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本文目錄一覽：

1、日照pos機公司

日照pos機公司

證券代碼:002958 證券簡稱:青農(nóng)商行 公告編號:2021-022

轉(zhuǎn)債代碼:128129 轉(zhuǎn)債簡稱:青農(nóng)轉(zhuǎn)債

一、重要提示

（一）本年度報告摘要來自年度報告全文，投資者欲了解詳細內(nèi)容，應當仔細閱讀同時刊載于深圳證券交易所網(wǎng)站等中國證監(jiān)會指定網(wǎng)站上的年度報告全文。

（二）本行董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證年度報告內(nèi)容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。

（三）本行第三屆董事會第十三次會議于2021年4月23日審議通過了《2020年度報告》正文及摘要。應出席本次會議的董事13人，實際出席會議（含網(wǎng)絡方式）的董事10人。劉仲生、賈承剛、王少飛董事因工作原因不能按時出席本次會議，分別授權委托劉宗波、王建華、商有光董事代為出席并表決。

（四）經(jīng)本次董事會審議通過的利潤分配預案為：擬以權益分派股權登記日的總股本為基數(shù)，向收市后登記在冊的普通股股東每10股派發(fā)現(xiàn)金股利人民幣1.5元（稅前）。不送股，不轉(zhuǎn)增股本。該利潤分配預案將提呈2020年度股東大會審議。

本年度報告所載財務數(shù)據(jù)及指標按照中國企業(yè)會計準則編制，除特別說明外，均為本行及本行所屬子公司的合并財務報表口徑數(shù)據(jù)。

（五）畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）對本行根據(jù)中國企業(yè)會計準則編制的2020年度財務報表進行了審計，并出具了標準無保留意見的審計報告。

二、公司簡介

（一）公司信息

（二）聯(lián)系人和聯(lián)系方式

三、報告期內(nèi)本行從事的主要業(yè)務

本行經(jīng)營范圍為：吸收本外幣公眾存款；發(fā)放本外幣短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事本外幣同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；外匯匯款；買賣、代理買賣外匯；提供信用證服務及擔保；外匯資信調(diào)查、咨詢和見證業(yè)務；基金銷售；經(jīng)國家有關主管機構批準的其他業(yè)務。（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。

四、主要會計數(shù)據(jù)和財務指標

（一）主要會計數(shù)據(jù)和財務指標

單位：千元

注：1.每股收益、加權平均凈資產(chǎn)收益率根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露編報規(guī)則第9號——凈資產(chǎn)收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）的規(guī)定計算。

2.歸屬于母公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)=（歸屬于母公司股東的凈資產(chǎn)-其他權益工具永續(xù)債部分）/期末普通股股數(shù)。

（二）分季度主要財務指標

單位：千元

注：上述財務指標或其加總數(shù)與本行已披露季度報告、半年度報告相關財務指標不存在重大差異。

（三）非經(jīng)常性損益項目及金額

單位：千元

注：根據(jù)《公開發(fā)行證券的公司信息披露解釋性公告第1號——非經(jīng)常性損益》（2008 年修訂）規(guī)定計算。

（四）補充財務及監(jiān)管指標

注：1.流動性比例為本行報監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)。

2.資本充足指標根據(jù)原中國銀監(jiān)會于2012年6月7日發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法》計算。

3.流動性比例=流動性資產(chǎn)期末余額÷流動性負債期末余額×100%。

4.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）÷各項貸款期末余額×100%。

單一客戶貸款集中度=對單一最大客戶發(fā)放的貸款總額÷資本凈額×100%。

單一集團客戶授信集中度=對最大一家集團客戶授信總額÷資本凈額×100%。

5.撥備覆蓋率=期末貸款（含貼現(xiàn)）損失準備余額÷期末不良貸款余額×100%。

6.成本收入比=業(yè)務及管理費÷營業(yè)收入×100%。

總資產(chǎn)收益率=凈利潤/期初及期末總資產(chǎn)平均余額×100%。

凈利差=總生息資產(chǎn)的平均收益率-總計息負債的平均成本率。

凈利息收益率=利息凈收入÷總生息資產(chǎn)平均余額×100%。

五、本行股東數(shù)量及持股情況

六、業(yè)務發(fā)展情況

（一）零售金融業(yè)務

本行注重基礎性、戰(zhàn)略性工作的持續(xù)推進，并積極借助科技賦能、創(chuàng)新驅(qū)動，全力增加線上金融服務供給，促進地方法人銀行客戶資源紅利不斷釋放，為業(yè)務發(fā)展注入強勁動力。

個人存款。本行高度重視資金組織工作，充分發(fā)揮地方法人銀行渠道優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢，聚焦城鄉(xiāng)居民生產(chǎn)、生活需求，以陪伴式服務滿足家庭金融周期服務需求。圍繞青島市“燃燒激情、建功青島”主題教育活動要求，組織實施“百名金融助理服務鄉(xiāng)村振興工程”，以“六個一”服務模式積極融入鄉(xiāng)村治理，更加有效的深入一線感知需求、快速響應，持續(xù)打通金融服務“最后一公里”，服務覆蓋面、可得性和滿意度進一步提升。同時，全力推進智慧廳堂建設，以釋放人力資源驅(qū)動金融服務提升，為資金組織工作奠定堅實基礎。截至2020年12月末，本行個人存款余額1,427.04億元，較年初新增218.23億元，新增額創(chuàng)改制以來新高。

順利獲取市本級機關事業(yè)單位統(tǒng)發(fā)工資承辦銀行資格，在全行推進機關事業(yè)單位、企業(yè)代發(fā)工資營銷，并以之為契機，配合本行數(shù)據(jù)治理及客戶關系管理平臺支撐，完善客戶畫像，實施精準營銷，全行推動主力客群、優(yōu)質(zhì)客群深耕、精耕工作，客戶結構得以不斷優(yōu)化，中高端客戶數(shù)及資產(chǎn)貢獻均有顯著提升。

