網(wǎng)上有很多關(guān)于建行做pos機(jī)被被罰款,公安凍結(jié)網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款不翼而飛 律師的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于建行做pos機(jī)被被罰款的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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建行做pos機(jī)被被罰款
趙先生向本報(bào)投訴
7月9日，南陽(yáng)市的趙先生向本報(bào)反映，兩年前他遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，被騙45000元之后在第一時(shí)間報(bào)案。南陽(yáng)市公安局梅溪派出所接案之后，將該筆贓款凍結(jié)，但當(dāng)辦案人員協(xié)調(diào)歸還趙先生時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)這筆被凍結(jié)的贓款已經(jīng)已被人劃走。
替人還款遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙公安機(jī)關(guān)凍結(jié)贓款
被騙的市民叫趙顯寧，據(jù)他講，2016年5月2日，他在陌陌上認(rèn)識(shí)的一個(gè)女性朋友讓其幫忙償還到期的5萬(wàn)元信用卡款項(xiàng)，還完之后，當(dāng)即再刷出來(lái)，讓他絲毫不受損失，還能得到500元好處費(fèi)。
趙顯寧覺(jué)得有利可圖，便與該女士相約，讓他與該女士的一個(gè)朋友在南陽(yáng)金瑪特附近相見(jiàn)。對(duì)方拿出了一張建行信用卡，讓趙顯寧用攜帶的POS機(jī)往對(duì)方的建行卡中打錢(qián)。趙顯寧擔(dān)心其中有詐，就試探性的往對(duì)方的建行卡里卡里打了5000元，之后就立即刷卡實(shí)驗(yàn)，于是他刷出了5500元。
還能刷出錢(qián)，又拿到了500元手續(xù)費(fèi)，趙顯寧放松了的警惕，又向?qū)Ψ降慕ㄐ锌ㄞD(zhuǎn)賬45000元，但等他準(zhǔn)備再次用POS機(jī)將這筆錢(qián)刷出來(lái)時(shí)，信用卡提示無(wú)效，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的他趕緊與女網(wǎng)友聯(lián)系，卻再也聯(lián)系不上了。
發(fā)覺(jué)被騙后，趙先生第一時(shí)間報(bào)警求助。南陽(yáng)市公安局梅溪派出所將送卡人抓獲，經(jīng)審詢，送卡人也是在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)的，也不是銀行卡戶主。他只是幫網(wǎng)友將從山東寄給他的信用卡轉(zhuǎn)交給趙顯寧，警方隨即排除了該男子的犯罪嫌疑。
隨后，警方根據(jù)信用卡開(kāi)戶信息，查到被凍結(jié)信用卡戶主史某榮是云南人，男性。信用卡使用地是山東，辦案民警多次到兩地進(jìn)行調(diào)查，也初步排除該卡非史某榮及三個(gè)女兒所持有使用，懷疑是他人冒用史某榮身份證辦理銀行卡及信用卡，案件陷入停頓。
為了確保受害者權(quán)益不受損害，辦案民警通過(guò)中國(guó)建設(shè)銀行南陽(yáng)支行查到該筆贓款還在其款中，于是將其凍結(jié)，期限為6個(gè)月。
被凍結(jié)的贓款不翼而飛，銀行稱(chēng)持卡人欠款被自動(dòng)劃撥
當(dāng)趙顯寧滿心期待破案拿回被騙款項(xiàng)的過(guò)程中，辦案民警突然告知，他被凍結(jié)的錢(qián)被人劃走了。
“誰(shuí)敢違法劃走被公安凍結(jié)的贓款?”趙顯寧十分吃驚，急忙找到公安詢問(wèn)。辦案民警解釋說(shuō)，持卡人在銀行有欠款，被自動(dòng)劃撥還賬。
梅溪派出所辦案民警昨日告訴記者：“當(dāng)時(shí)，我們也很意外，涉案贓款被凍結(jié)期間，是不可能被轉(zhuǎn)走的，當(dāng)我們找到建行工作人員詢問(wèn)的時(shí)候，他們解釋說(shuō)，建行南陽(yáng)分公司信用卡業(yè)務(wù)中心通過(guò)熱線凍結(jié)后，在凍結(jié)期間，因該卡持有人信用卡透支消費(fèi)被建行總行行使抵銷(xiāo)權(quán)扣收。
辦案人員還告訴記者，事發(fā)后，派出所的民警多次趕往云南、山東兩地尋找嫌疑人信息，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人異常狡猾，所用信用卡和銀行卡注冊(cè)的身份證疑似套用他人信息，雖然動(dòng)用了很多技術(shù)手段和警力，卻因信息中斷無(wú)奈折返。
“這是一筆贓款，又被政法部門(mén)凍結(jié)，作為銀行部門(mén)，根本就不能將這筆款項(xiàng)解凍劃撥給自己，這種行為是違法的，甚至是犯罪的!”趙顯寧，他盼望公安繼續(xù)徹查，追究銀行負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。同時(shí)，他也保留訴諸法律的權(quán)利。
律師說(shuō)法：銀行涉嫌違法公安機(jī)關(guān)和受害人可向其追責(zé)
河南鼎聚律師事務(wù)所李雪冰律師李雪冰稱(chēng)，在本案中，公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)嫌疑人的賬戶，該賬戶即喪失資金流轉(zhuǎn)能力，必須在解凍后方可繼續(xù)進(jìn)行交易流轉(zhuǎn)。銀行作為資金管理機(jī)關(guān)，有配合凍結(jié)資金的法定義務(wù)，沒(méi)有優(yōu)先滿足自身利益而私自解凍的權(quán)利。辦案中銀行的行為已經(jīng)涉險(xiǎn)違法，公安機(jī)關(guān)可以參照人民法院處理不積極履行協(xié)助義務(wù)的追責(zé)方式和標(biāo)準(zhǔn)依法向該銀行追責(zé)。
本案中，依法凍結(jié)的賬戶是由金融機(jī)構(gòu)故意解凍用于己方劃扣，應(yīng)予退回或償還。銀行劃扣程序也只是遵循程序開(kāi)發(fā)管理使用人員的意圖進(jìn)行，所謂的電腦自動(dòng)操作不能成為銀行免責(zé)的借口。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定》第33條之規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項(xiàng)，致使凍結(jié)的款項(xiàng)轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回已被轉(zhuǎn)移款項(xiàng)。在限期內(nèi)未能追回的，應(yīng)當(dāng)裁定該機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)范圍內(nèi)以自己的財(cái)產(chǎn)向申請(qǐng)執(zhí)行人承擔(dān)責(zé)任。
大河報(bào)·大河客戶端記者 郭啟朝 通訊員 程海舟 文圖
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