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2、使用對(duì)公賬戶(hù)pos機(jī)有什么注意事項(xiàng)？
對(duì)公戶(hù)辦理pos機(jī)
一個(gè)地址辦理10多個(gè)對(duì)公賬戶(hù)？“內(nèi)鬼”原來(lái)是他們！
來(lái)源：瀟湘晨報(bào)
“我現(xiàn)在很后悔，因?yàn)檫@個(gè)事，可能飯碗也保不住了?！?月9日上午，在長(zhǎng)沙市拘留所內(nèi)，因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)被警方刑拘的方某低下了頭。方某原本是長(zhǎng)沙某銀行湘府路支行負(fù)責(zé)對(duì)公賬戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，月薪上萬(wàn)，受到業(yè)績(jī)壓力和利益驅(qū)使，違規(guī)為一個(gè)詐騙團(tuán)伙的成員辦理對(duì)公賬戶(hù)，在長(zhǎng)沙警方介入這起案件后被揪出。
方某的被查獲，是長(zhǎng)沙警方近日重拳打擊在涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件行動(dòng)中，堅(jiān)持源頭治理的一個(gè)縮影。
連日來(lái)，長(zhǎng)沙警方出重拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，偵破一系列大案要案，同時(shí)警方也在偵查中發(fā)現(xiàn)，詐騙團(tuán)伙的資金運(yùn)作離不開(kāi)下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的支持。下游產(chǎn)業(yè)能夠提供大批違規(guī)注冊(cè)的手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、銀行對(duì)公賬戶(hù)，其中竟然有很多銀行、電信運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部人員參與其中。這些“內(nèi)鬼”在明知對(duì)方從事不法活動(dòng)時(shí)，在收受一定好處費(fèi)后，違規(guī)為其開(kāi)戶(hù)。
針對(duì)這種現(xiàn)象，長(zhǎng)沙警方一查到底，多個(gè)區(qū)縣局破獲了多起相關(guān)案件，并刑拘了多名機(jī)構(gòu)內(nèi)的工作人員。長(zhǎng)沙警方同時(shí)將相關(guān)情況及時(shí)通報(bào)給銀行、電信運(yùn)營(yíng)商的主管單位，建議落實(shí)審核主體責(zé)任，也有銀行支行長(zhǎng)因涉違規(guī)操作被免除職務(wù)。
01
銀行客服經(jīng)理勾連詐騙分子，違規(guī)辦理對(duì)公賬戶(hù)被抓
近日，長(zhǎng)沙警方掀起重拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)暴，通報(bào)多起近期查獲的相關(guān)案件。警方介紹，在如今的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為一個(gè)相當(dāng)龐大的產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)業(yè)上游具體負(fù)責(zé)詐騙的很多在境外，他們的運(yùn)作，資金流轉(zhuǎn)卻離不開(kāi)國(guó)內(nèi)下游產(chǎn)業(yè)的配合。
個(gè)人銀行卡、銀行對(duì)公賬戶(hù)是詐騙分子在詐騙受害人財(cái)物和轉(zhuǎn)移資金“洗錢(qián)”的工具，警方在介入案件偵查后發(fā)現(xiàn)，這些賬戶(hù)很多不是戶(hù)主本人所辦或者其對(duì)應(yīng)的賬戶(hù)登記信息存在虛假，這給警方的案件追查帶來(lái)了很大的難度。一些案件中涉及到的對(duì)公銀行賬戶(hù)，其登記的地址根本與實(shí)際不符合。
長(zhǎng)沙警方的進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，這些對(duì)公賬戶(hù)的辦理，竟然很多與銀行內(nèi)部人員與詐騙分子的勾結(jié)相關(guān)。
在今年3月，長(zhǎng)沙市開(kāi)福公安分局成功打掉一個(gè)販賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)的犯罪團(tuán)伙，經(jīng)過(guò)審訊深挖，發(fā)現(xiàn)該案嫌疑人王某倫及申某在帶領(lǐng)法人注冊(cè)對(duì)公賬戶(hù)時(shí)與雨花區(qū)某銀行湘府路支行的客戶(hù)經(jīng)理方某聯(lián)系緊密，方某疑似從中收取好處費(fèi)。在掌握確鑿證據(jù)后，開(kāi)福公安分局于4月29日凌晨對(duì)方某實(shí)施抓捕，后其因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被警方刑事拘留。