個人貸款。細分市場定位，強化網(wǎng)格營銷，綜合運用“線上+線下”服務能力，持續(xù)推進個人貸款穩(wěn)健發(fā)展。截至2020年12月末，個人貸款余額569.47億元，較2019年末新增112.79億元。

開啟“整村授信”服務模式，以村莊、社區(qū)為單位，以信用評定為基礎，依托集約化、高效化、綜合化的金融服務新模式，為村莊、社區(qū)居民提供均等化服務，快速有效的儲備了客戶資源。

強化產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷推動個貸業(yè)務增長。創(chuàng)新研發(fā)了“惠醫(yī)貸”、“信用助力貸”、“巾幗信用貸”、“巾幗創(chuàng)業(yè)貸”、“青創(chuàng)先鋒貸”等產(chǎn)品，并實現(xiàn)業(yè)務快速見效。“農(nóng)擔貸”規(guī)模超7億元，以之為依托第二次中標也是省內(nèi)獨家銀行中標農(nóng)業(yè)農(nóng)村部支農(nóng)創(chuàng)新項目，支農(nóng)服務優(yōu)勢凸顯。同時，在本行金融超市“匯青客”開通“信e貸”線上申貸入口，增加了貸款快速申請渠道。

加大服務創(chuàng)新，微貸中心在疫情期間制定“線上營銷”“視頻考察”“線上審批”及“線上放款”標準化流程，推行“零接觸”辦貸，切實提高客戶服務體驗。積極宣傳中小微企業(yè)貸款支持政策。同時配合全行信貸結構調(diào)整，加大普惠金融貸款投放力度和考核力度。

銀行卡業(yè)務。信用卡方面，本行自2019年發(fā)行信用卡以來，高度重視業(yè)務發(fā)展及產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷推進線上化、數(shù)字化、智能化等方面的轉(zhuǎn)型速度。在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，推出ETC虛擬信用卡，實現(xiàn)了實時發(fā)卡、消費的效果，躋身行業(yè)先進水平，成功加入“金融數(shù)字化發(fā)展聯(lián)盟”；在功能創(chuàng)新方面，與中國銀聯(lián)合作全省首家全渠道開通信用卡刷臉付功能，發(fā)卡及支付手段實現(xiàn)智能化迭代；在異業(yè)合作方面，相繼推出“鄉(xiāng)村振興信用卡”、“7-ELEVEn聯(lián)名信用卡”，跨界合作場景不斷豐富。截至2020年末，信用卡發(fā)卡量突破18萬張。借記卡方面，一是完成借記卡銀聯(lián)新機構號入網(wǎng)投產(chǎn)工作，正式成為銀聯(lián)借記卡一級成員單位，具備了銀聯(lián)標準卡獨立發(fā)卡資質(zhì)，借記卡的個性化發(fā)卡業(yè)務可由本行獨立完成，無須再通過省聯(lián)社進行報審，滿足了本行多業(yè)務場景借記卡個性化定制需求。二是對接青島市退役軍人事務局“榮軍卡”業(yè)務，面向30余萬青島市戶籍的退役軍人發(fā)行加載琴島通功能的“榮軍卡”。三是繼續(xù)推動社?？I(yè)務發(fā)展，2020年新增社保卡發(fā)卡11.65萬張，總發(fā)卡量逾300萬張。

（二）公司金融業(yè)務

報告期內(nèi)，本行積極應對疫情帶來的經(jīng)濟環(huán)境挑戰(zhàn)，圍繞新形勢下業(yè)務發(fā)展需求，不斷推動傳統(tǒng)公司金融業(yè)務轉(zhuǎn)型升級，實現(xiàn)線上線下融合發(fā)展新業(yè)態(tài)。努力打造特色化、差異化、多元化、便捷化的金融服務，構建了服務開放型產(chǎn)業(yè)體系。

公司存款。報告期末，公司存款余額1,036.20億元，較年初增加88.98億元，增長9.39%。本行充分利用平臺化營銷思維，擺脫零散營銷劣勢。2020年，先后中標市教育局、水務局、市本級機關事業(yè)單位、水資源發(fā)展中心相關銀行開戶存放項目共21個，對教育、公積金、住建、醫(yī)療、公安等系統(tǒng)的營銷取得重大突破，成為24所職業(yè)學校結算銀行，極大帶動了對公業(yè)務的批量發(fā)展。本行以科技賦能金融，打破傳統(tǒng)營銷模式，抓住客戶流量入口，線上化營銷不斷突破，在同業(yè)中首批實現(xiàn)公積金柜臺延伸上線，以房屋維修新系統(tǒng)了實現(xiàn)全市范圍內(nèi)房屋維修業(yè)務全面覆蓋。與市公安局合作，成功開發(fā)山東省監(jiān)管系統(tǒng)首個在線充值平臺“警惠通”APP，實現(xiàn)被監(jiān)管人員親屬存款充值業(yè)務網(wǎng)上辦理。

公司貸款。 報告期末，本行公司貸款余額1,528.27億元，較年初增加244.91億元，增長19.08%。報告期內(nèi)，本行認真貫徹落實國家宏觀調(diào)控及央行貨幣信貸政策，按照"回歸本源、服務實體"的工作總要求，持續(xù)加大對民營、中小微企業(yè)支持力度，優(yōu)先支持綠色信貸、科技金融、高端制造、海洋經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)，不斷推進信貸結構優(yōu)化。本行綁定客戶需求和產(chǎn)品功能，實現(xiàn)"產(chǎn)品導向營銷"，全面推廣城市基礎設施配套費保函、商品房預售資金監(jiān)管保函、債務優(yōu)化銀團，"銀租通"等系列產(chǎn)品，提高信貸客戶金融綜合服務能力。針對疫情期間相關企業(yè)困境，推出"食宜貸""防疫專項貸"產(chǎn)品，與島城企業(yè)共同抗擊疫情，彰顯本土銀行擔當。

