網(wǎng)上有很多關于pos機非法,方便的同時可能涉嫌違法犯罪的知識，也有很多人為大家解答關于pos機非法的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機非法
pos機非法
隨著社會的進步,消費者利用POS機刷卡消費已經(jīng)是司空見慣的事情,加上現(xiàn)在的信用卡使用門檻低，商家pos機申請也很方便，于是pos機套現(xiàn)成了一個應急周轉的“好方法”。如果你也有pos機，那么警察蜀黍要提醒你注意了：首先這種做法是違法的，其次還有可能進入別人布下的陷阱。
經(jīng)營便利店的孫先生接待了一名青年男子，說沒現(xiàn)金可用，問可不可以套現(xiàn)。孫先生當即回答說：" 可以，但要收取2%的手續(xù)費。" 該青年立即從身上拿出一張銀行卡交給孫先生，要求提現(xiàn)1500元。孫先生當即用店里的POS機輸入1500元金額，然后遞給對方密碼確認。交易成功后，該青年在打印憑條上簽名后交給孫先生。孫先生隨后拿出1470元現(xiàn)金交給這名青年。沒過一會，該青年又來到孫先生的便利店，要求再次提現(xiàn)1500元。孫先生并未多想，當即拿出POS機按老規(guī)矩刷卡，然后把1470元現(xiàn)金給該青年。該青年離開后，孫先生等了很久未見錢到賬，便拿出交易的憑條進行查驗，發(fā)現(xiàn)打印的憑條與前一天交易的憑條一模一樣，但仔細一看上面多了“重新打印”四個字，孫先生這才發(fā)現(xiàn)上當受騙。
網(wǎng)警提醒：持有POS機和信用卡的商家和市民應自律，使用這些工具惡意套現(xiàn)或是以卡養(yǎng)卡“拆東墻補西墻”，極易構成犯罪。而且套現(xiàn)極可能被犯罪分子利用來詐騙，自己最終也將成為受害者。
pos機非法經(jīng)營立案標準？
根據(jù)妨害信用卡管理司法解釋(下詳)第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”會處六個月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”，會處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
最高人民法院 最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋
(2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過)
為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權益，根據(jù)中華人民共和國刑法規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：
第一條復制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫入磁條介質、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造空白信用卡10張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”：
(一)偽造信用卡5張以上不滿25張的;
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨或者合計數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的;
(三)偽造空白信用卡50張以上不滿250張的;
(四)其他情節(jié)嚴重的情形。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”：
(一)偽造信用卡25張以上的;
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨或者合計數(shù)額在100萬元以上的;
(三)偽造空白信用卡250張以上的;
(四)其他情節(jié)特別嚴重的情形。
本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計算。
第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第(一)項規(guī)定的“數(shù)量較大”;非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項規(guī)定的“數(shù)量較大”。
有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的;
(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的;
(三)非法持有他人信用卡50張以上的;
(四)使用虛假的身份證明騙領信用卡10張以上的;
(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡10張以上的。
違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第(三)項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。
第三條竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡5張以上的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的 “數(shù)量巨大”。
第四條為信用卡申請人制作、提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪定罪處罰。
承擔資產(chǎn)評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產(chǎn)狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。
第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
刑法第一百九十六條第一款第(三)項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
(一)拾得他人信用卡并使用的;
(二)騙取他人信用卡并使用的;
(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的;
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
第六條持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
有以下情形之一的，應當認定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的;
(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的;
(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的;
(四)抽逃、轉移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的;
(五)使用透支的資金進行違法犯罪活動的;
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。
惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。
第七條違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”;數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經(jīng)濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
第八條單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標準依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。
相信通過上文的介紹，大家對pos機套現(xiàn)非法經(jīng)營罪是怎么規(guī)定的都有了一定的認識，參照上文的介紹，涉案金額的大小與處罰程度是成正比的，因此，告誡大家千萬不要用pos機做出類似的違反行為，要不然觸犯法律的界限，是沒有好果子吃的。
以上就是關于pos機非法,方便的同時可能涉嫌違法犯罪的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機非法的知識，希望能夠幫助到大家！
