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pos機(jī)行業(yè)末日來(lái)臨
大家好，我是老孫。前段時(shí)間，央行發(fā)布了銀發(fā)【2019年】85號(hào)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》，該通知對(duì)于防范電信詐騙這塊起了很大作用，那我們今天來(lái)聊一聊都有哪些變化。
文件很長(zhǎng)，在這里不做發(fā)表，感興趣的朋友可以網(wǎng)上自行搜索。老孫總結(jié)幾點(diǎn)變化：
第一，警察以后再查騙子的賬戶，不用再按之前的流程苦苦等待。只要提供交易流水號(hào)，支付機(jī)構(gòu)就要及時(shí)回復(fù)查詢結(jié)果，提高查詢效率。
第二，如果遇到突發(fā)情況，新通知規(guī)定，4月1日后，每天24小時(shí)，只要警察蜀黍提出申請(qǐng)，銀行要隨時(shí)凍結(jié)、查詢、支付騙子賬戶。這樣大大提高辦案效率，及時(shí)挽回受害者被騙資金。
第三，今后，支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格審核開(kāi)戶證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，采取面對(duì)面、視頻等方式核實(shí)，“實(shí)名制”將變成“實(shí)人制”。這樣直接截?cái)囹_子想通過(guò)刷POS機(jī)洗錢(qián)的渠道。
第四，以前騙子的賬戶被凍結(jié)之后，他會(huì)注銷這個(gè)賬戶，在該銀行其他營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以重新開(kāi)通新的賬戶。但新通知規(guī)定，只要是因涉案被查、被凍結(jié)，該開(kāi)卡行將不再為其開(kāi)通新的賬戶。
第五，想通過(guò)買賣銀行卡獲利以后不大可能了。騙子在實(shí)施詐騙時(shí)，會(huì)從私人手里購(gòu)買大量銀行卡，這些銀行卡是真實(shí)存在的（主要來(lái)源是有些私人通過(guò)販賣自己空置的銀行卡獲利）。新規(guī)出臺(tái)后，只要發(fā)現(xiàn)賬戶有問(wèn)題，5年內(nèi)暫停非柜臺(tái)業(yè)務(wù)，暫停支付所有業(yè)務(wù)，而且有可能終身上征信黑名單。在這個(gè)信用越來(lái)越重要的社會(huì)，奉勸那些貪圖小便宜的人，且行且珍惜。
以上五點(diǎn)是這次通知的主要變化，看過(guò)了是不是感覺(jué)心理暖暖的。新規(guī)大大壓縮了騙子的生存空間，間接也會(huì)降低網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)案率，我們拭目以待。
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