（三）資金業(yè)務

1.金融市場業(yè)務

2020 年受新冠疫情全球擴散影響，全球金融市場大幅震蕩，國內(nèi)經(jīng)濟受到重創(chuàng)，本行積極響應央行號召，扎實做好“六穩(wěn)”工作,全面落實“六?！比蝿?，報告期內(nèi)發(fā)行抗疫專項存單2億元和30億元小微金融債，募集資金?？顚Ｓ?，為支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)貢獻應有的力量。

報告期內(nèi)，本行資金業(yè)務在合規(guī)經(jīng)營、風險可控的前提下，不斷拓展新業(yè)務資格，開展創(chuàng)新業(yè)務。報告期內(nèi)獲得了中國銀行間交易商協(xié)會頒發(fā)的信用風險緩釋憑證創(chuàng)設牌照，新加入中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金融債券承銷團、獲得利率期權交易商資格和線上同業(yè)存款交易資格，成為擁有利率互換實時承接交易資格的銀行，開通上海黃金交易所的詢價席位。3月參與銀行間市場的首批人民幣利率期權交易，11月作為首批機構參與掛鉤FDR001的利率互換交易。

報告期內(nèi)，本行注重市場研判，積極把握市場機會，實現(xiàn)金融市場業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心頒發(fā)的“2020年度活躍交易商獎”、“2020年度銀行間本幣市場交易300強”,榮獲中央國債登記結算有限責任公司頒發(fā)的“2020年度結算100強——優(yōu)秀自營商獎”。

2.代客理財業(yè)務

本行理財業(yè)務以“回歸本源、專注主業(yè)”為原則，以“凈值化轉(zhuǎn)型”為發(fā)展主基調(diào)，從制度流程、風險管理、合規(guī)銷售等方面建立了較為完善的內(nèi)控體系，持續(xù)推進理財業(yè)務的高質(zhì)量發(fā)展。本行已形成產(chǎn)品研發(fā)、投資交易、資產(chǎn)運營、風險管理、營銷推廣等前中后臺責任清晰明確、相互監(jiān)督制約的業(yè)務拓展及內(nèi)部控制機制。本行在“富民理財”品牌下設“富民理財D系列”“尊盈”“創(chuàng)盈”“嘉盈”等四個產(chǎn)品系列和“悅享”“創(chuàng)富”兩個子品牌，還可根據(jù)客戶需求定制機構專屬理財產(chǎn)品。鑒于多年的良好運作，在銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行墓嫉?019年度全國銀行業(yè)理財信息登記工作優(yōu)秀單位評選結果中，本行榮獲“2019年全國銀行業(yè)理財信息登記工作優(yōu)秀農(nóng)村金融機構”稱號。2020年在“金司南—中國資產(chǎn)管理行業(yè)管理人評價活動”中，榮獲“最佳資產(chǎn)管理農(nóng)村商業(yè)銀行”獎項，綜合理財能力得到了權威機構、市場和客戶的廣泛認可。報告期末，理財余額350.64億元。

（四）國際業(yè)務

積極推動“互聯(lián)網(wǎng)+企業(yè)+銀行”深度融合，推出“關稅e貸”、“百幣速匯”、SWIFT GPI等業(yè)務創(chuàng)新產(chǎn)品，接入國家外匯管理局“跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺”，接入新一代海關稅費電子支付系統(tǒng)，成功上線“單一窗口”，成為山東省內(nèi)首家成功落地該平臺項目的農(nóng)商銀行；取得普通類衍生產(chǎn)品交易資格，實現(xiàn)全國外匯交易中心首日首批線上韓元外幣拆借交易；在外匯局和商務局的指導下，積極推進市場采購貿(mào)易，成為全市第一家完成市場采購貿(mào)易模式收款的銀行；連續(xù)第八年進入全國銀行間外匯市場100強，在國家外匯管理局青島市分局外匯業(yè)務合規(guī)與審慎經(jīng)營評估等級考核中連續(xù)第七年獲A類行。全年實現(xiàn)國際結算量174.53億美元、代客結售匯64.26億美元、外匯交易量184.45億美元、跨境人民幣結算量63.48億元。

（五）網(wǎng)絡金融業(yè)務

圍繞本行“一體兩翼”、“輕型銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略，緊追互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展變化，努力提升產(chǎn)品易用性和用戶體驗，不斷提高互聯(lián)網(wǎng)客戶體量與交易規(guī)模，防控業(yè)務風險，努力打造線上線下協(xié)同一體的互聯(lián)網(wǎng)金融服務提供商。

電子銀行業(yè)務。堅持以客戶體驗為中心，以移動金融為方向，踐行普惠金融發(fā)展精神，持續(xù)開展個人電子銀行匯款手續(xù)費全免、企業(yè)電子銀行匯款手續(xù)費減半活動，持續(xù)推進線下業(yè)務線上化。2020年新增手機銀行客戶47萬戶，新增企業(yè)網(wǎng)銀客戶3萬戶。

自助機具服務。上線手機銀行掃碼取款業(yè)務，客戶可通過手機銀行在自助設備上掃碼進行無卡取款，徹底解決客戶無卡現(xiàn)金需求。繼續(xù)完善互聯(lián)網(wǎng)小微云支付終端功能，積極與政府部門合作，為客戶提供社保卡服務。

