查封pos機廠家,善林金融兩個月前就被查封過會是下一個E租寶嗎

新聞資訊 | 2023-03-30 08:13 | 投稿人：pos機之家

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本文目錄一覽：

1、查封pos機廠家

2、法院凍結信用卡嗎？

查封pos機廠家

導讀

E租寶案余音未了，又一龐大的互金平臺倒戈，金融市場風聲鶴唳，再次掀起漣漪。善林金融一直秉持“善念、善心、善行、善為”的核心價值觀，卻怎么將自己整到局里去了？

善林金融出事了

4月11日，善林財富被經(jīng)偵調(diào)查消息坐實！同時，善林財富網(wǎng)站已無法正常打開，官網(wǎng)電話也無人接聽。據(jù)警民直通車-浦東微博稱，善林（上海）金融信息服務有限公司法定代表人周某某已向公安機關投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。

此前，一份未經(jīng)善林金融官方確認的公告流出——《善林金融合規(guī)迎檢致員工公告》。公告稱公司于4月10日接到監(jiān)管部門的嚴格檢查，為期3至5天。

善林金融出事早有端倪，據(jù)小債（ID：bondreview）從善林金融原員工處獨家了解到，兩個月前善林金融便大規(guī)模裁員，該員工得到三個月工資的裁員賠償，結果卻在發(fā)工資前幾天被警察查封了。所以，本次4月10號再被刑事偵查，至少已是善林金融第二次被查封。

工商信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本人民幣12億元。公司為自然人獨資企業(yè)，單一股東和法人代表均為周伯云。

善林金融為何被查？

據(jù)悉，善林金融旗下有數(shù)個平臺，例如：善林財富、億寶貸、善林寶、幸福錢莊等。除此之外，其線下在全國還有非常多的理財門店，投資人大多是年齡較大的投資群體（大爺大媽）。

善林寶官網(wǎng)介紹中，稱其截至3月31日累計交易總額20.15億元，累計出借人數(shù)92878人。不過這并不是善林金融的全部。多位市場人士表示，善林金融的規(guī)模較大。

在善林金融的微信宣傳中，其稱于2017年12月27日與廈門國際銀行對接的資金存管系統(tǒng)已正式上線。截至2017年11月，平臺累計注冊用戶超過37萬，成功撮合資金出借近154萬筆，累計成交額近48億元，累計為用戶賺取3.27億元。

據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，善林財富的借款金額以0-20萬為主，參考收益率大致為12.77%。不過小債調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在幸福錢莊中，借款人借 1 萬元，實際的借款為 5200 元，本息需償還 1.2 萬元，付出成本 6800 元，包括借款管理費 4800 元以及 2000 元利息。借款的綜合年利率為 65.4%。最高人民法院劃分的安全借貸年利率是 24% 以下，幸福錢莊已遠遠超出紅線。

小債了解到，善林金融以線下理財門店起家，在全國多個城市開設分部。善林金融理念為“善念、善心、善行、善為”，熱衷公益事業(yè)。市場人心知肚明的是，現(xiàn)下不少企業(yè)假公益之名行利益之實，而這個善林金融恐怕就是其中一個。善林金融在2017年贊助中國女排，因中國女排在里約奧運會中大獲全勝，善林金融因此一炮走紅，一時贏來無數(shù)關注。不僅如此，其還在央視一套、紐約時代廣場、倫敦希思羅機場投放廣告，參與并發(fā)起各類公益活動。巨大的曝光量為其帶來知名度不言而喻，其背后可都是真金白銀啊。

善林寶官網(wǎng)稱，周伯云是“實干的民營企業(yè)家，熱衷公益事業(yè)。”而在其公司動態(tài)中，顯示其贊助支持多項重大賽事活動，獲得多種獎項。

另據(jù)工商信息顯示，善林金融很多山寨性質的資質證書，實際上是靠花錢得來的，存在虛假宣傳。去年 7 月，上海市工商行政管理局監(jiān)察總隊對善林金融的處罰決定書顯示，" 當事人為了提升公司形象，在未提供相應資料和參與評比的情況下，通過廣州鴻億企業(yè)信息咨詢有限公司向中企國質信（北京）信用評估中心購得‘中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè) AAA 級信用企業(yè)’等三塊信用證書及銅牌，并以此對外宣傳 "。此外，工商處罰信息還顯示，善林金融還存在非法搜集個人信息、虛構理財項目、虛假宣傳等行為。