5月9日上午，瀟湘晨報(bào)記者在長(zhǎng)沙市拘留所見(jiàn)到了方某。方某今年30歲，長(zhǎng)沙人，長(zhǎng)沙某重點(diǎn)大學(xué)商學(xué)院畢業(yè)，進(jìn)入銀行系統(tǒng)工作已經(jīng)7年。
方某說(shuō)，早在去年下半年，他偶然間認(rèn)識(shí)了申某，申某要求其為其辦理對(duì)公賬戶(hù)，并許諾辦一個(gè)對(duì)公賬戶(hù)就給予幾百元的好處費(fèi)。在銀行內(nèi)部，他本來(lái)就有辦理對(duì)公賬戶(hù)的業(yè)績(jī)要求，雙方即達(dá)成一致。
據(jù)開(kāi)福公安分局刑偵大隊(duì)民警劉碩介紹，對(duì)公賬戶(hù)是指銀行為企事業(yè)單位等單位開(kāi)立的銀行賬戶(hù)。其交易額限制能夠達(dá)到幾百萬(wàn)元，交易頻次也更頻繁，因此被一些詐騙團(tuán)伙用來(lái)作為詐騙利用的工具躲避監(jiān)管。
按照銀行的正規(guī)操作，在辦理對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)時(shí)，需要提交工商執(zhí)照，方某這樣的客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)該按照工商執(zhí)照上的地址上門(mén)核實(shí)資料的真實(shí)性，并要公司法人到場(chǎng)并拍照。
民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，方某在收受對(duì)方好處后，在收到對(duì)方提供的公司資料后，并未嚴(yán)格按照規(guī)定核實(shí)對(duì)方地址真實(shí)性，而是用隨意找的一個(gè)寫(xiě)字樓，并用紙張打印公司招牌，與所謂的公司法人代表合影后上傳系統(tǒng)。實(shí)際上，因?yàn)楣ど滩块T(mén)辦理執(zhí)照時(shí)并不核實(shí)地址的真實(shí)性，工商執(zhí)照上的地址為虛假的，所謂的公司法人也是犯罪嫌疑人請(qǐng)來(lái)專(zhuān)門(mén)辦理執(zhí)照的，方某在這種情況下在同一個(gè)地點(diǎn)為對(duì)方違規(guī)辦理了10多個(gè)對(duì)公賬戶(hù)，共獲利一萬(wàn)多元。
方某對(duì)記者表示，他在認(rèn)識(shí)申某后，對(duì)方表示自己是開(kāi)淘寶店的，公司注冊(cè)所在地在裝修，后銀行的風(fēng)控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)這些對(duì)公賬戶(hù)頻繁交易，存在異常并予以關(guān)閉，銀行領(lǐng)導(dǎo)也在大會(huì)上予以提醒。然而此后，方某再次無(wú)視規(guī)定，又再次為王某倫采取同樣的方式開(kāi)通三個(gè)對(duì)公賬戶(hù)。
民警介紹，申某和王某倫實(shí)際為一個(gè)團(tuán)伙的嫌疑人，他們利用辦來(lái)的對(duì)公賬戶(hù)，高價(jià)轉(zhuǎn)手賣(mài)給詐騙團(tuán)伙使用獲利。警方收集的證據(jù)也表明，方某對(duì)申某等人在從事不法活動(dòng)是事先知情的。
“平時(shí)我實(shí)際上也有一萬(wàn)多一個(gè)月，因?yàn)檫@個(gè)事情，飯碗很可能保不住了。”方某表示，自己現(xiàn)在感覺(jué)到很后悔。
02
金融業(yè)內(nèi)有“內(nèi)鬼”多銀行工作人員涉案，一支行行長(zhǎng)被免職
方某這樣的金融業(yè)“內(nèi)鬼”并非個(gè)案。長(zhǎng)沙市多個(gè)區(qū)縣公安局在近期都偵破了類(lèi)似案件。
在長(zhǎng)沙縣公安局偵破的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，某銀行銀迅支行營(yíng)業(yè)室經(jīng)理李某某，主要負(fù)責(zé)該行對(duì)公賬戶(hù)審查。2019年3月份以來(lái)，李某某在工作中認(rèn)識(shí)了從事代辦對(duì)公賬戶(hù)業(yè)務(wù)的犯罪嫌疑人張某文等人，受利益驅(qū)使，在明知張某文等人代辦的對(duì)公賬戶(hù)將會(huì)從事電信詐騙、洗錢(qián)等違法活動(dòng)的情況下，對(duì)張某文等人在該行辦理對(duì)公賬戶(hù)的業(yè)務(wù)上“開(kāi)綠燈”，使得張某文等人順利辦理成功并販賣(mài)給電信詐騙團(tuán)伙獲利，總共涉及60余個(gè)對(duì)公賬戶(hù)，李某某共計(jì)收受張某文等人好處費(fèi)2萬(wàn)余元，并從銀行獲得1.4萬(wàn)余元對(duì)公賬戶(hù)業(yè)績(jī)費(fèi)。