商戶收單服務。上線銀聯(lián)“刷臉付”產(chǎn)品，本行成為島城首家全渠道開通銀聯(lián)“刷臉付”的金融機構。對接財政非稅項目,通過智能非稅POS實現(xiàn)法院案款交納，房地產(chǎn)交易中心非稅款項繳納功能。上線膠東國際機場商戶綜合收銀系統(tǒng)、青島大學醫(yī)學院附屬醫(yī)院平度院區(qū)收銀系統(tǒng)等項目。加大市場營銷力度，不斷拓展中小收單商戶群體，本年凈增有效商戶6萬戶，全平臺商戶交易金額突破100億。優(yōu)化商戶體驗，完善掃碼商戶注冊流程、對接智能掃碼POS和云喇叭，增強產(chǎn)品競爭力。搭建智慧農(nóng)貿(mào)市場，積極對接馨大眾團島農(nóng)貿(mào)市場智慧收銀項目，打造青島市首家完整的可溯源電子交易系統(tǒng)。

直銷銀行業(yè)務。以不斷完善產(chǎn)品體系、優(yōu)化平臺客戶體驗為目標，持續(xù)加強平臺建設。上線直銷銀行“農(nóng)商寶+”智能貨幣基金組合產(chǎn)品和理財子公司貨幣性理財產(chǎn)品，實現(xiàn)理財超市本行自營理財和行外代銷理財雙覆蓋；新增直銷銀行“推薦碼”功能，引導直銷銀行用戶參與轉(zhuǎn)介推薦，助力直銷銀行平臺獲客；完成直銷銀行“農(nóng)商寶”、“稅e貸”、“農(nóng)商寶+”、“理財超市”等微信端服務建設，提高服務易得性，便捷客戶使用。截至2020年末，本行直銷銀行注冊用戶突破100萬戶，累計交易金額突破1000億元。

互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務。穩(wěn)步推進網(wǎng)貸業(yè)務發(fā)展，實現(xiàn)風控能力、內(nèi)部管理穩(wěn)步提升。一是進一步完善網(wǎng)貸產(chǎn)品體系建設。完成消費類貸款改造項目，本行線上產(chǎn)品的風控模型全部進入混合模型階段。上線“關稅e貸”，市民信用貸實現(xiàn)“310”模式，完成多個權威數(shù)據(jù)源對接。二是持續(xù)攻堅權威數(shù)據(jù)源。不斷提升公積金、社保等原有權威數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)價值，聯(lián)合大數(shù)據(jù)局不斷申請其他職能部門個人政務數(shù)據(jù)，對接青島海關關稅、青島出口退稅等高價值數(shù)據(jù)源。初步形成政府權威數(shù)據(jù)源體系，實現(xiàn)交叉驗證客戶精準畫像。

七、變動幅度在30%以上的主要報表項目和財務指標及其主要原因

單位：千元

八、報告期內(nèi)主營業(yè)務是否存在重大變化

報告期內(nèi)主營業(yè)務未發(fā)生重大變化。

九、占公司主營業(yè)務收入或主營業(yè)務利潤10%以上的產(chǎn)品情況

不適用。

十、是否存在需要特別關注的經(jīng)營季節(jié)性或周期性特征

不存在需要特別關注的經(jīng)營季節(jié)性或周期性特征。

十一、面臨退市情況

不適用。

十二、涉及財務報告的相關事項

（一）與上年度財務報告相比，會計政策、會計估計和核算方法發(fā)生變化的情況 說明

報告期內(nèi)，本行無重大會計政策、會計估計和核算方法發(fā)生變化的情況。

（二）報告期內(nèi)發(fā)生重大會計差錯更正需追溯重述的情況說明

報告期內(nèi)，本行無重大會計差錯更正需追溯重述的情況。

（三）與上年度財務報告相比，合并報表范圍發(fā)生變化的情況說明

報告期內(nèi)，本行合并報表范圍無變化。

證券代碼:002958 證券簡稱:青農(nóng)商行 公告編號:2021-020

轉(zhuǎn)債代碼:128129 轉(zhuǎn)債簡稱:青農(nóng)轉(zhuǎn)債

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

第三屆董事會第十三次會議決議公告

本行及董事會全體成員保證公告內(nèi)容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）第三屆董事會第十三次會議于2021年4月23日在本行總行召開。會議通知已于2020年4月13日以電子郵件及書面方式發(fā)出。應出席本次會議的董事13人，實際出席本次會議（含網(wǎng)絡方式）的董事10人。劉仲生、賈承剛、王少飛董事因工作原因不能按時出席本次會議，分別授權委托劉宗波、王建華、商有光董事代為出席并表決。胡文明董事以網(wǎng)絡方式參加會議。因相關股東質(zhì)押本行股權數(shù)量已超過其持有本行股權的50%，根據(jù)銀保監(jiān)會相關規(guī)定，姜俊平董事對本次會議議案不予表決。董事長劉仲生先生因工作原因不能出席本次會議，會議由半數(shù)以上董事共同推舉劉宗波董事主持。部分監(jiān)事、高級管理人員列席了會議。會議的召開及表決程序符合《中華人民共和國公司法》及《公司章程》的有關規(guī)定。

會議審議通過了以下議案：

一、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年董事會工作報告>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本議案需提交股東大會審議。

二、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度報告及摘要>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本報告及摘要在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

三、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度社會責任報告>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本報告在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

四、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年財務決算報告及2021年財務預算報告>的議案》。

五、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度利潤分配方案>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本行2020年度利潤分配預案如下：

1.按凈利潤的10%提取法定盈余公積金人民幣約295,304千元；

2.提取一般風險準備人民幣約536,546千元；

3.按凈利潤的10%提取任意盈余公積金人民幣約295,304千元；

4.本行擬以本次權益分派股權登記日的總股本為基數(shù)，向收市后登記在冊的普通股股東每10股派發(fā)現(xiàn)金股利人民幣1.5元（稅前）。不送股，不轉(zhuǎn)增資本。由于本行發(fā)行的可轉(zhuǎn)債處于轉(zhuǎn)股期，在本次權益分派股權登記日前本行總股本發(fā)生變動的，擬維持每股分配金額不變，相應調(diào)整分配股息總額。