小債的讀者曾說過，一個靠廣告活下去的企業(yè)是不靠譜的。的確，善林金融公益做的再好，也不能掩蓋自身負面。

全國企業(yè)信用信息系統(tǒng)中顯示，善林金融在2015年兩度被上海工商處罰，2017年第三次受罰，累計罰款85萬元。

善林金融還曾被前員工爆料稱， " 善林金融靠‘借新債還舊債’形式維持著，并稱公司有嚴重的自融行為，拿善林投資人的錢，轉移至善林控制人周伯云所創(chuàng)立的‘北京高通盛融財富集團’去投資實業(yè)，如萍鄉(xiāng)安源新能源汽車項目等，根本不是真正的 P2P"。" 善林假借 P2P 網(wǎng)貸之名在全國開設 1000 多家理財網(wǎng)店，以高額利息為誘餌，吸引投資人購買理財產(chǎn)品 "長期以來，公司靠著借新債還舊債的方式維持運作，并且還編造虛假信息迷惑投資人，雖然投資人的錢直接由POS機劃到公司賬戶，但公司卻把這些錢轉移到善林控制人周伯云的公司里去投資實業(yè)了，而投資者每月所收到的錢均由周伯云私人賬戶轉出，屬于嚴重的自融行為。這也是著名的善林金融自融風波。

不過這封匿名舉報信并沒有給善林金融帶來實質影響。

銀監(jiān)會等四部委在2016年8月24日發(fā)布的《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》，善林金融線下業(yè)務受波及。此后，善林金融稱收縮線下業(yè)務，但員工爆料稱公司仍有線下營銷，但在互聯(lián)網(wǎng)金融廣告嚴格監(jiān)管下，只能印上公司名稱和自己的姓名電話去找新的投資人。

隨后在2017年，部分線下分公司因不具備從事網(wǎng)絡借貸中介機構經(jīng)營資質而開展相關業(yè)務被監(jiān)管部門調(diào)查。除了線下門店問題外，其3個線上平臺億寶貸、善林財富以及善林寶并未上線銀行存管，后微信文章透露，善林財富于2017年12月27日正式上線銀行存管系統(tǒng)，真正實現(xiàn)了自有資金與用戶資金隔離，平臺與交易隔離。善林金融自此開始進行合規(guī)整頓。不過，在其后至今不到半年的時間里，善林金融就被查了。

所以，善林金融為什么被查，大家心里也基本有數(shù)了。

本次善林金融出事，其影響力絕不亞于E租寶。

不過是否和E租寶一樣，具體又是非法集資或吸收公眾存款、集資詐騙，還是其他，不好說。

但可以肯定是，善林金融黃了，事態(tài)已經(jīng)很嚴重了。

目前貼吧維權聲一片，整個善林體系已經(jīng)炸開了鍋。

周伯云何許人也

周伯云旗下?lián)碛卸嗉夜荆?strong>分支機構竟多達658家，還對外投資了14家機構，其中經(jīng)濟關系復雜之至。

天眼查信息顯示，周伯云是12家公司的法人，10家公司的股東。其出資比例達90%以上的公司就有6家。查閱其控股企業(yè)，小債捕捉到一絲蛛絲馬跡，除了在金融領域，周伯云疑似還有其他另個重要身份，一個是房地產(chǎn)，一個是傳媒。資料顯示，周伯云在2006年就從事房地產(chǎn)開發(fā)，掌舵一家占股99.5%的天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司。這家公司已被最高院列為失信被執(zhí)行人名單（老賴），主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等。而天津盛融文化傳媒有限公司相對較神秘，目前市場沒有其更多信息。

據(jù)媒體報道，多名善林員工爆料對外宣傳其金融學家的總裁曹國嶺已經(jīng)離職。目前，善林官網(wǎng)已經(jīng)刪除所有關于曹國嶺的文章。同時，曹國嶺簡歷中寫的中國銀行股份有限公司村鎮(zhèn)銀行事業(yè)部，通過查詢發(fā)現(xiàn)，實際為中銀富登村鎮(zhèn)銀行，只是普通的村鎮(zhèn)銀行。

而在金融行業(yè)中，為企業(yè)站臺的“金融學家”不在少數(shù)，比如e租寶高級副總裁王晨，為泛亞、望洲財富、快鹿站臺的郎咸平，以及同為泛亞站臺的宋鴻兵等。

小債發(fā)現(xiàn)，善林金融在2018年4月份還保持著很大的宣傳力度，河北青年報、安徽青年報直屬安青網(wǎng)都在賣力為其搖旗吶喊，截止發(fā)稿文章尚未被刪除，真是打臉啪啪響。

另外，市場上另有消息稱，周伯云在善林金融出事前已將財產(chǎn)轉移到國外，并完成老婆孩子的移民工作，已將一切打點妥當，目前這一消息尚未得到官方證實，善林金融后續(xù)發(fā)展小債將持續(xù)關注。