機行業(yè)被罰的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機行業(yè)被罰

2、pos機套現(xiàn)處罰

pos機行業(yè)被罰

日前，中國人民銀行南寧中心支行公示了多起行政處罰信息，一家支付機構(gòu)和兩家銀行因多起違法行為類型分別被處罰。同時，這三家機構(gòu)的相關(guān)責(zé)任人也被人行處罰。

違法行為類型：

1.未建立單位支付賬戶管理制度，未明確單位支付賬戶功能與限額、賬戶使用期間的監(jiān)督管理、銷戶等事項的管理要求；

2.制定的《互聯(lián)網(wǎng)支付接口管理制度》未明確受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）的使用范圍、交易類型、交易限額，以及相關(guān)密鑰的管理要求；

3.特約商戶身份核實制度落實不到位；

4.將網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易資金結(jié)算至特約商戶在敏付科技有限公司開立的支付賬戶中；

5.為不滿足條件的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；

6.對開立相關(guān)支付賬戶的客戶身份核實不到位；

7.變相為非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)；

8.未按照規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)；

9.未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)。

行政處罰內(nèi)容：

警告，沒收違法所得19,488.71元，罰款137萬元

時任敏付科技執(zhí)行董事、總經(jīng)理陳宇程與時任敏付科技風(fēng)險管理委員會副主任譚劍峰因?qū)γ舾犊萍甲兿酁榉欠ń灰滋峁┲Ц督Y(jié)算服務(wù)違規(guī)行為負責(zé)，被分別警告并罰款5萬元。

時任敏付科技副總經(jīng)理、反洗錢和反恐怖融資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長黃志鋒因?qū)γ舾犊萍嘉窗凑找?guī)定履行可疑交易報告義務(wù)、未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)違規(guī)行為負責(zé)，被罰款4.375萬元。

除了本次被中國人民銀行南寧中心支行處罰外。在去年底，敏付科技還曾因為禁入類商戶提供支付服務(wù)被中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會通報，并暫停相關(guān)業(yè)務(wù)新增商戶入網(wǎng)權(quán)限3個月，時限自2019年12月2日至2020年3月1日。

資料顯示，敏付科技有限公司為A股上市公司北京中長石基信息技術(shù)股份有限公司全資子公司。敏付科技有限公司總部位于廣西壯族自治區(qū)北海市，成立于2017年，注冊資本1.1億元，2019年2月28日獲得中國人民銀行頒發(fā)非銀行支付機構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》，編號：Z2026145000010，許可內(nèi)容：互聯(lián)網(wǎng)支付，業(yè)務(wù)范圍：全國。2019年7月9日，敏付科技持有的《支付業(yè)務(wù)許可證》獲得成功續(xù)展。牌照有效期延至2024年7月9日。

財報顯示，石基信息2019年實現(xiàn)營業(yè)收入36.6億元，同比增長18.24%；實現(xiàn)凈利潤3.7億元，同比下滑20.6%。其中，敏付科技2019年實現(xiàn)營收2184.4萬元，實現(xiàn)凈利潤467.4萬元。2020年一季度，石基信息實現(xiàn)營收6億元，同比下滑14.46%；實現(xiàn)凈利潤3790萬元，同比下滑48.02%。

違法行為類型：

1.虛報涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)；

2.收納的部分預(yù)算收入未及時劃繳國庫；

3.未按照規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別；

4.未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)。

行政處罰內(nèi)容：

警告，罰款58萬元

李平（時任中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧高新支行行長），對中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧高新支行未按照規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別違規(guī)行為負責(zé)，被中國人民銀行南寧中心支行罰款1萬元。

廖敏強（時任中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧江南支行行長），對中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧高新支行未按照規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別違規(guī)行為負責(zé)，被中國人民銀行南寧中心支行罰款1萬元。

黃勇中（時任中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧民主支行行長），對中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧高新支行未按照規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別違規(guī)行為負責(zé)，被中國人民銀行南寧中心支行罰款1萬元。

譚海（時任中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧桃源支行行長），對中國建設(shè)銀行股份有限公司南寧高新支行未按照規(guī)定履行客戶身份資料保存義務(wù)違規(guī)行為負責(zé)，被中國人民銀行南寧中心支行罰款2.5萬元。

違法行為類型：

1.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

2.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

行政處罰內(nèi)容：

罰款50萬元

許生勇（時任中國郵政儲蓄銀行南寧市分行行長），對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司廣西壯族自治區(qū)分行未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄違規(guī)行為負有責(zé)任；被中國人民銀行南寧中心支行罰款3.5萬元。

pos機套現(xiàn)處罰

用pos機套現(xiàn)是違法的。小額套現(xiàn)的話銀行采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進行大額套現(xiàn)，銀行會被告上法院。違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

法律客觀：

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實判皮施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期差沖饑未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損虛返失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

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