本行全體獨立董事對此事項發(fā)表了獨立意見，并在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本議案需提交股東大會審議。

六、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年經(jīng)營及投資計劃>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

七、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021-2025年發(fā)展規(guī)劃綱要>的議案》。

八、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程>的議案》。

九、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會議事規(guī)則>的議案》。

十、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則>的議案》。

十一、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本行股份管理制度>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

《青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本行股份管理制度》在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十二、審議并通過《關于制定<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部控制評價管理辦法>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

十三、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度內(nèi)部控制評價報告>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本行全體獨立董事以及保薦人招商證券股份有限公司對此事項發(fā)表了意見，并在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本報告在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十四、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度募集資金存放與實際使用情況的專項報告>的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本行全體獨立董事及保薦人招商證券股份有限公司對此事項發(fā)表了意見，并在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本報告及會計師事務所對該報告的鑒證報告在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

十五、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年第一季度報告>的議案》。

十六、審議并通過《關于發(fā)行青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信貸資產(chǎn)支持證券并向行長轉(zhuǎn)授權的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

十七、逐項審議《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第四屆董事會董事候選人名單的議案》。

1.同意劉仲生先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

劉仲生董事回避本項表決。

2.同意劉冰冰先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

劉冰冰董事回避本項表決。

3.同意李慶香女士為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

4.同意薛健先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

5.同意魯玉瑞先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

6.同意劉宗波先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

劉宗波董事回避本項表決。

7.同意賈承剛先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

賈承剛董事回避本項表決。

8.同意丁明來先生為第四屆董事會董事候選人

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

9.同意林盛先生為第四屆董事會獨立董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

林盛董事回避本項表決。

10.同意商有光先生為第四屆董事會獨立董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

商有光董事回避本項表決。

11.同意孫國茂先生為第四屆董事會獨立董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

孫國茂董事回避本項表決。

12.同意欒丕強先生為第四屆董事會獨立董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

欒丕強董事回避本項表決。

13.同意王少飛先生為第四屆董事會獨立董事候選人

表決結果為：同意11票，反對0票，棄權0票。

王少飛董事回避本項表決。

上述董事候選人簡歷詳見附件。

本行全體獨立董事對本議案發(fā)表了意見，并在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本議案需提交股東大會審議。獨立董事候選人需經(jīng)深圳證券交易所審核無異議后方可提交股東大會審議。新當選董事的任職資格尚需報中國銀行保險監(jiān)督管理委員會青島監(jiān)管局核準。董事會中兼任本行高級管理人員以及由職工代表擔任的董事人數(shù)總計未超過本行董事總數(shù)的二分之一。

十八、審議并通過《關于董事會對行長授權的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

十九、審議并通過《關于聘請青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度外部審計機構的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

同意繼續(xù)聘請畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）擔任本行2021年度外部審計機構，審計報酬總額為人民幣417萬元，其中：年度財務報表審計、半年度財務報表審閱、第一季度和第三季度財務報表執(zhí)行商定程序費用合計人民幣348萬元，內(nèi)部控制審計費用人民幣69萬元。該費用包括有關稅費以及差旅、辦公、出差補貼等各項雜費。

《青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關于擬續(xù)聘會計師事務所的公告》及本行全體獨立董事對此事項發(fā)表的獨立意見，在巨潮資訊網(wǎng)（http://www.cninfo.com.cn）披露。

本議案需提交股東大會審議。

二十、審議并通過《關于召開青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度股東大會的議案》。

表決結果為：同意12票，反對0票，棄權0票。

本行董事會授權董事會秘書在本次董事會結束后根據(jù)實際情況確定召開股東大會的時間、地點，適時發(fā)出股東大會通知，并負責籌備股東大會的具體事宜。

特此公告。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會

2021年4月26日

附件：

劉仲生先生簡歷

劉仲生先生，1965 年9 月生，中國國籍，研究生學歷，高級經(jīng)濟師。歷任中國人民銀行山東省分行辦事員；中國人民銀行日照市分行辦公室副科長、計劃調(diào)研科科長；中國人民銀行日照中心支行貨幣信貸與統(tǒng)計科科長；日照市銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息科科長；山東省聯(lián)社日照辦事處副主任（主持工作）、濟寧辦事處黨委書記、主任。2011 年1 月至2012 年6 月，任職于青島市農(nóng)村信用聯(lián)社，擔任黨委書記、理事長。2012 年6 月至今，擔任青島農(nóng)商銀行黨委書記、董事長。同時，擔任青島國信發(fā)展（集團）有限責任公司、青島國信實業(yè)有限公司、青島國信發(fā)展投資有限公司董事。

截至本次董事會召開之日，劉仲生先生持有本行股份50 萬股，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。劉仲生先生除上述簡歷披露的任職關系外，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

劉冰冰先生簡歷

劉冰冰先生，1978 年5 月生，中國國籍，研究生學歷，高級經(jīng)濟師職稱。歷任青島國信實業(yè)有限公司研究發(fā)展部職員；青島國信發(fā)展（集團）有限責任公司資本運營部部長助理；青島國信金融控股有限公司副總經(jīng)理；青島國信金融控股有限公司黨總支書記、副總經(jīng)理。2018 年2 月至今任青島國信金融控股有限公司黨總支書記、董事長、總經(jīng)理。

截至本次董事會召開之日，劉冰冰先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。劉冰冰先生除上述簡歷披露的任職關系外，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

李慶香女士簡歷

李慶香女士，1974 年4 月生，中國國籍，本科學歷，高級會計師職稱。歷任青島福爾船務有限公司會計；青島拓普市場研究有限公司市場部督導；青島瑞澤稅務師事務所、國富浩華事務所審計項目經(jīng)理；大信會計師事務所審計部主任；青島城市建設投資（集團）有限責任公司財務部副部長, 2017 年5 月至今任青島城市建設投資（集團）有限責任公司財務部部長。

