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1、pos機返利騙局

pos機返利騙局

現(xiàn)在，刷卡消費成了大家主流的交易方式，越來越多的商家安裝POS機方便顧客消費，然而在POS機不斷發(fā)展的背后，亂象也開始顯現(xiàn)出來。

近日，奉賢區(qū)人民檢察院起訴了一起以激活POS機為由騙取商戶錢財?shù)陌讣缓θ藬?shù)達三百余人，涉案金額達六十余萬元，下面就聽小治慢慢道來~

案

犯罪事實

2015年10月30日，一個姓李的女子來到被害人劉女士的店內(nèi)，她自稱是銀行工作人員，向劉女士推銷POS機，李某表示：POS機刷卡費率是0.38%，金額大的話26元封頂，并且申請POS機是免費的，只要綁定的銀行卡里有2000元流水賬記錄就行了。劉女士覺得還不錯，就將自己的個人信息和銀行卡號填寫在李某出具的“POS機業(yè)務受理單”上，上面還蓋有“銀聯(lián)POS機收款專用章”，申請好后，李某表示一個星期之后來裝POS機。

過了一個星期左右，李某如約上門安裝POS機，一切似乎都很順利，可到了最后關頭，李某表示要想正常使用POS機，需要劉女士用自己的卡在這臺POS機上刷2000元，見劉女士有些遲疑，李某趕緊解釋：2000元只是作為激活使用，72小時內(nèi)會返還到你的賬戶。劉女士半信半疑的刷了卡，全程由李某一手操作。三天過去了，可是錢并沒有到賬，這時劉女士急了，趕緊給李某打電話，誰知李某又改口了，稱這2000元是押金，等POS機不用的時候再退還，劉女士警覺起來，表示POS機不要了，把錢退回來，但是李某堅持說等刷滿3個月再說。后面的事估計大家也能猜到，李某關機玩失蹤，劉女士大呼上當，2000元打了水漂。

犯罪手法大起底

與劉女士有類似經(jīng)歷的還有三百余人，隨著公安機關深入挖掘，一個以陳某（在逃）為主的利用POS機實施詐騙的犯罪團伙逐漸浮出水面，犯罪嫌疑人李某等12人受陳某指使，假冒銀聯(lián)工作人員，個人或結(jié)伙至上海市奉賢區(qū)、金山區(qū)、寶山區(qū)等區(qū)，北京市、天津市、廣東市303家商戶推銷安裝POS機，以需要轉(zhuǎn)賬人民幣2000元激活該POS機，并承諾于數(shù)日后退還該2000元為借口，同時采用偷換POS機、更改POS機密鑰的方式，騙取商戶將2000元轉(zhuǎn)賬至其等人個人銀行賬戶，后將1300元轉(zhuǎn)賬至陳某賬戶，700元歸其所有。

依法起訴

奉賢區(qū)人民檢察院認為，被告人李某等十二人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，多次騙取公民財物，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

上面這種詐騙手法尚屬于POS機詐騙中的小兒科，下面給大家揭秘兩種“高智商型”的POS機詐騙手法~

奉檢小治

守株待兔型

不法分子使用POS機進行詐騙時，一般事先隱藏自己的真實身份，以低價優(yōu)惠為誘餌，提前在POS機上綁定自己的銀行卡和身份證信息，然后通過網(wǎng)絡銷售或上門推銷的方式賣給受害人。得逞之后，不法分子并不急于騙錢，將小額款項如實匯給受害人，以取得受害人的信任。當不法分子發(fā)現(xiàn)POS機中有大額款項交易時，就會及時把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶，達到詐騙的目的。

暗渡成倉型

不法分子利用大部分POS機刷卡消費后無法即時到賬這一點動起了歪心思，精心設局以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌，詐騙套騙取受害人現(xiàn)金，在短時間內(nèi)伺機偷走POS機取消交易，讓刷卡款返回不法分子的賬戶，以達到詐騙的目的。

小治有話講

很多商戶覺得到銀行辦理POS機業(yè)務麻煩，想走捷徑找代理商辦理。然而一些代理機構(gòu)在沒有獲得授權(quán)的情況下私自倒賣POS機，加上一些不法代理商或個人的詐騙行為，讓POS機市場進一步混亂。小治在此提醒廣大商戶，在辦理POS機業(yè)務時，一定要認證辦理機構(gòu)和辦理人員的資質(zhì)，選擇正規(guī)銀行POS機；簽訂合同時一定要求對方提供完整資料，自己也應提供齊全的申請材料，切勿貪圖便利而上當受騙。

此外，信用卡套現(xiàn)本就是違法行為，有人主動上門表示高額刷卡套現(xiàn)返利，一定要拒絕，切莫貪圖小便宜中了不法分子的圈套。

公眾號ID：奉賢檢察

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