某銀行天心分公司員工張某旭，主要負(fù)責(zé)主管商戶(hù)收款碼辦理工作。2019年12月份以來(lái)，通過(guò)他人介紹，認(rèn)識(shí)了犯罪嫌疑人章某，章某以張某旭急需大額攬儲(chǔ)任務(wù)為由，誘惑其參與到洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)中，為其洗錢(qián)團(tuán)伙提供收款賬號(hào)渠道和幫助。張某旭在得知犯罪嫌疑人章某所辦理的企業(yè)收付款碼從事賭博平臺(tái)洗錢(qián)活動(dòng)且無(wú)條件辦理的情況下，為其洗錢(qián)團(tuán)伙提供收款賬號(hào)渠道和幫助，總涉及20套對(duì)公賬戶(hù)，資金結(jié)算百余萬(wàn)元，非法獲利2萬(wàn)余元。目前，涉案的2名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。
芙蓉公安分局在偵辦公安部下發(fā)銀行對(duì)公賬號(hào)線(xiàn)索核查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)某銀行蔡鍔路支行客戶(hù)經(jīng)理龍某違規(guī)審批辦理多套對(duì)公賬號(hào)；
天心公安分局在查處一起非法買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)案件中，發(fā)現(xiàn)某銀行華升支行工作人員陳某在明知中介前期代辦賬戶(hù)被大量風(fēng)控凍結(jié)的情況下繼續(xù)違規(guī)開(kāi)設(shè)；
岳麓公安分局發(fā)現(xiàn)某銀行新華支行業(yè)務(wù)員楊某某違規(guī)辦理對(duì)公賬戶(hù)17戶(hù)，其中2戶(hù)因涉嫌詐騙被凍結(jié)，但該支行行長(zhǎng)白某某在發(fā)現(xiàn)這一情況后，不但不阻止，反而采取默許縱容的態(tài)度，目前白某某已被傳喚并接受調(diào)查；
高新公安分局在核查國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦推送涉案銀行對(duì)公賬戶(hù)線(xiàn)索時(shí)，查明某銀行金滿(mǎn)地支行行長(zhǎng)姜某為完成指標(biāo)任務(wù)，安排工作人員甘某與中介公司合作，違規(guī)為他人辦理對(duì)公賬戶(hù)20余套，目前上級(jí)主管部門(mén)已免除姜某支行行長(zhǎng)、黨支部書(shū)記職務(wù)。
03
通訊運(yùn)營(yíng)商工作人員違規(guī)開(kāi)手機(jī)副卡售賣(mài)牟利
除了金融業(yè)外，也有電信運(yùn)營(yíng)商的工作人員違規(guī)辦卡為詐騙活動(dòng)提供便利。
手機(jī)卡往往是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中少不了的工具，因?yàn)閷?shí)名制的規(guī)定，如果使用本人手機(jī)卡，很容易被公安機(jī)關(guān)追查。一些犯罪嫌疑人專(zhuān)門(mén)聘請(qǐng)人員以兼職名義去辦理手機(jī)卡，以幾百元的價(jià)格收購(gòu)，還有犯罪嫌疑人勾結(jié)電信運(yùn)營(yíng)商工作人員，讓其直接盜用他人信息開(kāi)卡。
近期，瀏陽(yáng)市公安局就偵辦了一起這樣的案件。瀏陽(yáng)警方在偵破一起買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)案中，發(fā)現(xiàn)瀏陽(yáng)某通訊公司工作人員盧某多次賣(mài)電話(huà)卡給犯罪嫌疑人鐘某強(qiáng)、張某等人。掌握情況后，瀏陽(yáng)公安隨即將盧某依法傳喚進(jìn)行調(diào)查。
經(jīng)審查，2019年3月，盧某通過(guò)某汽車(chē)品牌車(chē)友群結(jié)識(shí)了犯罪嫌疑人鐘某強(qiáng)、張某。鐘某強(qiáng)、張某在得知盧某在聯(lián)通公司上班后，遂向其提出購(gòu)買(mǎi)手機(jī)卡的意向。
為完成公司任務(wù)和達(dá)到個(gè)人牟利的目的，盧某隨即同意，之后并利用幫客戶(hù)開(kāi)卡的機(jī)會(huì)，在未經(jīng)客戶(hù)同意的情況下，非法獲取客戶(hù)的個(gè)人信息開(kāi)辦手機(jī)卡副卡，以65元每張的價(jià)格轉(zhuǎn)賣(mài)給鐘某強(qiáng)和張某。
經(jīng)查明，2019年3月至8月，盧某共計(jì)向鐘某強(qiáng)、張某等人轉(zhuǎn)賣(mài)手機(jī)卡400余張，非法所得2.6萬(wàn)余元。