截至本次董事會召開之日，李慶香女士未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。李慶香女士除上述簡歷披露的任職關系外，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

薛健先生簡歷

薛健先生，1965 年7 月生，中國國籍。歷任萊蕪鋼鐵集團主任；萊蕪市金健物資公司總經(jīng)理；日照鋼鐵控股集團有限公司董事、副總經(jīng)理；京華日鋼控股集團有限公司副總經(jīng)理；2015 年11月至今任京華日鋼控股集團有限公司總裁。

截至本次董事會召開之日，薛健先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。薛健先生除上述簡歷披露的任職關系外，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

魯玉瑞先生簡歷

魯玉瑞先生，1970 年5 月生，中國國籍，本科學歷，中級經(jīng)濟師職稱。歷任即墨市發(fā)制品集團公司ISO9000 辦、財務部職員；青島即發(fā)進出口有限公司職員；青島即發(fā)集團股份有限公司證券法律部副部長（主持工作）、部長，即發(fā)集團有限公司資產(chǎn)監(jiān)管本部副本部長、本部長。2019 年 3 月至今任即發(fā)集團有限公司資產(chǎn)監(jiān)管本部本部長。

截至本次董事會召開之日，魯玉瑞先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

劉宗波先生簡歷

劉宗波先生，1963 年10 月生，中國國籍，本科學歷，高級經(jīng)濟師。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行計劃處辦事員；中國農(nóng)業(yè)銀行嶗山縣支行實習；中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行計劃處辦事員、科員；中國農(nóng)業(yè)銀行沾化縣支行掛職營業(yè)部副主任；中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行信托公司綜合部科員；中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行信托投資公司證券部副經(jīng)理；山東省農(nóng)村金融體制改革領導小組辦公室科長；中國人民銀行山東省分行農(nóng)村合作金融管理處主任科員；中國人民銀行濟南分行合作金融機構監(jiān)管處主任科員、人事教育科科長；山東省信用合作協(xié)會籌備辦公室副處長；山東省信用合作行業(yè)管理辦公室副主任；山東省聯(lián)社政策法規(guī)部、業(yè)務發(fā)展部部長。2009 年4 月至2012 年6 月，任職于青島市農(nóng)村信用聯(lián)社，擔任黨委副書記、主任。2012 年6 月至今，擔任青島農(nóng)商銀行黨委副書記、董事、行長。

截至本次董事會召開之日，劉宗波先生持有本行股份 50 萬股，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

賈承剛先生簡歷

賈承剛先生，1964 年 6 月生，中國國籍，本科學歷，會計師。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行嶗山縣支行城陽辦事處辦事員、夏莊辦事處、石老人辦事處副主任、會計科副主任級辦事員；中國農(nóng)業(yè)銀行青島市分行，歷任會計處、合作處副主任科員；中國人民銀行青島市分行農(nóng)金處主任科員；青島市農(nóng)村信用聯(lián)社財務會計部副經(jīng)理（主持工作）、經(jīng)理；山東省聯(lián)社稽核部、財務會計部副部長；青島市農(nóng)村信用聯(lián)社副主任。2012 年6 月至今，擔任青島農(nóng)商銀行副行長；2016 年8 月至今，兼任青島農(nóng)商銀行董事。

截至本次董事會召開之日，賈承剛先生持有本行股份 50 萬股，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

丁明來先生簡歷

丁明來先生，1966 年12 月生，中國國籍，本科學歷，政工師、人力資源管理師。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行青島市分行市北二支行會計、人事處科員、團委副書記、書記、工會主任科員；青島市農(nóng)金體改辦綜合組負責人；中國人民銀行青島市分行農(nóng)金處主任科員；2000 年6 月至2012 年6 月，任職于青島市農(nóng)村信用聯(lián)社，歷任人事教育部副總經(jīng)理、人事教育部總經(jīng)理，副主任。2012 年6 月至今，擔任青島農(nóng)商銀行副行長。

截至本次董事會召開之日，丁明來先生持有本行股份 50 萬股，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

林盛先生簡歷

林盛先生，1957 年2 月生，中國國籍，研究生學歷。歷任青島中泰集團從事財務核算工作；青島市審計局辦公室文字綜合工作（主任科員）；青島市市南區(qū)財政局副局長；青島大信會計師事務所所長（副處級、脫鉤改制前）；山東大信會計師事務所有限公司主任會計師；大信會計師事務有限公司副主任會計師兼青島分所主任會計師。現(xiàn)任立信會計師事務所（特殊普通合伙）合伙人，山東分所、青島分所首席合伙人、黨支部書記。

截至本次董事會召開之日，林盛先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

商有光先生簡歷

商有光先生，1966 年3 月生，中國國籍，博士研究生學歷，副教授職稱。歷任遼寧省撫順師范專科學校數(shù)學系教師；中國工商銀行撫順分行會計員、信貸員；2001 年 9 月至今任中央財經(jīng)大學金融學院金融工程系副教授、碩士研究生導師。

截至本次董事會召開之日，商有光先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

孫國茂先生簡歷

孫國茂先生，1960 年11 月生，中國國籍，博士研究生學歷。歷任山東證券公司/天同證券公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理；齊魯證券公司/中泰證券公司董事、總經(jīng)理；上海萬家基金黨委書記、董事長；濟南大學金融研究院院長、協(xié)同創(chuàng)新中心主任、教授?，F(xiàn)任青島大學經(jīng)濟學院特聘教授、博士研究生導師；山東工商學院金融學院特聘教授、協(xié)同創(chuàng)新中心首席專家。

