pos機收單代碼,現(xiàn)代金控等8家支付機構(gòu)被罰

新聞資訊 | 2023-03-30 08:12 | 投稿人：pos機之家

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本文目錄一覽：

1、pos機收單代碼

2、pos機最后4位代碼指啥？

pos機收單代碼

近日，中國人民銀行石家莊中心支行公布一批罰單，8家支付機構(gòu)被罰，其中現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（以下簡稱“現(xiàn)代金控”）河北分公司、新大陸旗下福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“國通星驛”）河北分公司被罰超百萬。值得一提的是，本次公布的罰單不僅罰機構(gòu)，每家機構(gòu)還罰了相關(guān)負責(zé)人。

為什么被罰？

被處罰的8家支付機構(gòu)，均是收單機構(gòu)。違法行為類型也相似：

1.違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定；

2.違反收單銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定；

3.違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營管理規(guī)定；

4.違反外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

除了暢捷通沒有“違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營管理規(guī)定”之外，其他機構(gòu)均違反這4條。

對于個人的罰單方面，8家收單機構(gòu)的相關(guān)負責(zé)人均因“違反特約商戶實名制審核管理規(guī)定”而被罰，罰款金額均為5萬。

國通星驛、現(xiàn)代金控百萬罰單的背后

在本次罰單中，有兩家機構(gòu)被罰金額超過百萬，即國通星驛140萬，現(xiàn)代金控104萬。近幾年，支付強監(jiān)管下，百萬罰單也較多。據(jù)移動支付網(wǎng)罰單數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計：

2018年，百萬罰單有16張，其中5張超千萬罰單。

2019年，百萬罰單有18張，其中3張超千萬罰單。

2020年，百萬罰單有24張，其中6張超千萬罰單，含1張商銀信1.16億罰單。

2021年，百萬罰單有19張，其中2張超千萬罰單。

2022年，似乎情況正在惡化，尚未過一季度，已經(jīng)有9張百萬罰單，其中1張千萬罰單（快錢支付1004萬）。

本次超百萬的兩家支付機構(gòu)，也是人民銀行處罰的“老?？汀薄?/p>

國通星驛近年大小罰單多達11個，其中2020年收到2張罰單合計被罰超7076萬。對其業(yè)績有多大影響呢？

2020年上半年，國通星驛凈利潤為9800萬元。

2021年上半年，國通星驛凈利潤為4367萬元。

所以基本上是一張罰單，國通星驛“大半年白干”的程度。相對而言，本次百萬罰單有點“小巫見大巫”了。

現(xiàn)代金控也不是“善茬”。近年一共收到人民銀行13張罰單，大多數(shù)不超過20萬。本次104萬罰單，是其最高。

收單監(jiān)管趨嚴(yán)

3月1日， 259號文正式執(zhí)行。

259號文，即《中國人民銀行關(guān)于加強支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》，大眾最關(guān)心的可能是“個人經(jīng)營碼”的相關(guān)監(jiān)管要求。但實際上，259號文對收單的合規(guī)要求也很多。

259號文要求，“1臺銀行卡受理終端只能對應(yīng)1個受理終端序列號”、“1臺銀行卡受理終端只能對應(yīng)1個特約商戶”，并要求“五要素合一”，即要求收單機構(gòu)建立終端序列號與收單機構(gòu)代碼、特約商戶編碼、特約商戶統(tǒng)一社會信用代碼、特約商戶收單結(jié)算賬戶、銀行卡受理終端布放地理位置等五要素關(guān)聯(lián)對應(yīng)關(guān)系，并確保該關(guān)聯(lián)對應(yīng)關(guān)系在支付全流程的一致性和不可篡改性。

無論是一機一戶還是五要素合一要求，最終都落到商戶實名制審核當(dāng)中，也是本次8家機構(gòu)被罰的主要原因。在259號文剛剛執(zhí)行的特殊時間點，這8家極具代表的收單機構(gòu)被罰對行業(yè)有較大震懾作用。

本文源自移動支付網(wǎng)