目前，盧某已被刑公安機(jī)關(guān)事拘留，案件相關(guān)工作正在進(jìn)一步開(kāi)展中。
04
構(gòu)成“幫信罪”可判處三年以下有期徒刑
“違規(guī)辦理和非法買(mǎi)賣(mài)手機(jī)卡、銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)等行為社會(huì)危害巨大，特別是對(duì)公賬戶(hù)走賬金額大，查詢(xún)凍結(jié)止付相對(duì)困難，是電詐犯罪分子流轉(zhuǎn)涉案資金的主要途徑，是支撐電詐犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)。”長(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這些行為也涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，長(zhǎng)沙警方已經(jīng)向這些行業(yè)的主管部門(mén)就相關(guān)情況進(jìn)行溝通，建議加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪是中華人民共和國(guó)刑法修正案(九)中增設(shè)的罪名，情節(jié)之一有“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助?！?/p>
構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處于或者單處罰金。
上述負(fù)責(zé)人告誡那些買(mǎi)賣(mài)身份證件、銀行卡、手機(jī)卡或?qū)~戶(hù)的人員，迅速認(rèn)清形勢(shì)，主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，爭(zhēng)取寬大處理，拒不投案自首的，公安機(jī)關(guān)將依法從嚴(yán)查處。
同時(shí)，警方也提醒廣大市民群眾特別是在校學(xué)生、務(wù)工人員不要圖一時(shí)之利，出售、出租、出借身份證件、手機(jī)卡、銀行卡、支付二維碼、銀行對(duì)公賬戶(hù)、POS機(jī)等，不要為了蠅頭小利而成為不法分子的幫兇。凡知悉買(mǎi)賣(mài)身份證件、銀行卡、手機(jī)卡、對(duì)公賬戶(hù)人員情況等信息的，請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
使用對(duì)公賬戶(hù)pos機(jī)有什么注意事項(xiàng)？
使用pos機(jī)主要特別注意事項(xiàng)！
1.一天額度不得超過(guò)20萬(wàn)，單卡不得超過(guò)5萬(wàn)，而且盡量不要刷整數(shù)。
2.單張卡不得連刷（同一張卡不得在一臺(tái)機(jī)子上連續(xù)頻繁刷卡），否則會(huì)被定性為套現(xiàn)行為 3.打印出來(lái)的小票第一聯(lián)一定要客戶(hù)親筆簽名，自己保存好，客戶(hù)存根聯(lián)給客戶(hù)，保存好有備無(wú)患！
4.不得在一臺(tái)機(jī)子上查詢(xún)余額后，再刷卡?。蛻?hù)刷卡前，一定要通過(guò)其他渠道查詢(xún)過(guò)卡余額，然后再刷卡!
5.忌諱：刷卡時(shí)輸入10000,顯示余額不足，然后9000，又余額不足，然后8000（必須在其他渠道查詢(xún)余額后再刷卡，）。否則這樣直接定性為套現(xiàn)行為
6.機(jī)子可以刷卡的時(shí)間：正常營(yíng)業(yè)時(shí)間（早上8:30-晚上22:00）這個(gè)時(shí)間內(nèi)刷。其他時(shí)間刷，會(huì)被定性為套扣率經(jīng)營(yíng)
7.申請(qǐng)時(shí)是福州的機(jī)子，最好不要離開(kāi)福州地區(qū)使用，偶爾沒(méi)關(guān)系，如果長(zhǎng)期在外地用，刷的都是外地的卡，會(huì)被定性為移機(jī)使用。
8.每個(gè)星期最好刷一到兩次儲(chǔ)蓄卡，因?yàn)檎I(yíng)業(yè)是不可能全部都是信用卡買(mǎi)單的 。
9.節(jié)假日也要正常刷卡，不要都是工作日的時(shí)候刷。因?yàn)橐?jié)假日也是正常營(yíng)業(yè)的時(shí)間。
10.務(wù)必要進(jìn)自己的商戶(hù)后臺(tái)，記清自己的商戶(hù)信息，包括商戶(hù)名稱(chēng)和商戶(hù)注冊(cè)地址！
以上就是關(guān)于對(duì)公戶(hù)辦理pos機(jī),一個(gè)地址辦理10多個(gè)對(duì)公賬戶(hù)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于對(duì)公戶(hù)辦理pos機(jī)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