截至本次董事會召開之日，孫國茂先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

欒丕強先生簡歷

欒丕強先生，1965 年6 月生，中國國籍，碩士研究生學歷，高級律師職稱。歷任山東琴島律師事務所金融證券部主任；山東天潤律師事務所主任；北京大成（青島）律師事務所主任?，F(xiàn)任上海錦天城（青島）律師事務所監(jiān)委會主任。

截至本次董事會召開之日，欒丕強先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

王少飛先生簡歷

王少飛先生，1977 年9 月生，中國國籍，博士研究生學歷，會計學副高級職稱。歷任上海市東湖(集團公司科員；上海財經(jīng)大學會計學院博士后；上海財經(jīng)大學商學院教師；現(xiàn)任上海財經(jīng)大學商學院院長助理。

截至本次董事會召開之日，王少飛先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行董事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

證券代碼:002958 證券簡稱:青農(nóng)商行 公告編號:2021-021

第三屆監(jiān)事會第十三次會議決議公告

本行及監(jiān)事會全體成員保證公告內(nèi)容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）第三屆監(jiān)事會第十三次會議于2021年4月23日在本行總行召開。會議通知已于2021年4月13日以電子郵件及書面方式發(fā)出。應出席本次會議的監(jiān)事8人，實際出席本次會議（含網(wǎng)絡方式）的監(jiān)事8人。李曉瀾、馬魯監(jiān)事以網(wǎng)絡方式參加會議。會議由監(jiān)事長柳興剛主持。會議的召開及表決程序符合《中華人民共和國公司法》及《公司章程》的有關規(guī)定。

會議審議通過了以下議案：

一、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年監(jiān)事會工作報告>的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

本議案需提交股東大會審議。

二、審議并通過《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會對董事會和高級管理層及其成員2020年履職評價的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

本議案需向股東大會報告。

三、 逐項審議《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會對監(jiān)事2020年履職評價的議案》。

1.同意柳興剛先生2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

柳興剛監(jiān)事回避本項表決。

2.同意盧正明先生2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

盧正明監(jiān)事回避本項表決。

3.同意安杰先生2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

安杰監(jiān)事回避本項表決。

4.同意李慶香女士2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

李慶香監(jiān)事回避本項表決。

5.同意胡明女士2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

胡明監(jiān)事回避本項表決。

6.同意李曉瀾先生2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

李曉瀾監(jiān)事回避本項表決。

7.同意馬魯女士2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

馬魯監(jiān)事回避本項表決。

8.同意牟黎明先生2020年履職評價

表決結果為：同意7票，反對0票，棄權0票。

牟黎明監(jiān)事回避本項表決。

本議案需向股東大會報告。

四、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程>的議案》。

五、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則>的議案》。

六、審議并通過《關于制定<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部控制評價管理辦法>的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

七、審議并通過《關于修訂<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本行股份管理制度>的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

八、 逐項審議《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第四屆監(jiān)事會非職工監(jiān)事候選人名單的議案》。

1.同意安杰先生為第四屆監(jiān)事會股東監(jiān)事候選人

2.同意吳剛先生為第四屆監(jiān)事會股東監(jiān)事候選人

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

3.同意胡明女士為第四屆監(jiān)事會外部監(jiān)事候選人

4.同意李曉瀾先生為第四屆監(jiān)事會外部監(jiān)事候選人

5.同意李志剛先生為第四屆監(jiān)事會外部監(jiān)事候選人

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

上述非職工監(jiān)事候選人簡歷詳見附件。職工監(jiān)事將由本行職工代表大會民主選舉產(chǎn)生，本行將另行公告。

本議案需提交股東大會審議。

九、 審議并通過《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度內(nèi)部控制評價報告的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

監(jiān)事會認為，本行已根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等建立了較為完善的內(nèi)部控制體系，報告期內(nèi)，未發(fā)現(xiàn)本行內(nèi)部控制在完整性、合理性和有效性方面存在重大缺陷。

十、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度報告及摘要>的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

監(jiān)事會認為，本行董事會編制《青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度報告及摘要》的程序符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，報告內(nèi)容真實、準確、完整地反映了上市公司的實際情況，不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

十一、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度社會責任報告>的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

十二、審議并通過《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年財務決算報告及2021年財務預算報告的議案》。

十三、審議并通過《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2020年度利潤分配方案的議案》。

十四、審議并通過《關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年經(jīng)營及投資計劃的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

十五、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021-2025年發(fā)展規(guī)劃綱要>的議案》。

十六、審議并通過《關于<青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年第一季度報告>的議案》。

表決結果為：同意8票，反對0票，棄權0票。

監(jiān)事會認為，本行董事會編制《青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年第一季度報告》的程序符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，報告內(nèi)容真實、準確、完整地反映了上市公司的實際情況，不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

十七、審議并通過《關于聘請青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2021年度外部審計機構的議案》。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會

安杰先生簡歷

安杰先生，1978年6月生，中國國籍，本科學歷。歷任膠州市檢察院科員；膠州市委辦公室科員；嶗山區(qū)委辦公室科員、綜合科科長、改革辦專職副主任；山東魯信實業(yè)集團有限公司掛職副總經(jīng)理；前海股權投資基金（有限合伙）總經(jīng)理助理；青島全球財富中心開發(fā)建設有限公司黨委副書記、總經(jīng)理。2020年2月至今任青島全球財富中心開發(fā)建設有限公司黨委書記、董事長。

截至本次監(jiān)事會召開之日，安杰先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行監(jiān)事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。安杰先生與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

吳剛先生簡歷

吳剛先生，1963年8月生，中國國籍，研究生學歷，高級經(jīng)濟師職稱。歷任人民銀行山東省分行信貸處干部；工商銀行山東省分行信托部干部；青島工商銀行干部中專學校副校長；工商銀行青島市信托投資股份有限公司副總經(jīng)理；青島國際銀行副行長、副董事長；中信萬通證券有限公司副總經(jīng)理；工商銀行青島分行副行長。2013年3月至今任巴龍國際集團有限公司黨委書記。

