pos機終端號不變會被風(fēng)控嗎,什么原因你知道嗎

新聞資訊 | 2023-04-11 09:47 | 投稿人：pos機之家

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本文目錄一覽：

1、pos機終端號不變會被風(fēng)控嗎

pos機終端號不變會被風(fēng)控嗎

很多人因為沒有掌握信用卡的使用技巧，導(dǎo)致自己在刷卡的時候出現(xiàn)了大量的不規(guī)范行為，一次兩次或許沒有多大的影響，但時間久了之后就會導(dǎo)致自己的信用卡被銀行風(fēng)控，最終的結(jié)果只有兩個，不是降額就是封卡。

其實對于銀行來說，他們希望持卡人能夠刷卡消費的，因為只要大家刷卡消費，銀行就可以從中獲得收益。因此在大多數(shù)的情況下，銀行對于持卡人的一些行為都是睜一只眼閉一只眼。

但是在必要時期，銀行也是會加強自己的風(fēng)控手段，以此來減少客戶逾期造成的損失。

幾種容易導(dǎo)致銀行風(fēng)控的情況：

長期空卡

信用卡長期處于套空狀態(tài)，比如還款日整數(shù)進去短時間內(nèi)，整數(shù)出來，其他的時間沒有刷卡記錄和低于2筆以內(nèi)的，數(shù)月如此操作后臺系統(tǒng)是能檢測到的。

多次或經(jīng)常逾期

這個也不用多說，如今征信報告非常發(fā)達(dá)，你只要逾期一次，不管金額多少，都會在征信上留下污點，嚴(yán)重點的不僅僅會被封卡，被列入黑名單可就不是小事了。

資料作假

特別是通過中介提交資料來申請信用卡的朋友，一般只要被銀行檢查到有作假嫌疑的都會直接被封卡，在這里要提醒大家，如今不少黑中介紛紛化身為擔(dān)保公司，投資公司等身份來給卡友申卡，這里面不排除黑中介與一些銀行內(nèi)部人士有些晦暗不清的糾纏關(guān)系，通過這種方式雖然會申卡成功，但是對銀行來說會面臨一定的經(jīng)營風(fēng)險，很容易鬧出問題。

另外，如今還有一些人會打折辦理信用卡的名義進行騙錢或套取用戶個人信息后辦理多張信用卡進行套現(xiàn)，這類事件已經(jīng)出過多起，希望大家能提起警惕。

突然大額消費

平時信用卡使用頻率和次數(shù)較少，突然進行大額消費，這種情況銀行致電核實交易，一般是出于對卡片安全的考慮。當(dāng)然，這里指的大額交易是相對的，要參照持卡人本身的卡片額度。

比如：用同一張卡每月固定在同一臺pos機上刷去全部額度，這個就不多說了，估計如今這么做的也沒了吧？

交易時間不正常

在不符合邏輯的時間點進行刷卡交易，這種問題有部分卡友會犯，比如在早上刷KTV，在晚上刷批發(fā)等，這都是不對的，要在正常的時間做正常的事情。

刷卡金額不正常

在短時間內(nèi)過多的使用支付寶進行代付，比如中心單筆最高1000元，多次刷998、995等類似的數(shù)字，首先就是不要刷出后三位相同數(shù)字的額度，另外不要太頻繁在使用支付寶代付，不要使用同一張卡在半小時內(nèi)在兩個或兩個以上的pos終端上有交易，無論成功與否。

另外，千萬不要頻繁查詢余額，查詢余額功能早就被銀行列入重點風(fēng)控監(jiān)控對象了。

異地大額消費

持卡人長期在一個地方消費，突然在異地進行了大額消費，為了防止持卡人卡片被盜刷，銀行可能會打電話進行核實。

頻繁地異地消費。例如，8點在北京消費，9點在廣州消費，這種消費方式是不符合生活邏輯的，甚至可以說不可能實現(xiàn)，如果銀行致電，排除了盜刷的可能，那么持卡人很可能會被系統(tǒng)打上異常用卡的標(biāo)簽。