網(wǎng)上有很多關于pos機返利騙局,POS機詐騙手法大揭秘~的知識,也有很多人為大家解答關于pos機返利騙局的問題,今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽:
1、pos機返利騙局
pos機返利騙局
現(xiàn)在,刷卡消費成了大家主流的交易方式,越來越多的商家安裝POS機方便顧客消費,然而在POS機不斷發(fā)展的背后,亂象也開始顯現(xiàn)出來。
近日,奉賢區(qū)人民檢察院起訴了一起以激活POS機為由騙取商戶錢財?shù)陌讣缓θ藬?shù)達三百余人,涉案金額達六十余萬元,下面就聽小治慢慢道來~
案
犯罪事實
2015年10月30日,一個姓李的女子來到被害人劉女士的店內(nèi),她自稱是銀行工作人員,向劉女士推銷POS機,李某表示:POS機刷卡費率是0.38%,金額大的話26元封頂,并且申請POS機是免費的,只要綁定的銀行卡里有2000元流水賬記錄就行了。劉女士覺得還不錯,就將自己的個人信息和銀行卡號填寫在李某出具的“POS機業(yè)務受理單”上,上面還蓋有“銀聯(lián)POS機收款專用章”,申請好后,李某表示一個星期之后來裝POS機。
過了一個星期左右,李某如約上門安裝POS機,一切似乎都很順利,可到了最后關頭,李某表示要想正常使用POS機,需要劉女士用自己的卡在這臺POS機上刷2000元,見劉女士有些遲疑,李某趕緊解釋:2000元只是作為激活使用,72小時內(nèi)會返還到你的賬戶。劉女士半信半疑的刷了卡,全程由李某一手操作。三天過去了,可是錢并沒有到賬,這時劉女士急了,趕緊給李某打電話,誰知李某又改口了,稱這2000元是押金,等POS機不用的時候再退還,劉女士警覺起來,表示POS機不要了,把錢退回來,但是李某堅持說等刷滿3個月再說。后面的事估計大家也能猜到,李某關機玩失蹤,劉女士大呼上當,2000元打了水漂。
犯罪手法大起底
與劉女士有類似經(jīng)歷的還有三百余人,隨著公安機關深入挖掘,一個以陳某(在逃)為主的利用POS機實施詐騙的犯罪團伙逐漸浮出水面,犯罪嫌疑人李某等12人受陳某指使,假冒銀聯(lián)工作人員,個人或結(jié)伙至上海市奉賢區(qū)、金山區(qū)、寶山區(qū)等區(qū),北京市、天津市、廣東市303家商戶推銷安裝POS機,以需要轉(zhuǎn)賬人民幣2000元激活該POS機,并承諾于數(shù)日后退還該2000元為借口,同時采用偷換POS機、更改POS機密鑰的方式,騙取商戶將2000元轉(zhuǎn)賬至其等人個人銀行賬戶,后將1300元轉(zhuǎn)賬至陳某賬戶,700元歸其所有。
依法起訴
奉賢區(qū)人民檢察院認為,被告人李某等十二人以非法占有為目的,虛構(gòu)事實、隱瞞真相,多次騙取公民財物,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款,犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分,應當以詐騙罪追究其刑事責任。
上面這種詐騙手法尚屬于POS機詐騙中的小兒科,下面給大家揭秘兩種“高智商型”的POS機詐騙手法~
奉檢小治
守株待兔型
不法分子使用POS機進行詐騙時,一般事先隱藏自己的真實身份,以低價優(yōu)惠為誘餌,提前在POS機上綁定自己的銀行卡和身份證信息,然后通過網(wǎng)絡銷售或上門推銷的方式賣給受害人。得逞之后,不法分子并不急于騙錢,將小額款項如實匯給受害人,以取得受害人的信任。當不法分子發(fā)現(xiàn)POS機中有大額款項交易時,就會及時把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶,達到詐騙的目的。
暗渡成倉型
不法分子利用大部分POS機刷卡消費后無法即時到賬這一點動起了歪心思,精心設局以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌,詐騙套騙取受害人現(xiàn)金,在短時間內(nèi)伺機偷走POS機取消交易,讓刷卡款返回不法分子的賬戶,以達到詐騙的目的。
小治有話講
很多商戶覺得到銀行辦理POS機業(yè)務麻煩,想走捷徑找代理商辦理。然而一些代理機構(gòu)在沒有獲得授權(quán)的情況下私自倒賣POS機,加上一些不法代理商或個人的詐騙行為,讓POS機市場進一步混亂。小治在此提醒廣大商戶,在辦理POS機業(yè)務時,一定要認證辦理機構(gòu)和辦理人員的資質(zhì),選擇正規(guī)銀行POS機;簽訂合同時一定要求對方提供完整資料,自己也應提供齊全的申請材料,切勿貪圖便利而上當受騙。
此外,信用卡套現(xiàn)本就是違法行為,有人主動上門表示高額刷卡套現(xiàn)返利,一定要拒絕,切莫貪圖小便宜中了不法分子的圈套。
公眾號ID:奉賢檢察
掃描二維碼或搜索微信號關注我們哦~
以上就是關于pos機返利騙局,POS機詐騙手法大揭秘~的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機返利騙局的知識,希望能夠幫助到大家!