截至本次監(jiān)事會召開之日，吳剛先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行監(jiān)事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。吳剛先生除上述簡歷披露的任職關系外，與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

胡明女士簡歷

胡明女士，1964年5月生，中國國籍，研究生學歷，一級律師職稱。歷任中國海洋大學法學院講師；山東德衡律師事務所金融投資部兼職律師；山東德衡律師事務所主任、高級合伙人?，F(xiàn)任山東德衡律師事務所合伙人會議執(zhí)行主席。

截至本次監(jiān)事會召開之日，胡明女士未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行監(jiān)事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。胡明女士與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

李曉瀾先生簡歷

李曉瀾先生，1972年1月生，中國國籍，博士研究生學歷。歷任青島經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)工委管委督查室副主任；青島經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)財政局副局長；黃島區(qū)辛安街道黨工委副書記、辦事處主任；青島市房地產(chǎn)開發(fā)管理局黨委副書記、紀委書記、副局長；青島大學標準化戰(zhàn)略研究院、質(zhì)量與標準化學院院長、教授。2020年3月至今任青島大學標準化戰(zhàn)略研究院院長、教授。

截至本次監(jiān)事會召開之日，李曉瀾先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行監(jiān)事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。李曉瀾先生與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

李志剛先生簡歷

李志剛先生，1976年10月生，中國國籍，博士研究生學歷。歷任內(nèi)蒙古伊利實業(yè)集團股份有限公司區(qū)域營銷經(jīng)理；內(nèi)蒙古蒙牛乳業(yè)(集團)股份有限公司人力部主管；多倫多大學博士后。現(xiàn)任中國海洋大學管理學院教師、工商管理系副主任、教授、博士研究生導師。

截至本次監(jiān)事會召開之日，李志剛先生未持有本行股份，不存在《公司法》《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引》、本行章程等法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定的不得擔任本行監(jiān)事的情形，未受過中國證監(jiān)會及其他有關部門的處罰和證券交易所的懲戒，不是失信被執(zhí)行人。李志剛先生與本行持股5%以上股份的股東，與本行其他董事、監(jiān)事和高級管理人員之間不存在關聯(lián)關系。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

2020年度募集資金存放與實際使用情況的專項報告

一、募集資金基本情況

經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會青島監(jiān)管局《青島銀保監(jiān)局關于青島農(nóng)村商業(yè)銀行公開發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券相關事宜的批復》 (青銀保監(jiān)復[2019]502號) 及中國證券監(jiān)督管理委員會《關于核準青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的批復》 (證監(jiān)許可[2020]1440號) 核準，青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“本行”)于2020年8月25日公開發(fā)行票面金額為人民幣5,000,000,000.00元可轉(zhuǎn)換公司債券(以下簡稱“可轉(zhuǎn)債”)。本次發(fā)行可轉(zhuǎn)債募集資金總額為人民幣5,000,000,000.00元，扣除發(fā)行費用人民幣34,664,150.95元 (不含增值稅) 后，實際募集資金金額為人民幣4,965,335,849.05元。

本次發(fā)行可轉(zhuǎn)債募集資金總額扣除部分發(fā)行費用人民幣32,075,471.70元及相關的增值稅人民幣1,924,528.30元后的余額人民幣4,966,000,000.00元已由保薦機構招商證券股份有限公司于2020 年8 月31 日匯入本行募集資金專用賬戶中 (開戶行為青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司營業(yè)部，賬號為1156206100001200363700001) 。畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合伙）已對本次發(fā)行的募集資金到位情況進行了審驗，并于2020 年8 月31 日出具了畢馬威華振驗字第2000685號驗證報告。經(jīng)扣除剩余發(fā)行費用后，可轉(zhuǎn)債實際募集資金金額為人民幣4,965,335,849.05元。

二、募集資金存放和管理情況

為規(guī)范募集資金的管理和使用，本行制定了《青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司有限公司募集資金管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》) 。根據(jù)《管理辦法》規(guī)定，本行對募集資金采用專戶存放。本行在青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司營業(yè)部開立募集資金專項賬戶，賬號為1156206100001200363700001。

2020年9月21日，本行與保薦機構招商證券股份有限公司簽署了《募集資金監(jiān)管協(xié)議》，明確各方的權利和義務。

三、本年度募集資金的實際使用情況

本次可轉(zhuǎn)債募集資金到位后，本行在募集資金中扣除發(fā)行費用后，實際募集資金金額為人民幣4,965,335,849.05元。截至2020年12月31日，可轉(zhuǎn)債募集資金凈額已全部與本行其他資金一并投入運營，用于支持本行業(yè)務發(fā)展。待轉(zhuǎn)股后按照中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關于資金管理的有關規(guī)定和募集說明書的資金用途補充本行資本。截至2020年12月31日，可轉(zhuǎn)債尚未發(fā)生轉(zhuǎn)股情況，可轉(zhuǎn)債募集資金的實際使用情況詳見附表《2020年募集資金使用情況對照表》。

四、變更募集資金投資項目的資金使用情況

報告期內(nèi)，本行無變更募集資金投資項目的情況，無募集資金投資項目對外轉(zhuǎn)讓或置換的情況。

五、募集資金使用及披露中存在的問題

本行嚴格按照《深圳證券交易所上市規(guī)則》、《上市公司監(jiān)管指引第2號—上市公司募集資金管理和使用的監(jiān)管要求》、《深圳證券交易所上市公司規(guī)范運作指引（2020年修訂）》及《青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司募集資金管理辦法》的有關規(guī)定存放、使用募集資金，并及時、真實、準確、完整地進行了相關信息披露工作，報告期內(nèi)不存在違規(guī)使用募集資金的情形。

附表：募集資金使用情況對照表

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

董事會

2021年4月23日

附表：

募集資金使用情況對照表

單位：人民幣元

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