網(wǎng)上有很多關于星移付pos機,7天9家支付機構(gòu)被罰近9000萬的知識，也有很多人為大家解答關于星移付pos機的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、星移付pos機

星移付pos機

支付機構(gòu)嚴監(jiān)管呈常態(tài)化，巨額罰單不時出現(xiàn)。

近日，第一財經(jīng)記者根據(jù)央行各分支機構(gòu)公示信息統(tǒng)計，2020年12月25日至12月31日，即2020年最后一周，就至少有9家支付機構(gòu)收到央行罰單，合計罰沒金額達8728萬元。其中，最高一筆罰單為6971萬元。

記者發(fā)現(xiàn)，除了罰沒金額巨大，上述機構(gòu)罰單所涉名目繁多，有的多達十余條。此外，前述9家被罰支付機構(gòu)中有4家涉及“雙罰”，有機構(gòu)相關責任人被罰55萬元，側(cè)面反映出支付違規(guī)既罰機構(gòu)又罰個人的“雙罰制”漸成常態(tài)。

值得注意的是，上述支付機構(gòu)違規(guī)“重災區(qū)”主要集中在反洗錢問題和銀行卡收單問題。從罰單名目來看，所涉“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”、“未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告”以及“為身份不明客戶交易”等行為均觸及反洗錢“紅線”；而未備案進行收單、未按規(guī)定落實收單銀行結(jié)算賬戶管理等，則涉及銀行卡收單業(yè)務違規(guī)問題。

業(yè)內(nèi)人士分析稱，對比傳統(tǒng)金融機構(gòu)，年紀尚輕的支付機構(gòu)在反洗錢能力建設上更薄弱，互聯(lián)網(wǎng)支付特性也使得客戶身份識別、交易追蹤等反洗錢工作變得更為復雜困難，這也是央行等監(jiān)管部門日趨重視支付機構(gòu)反洗錢工作的關鍵因素?？梢灶A見，2021年支付行業(yè)將延續(xù)嚴監(jiān)管態(tài)勢，尤其在反洗錢問題方面的處罰力度將進一步加大。

過半數(shù)踩反洗錢“紅線”被“雙罰”

開年不久，央行系統(tǒng)陸續(xù)公布了2020年年底作出的一批行政處罰決定。記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2020年最后一周，至少有9家支付機構(gòu)收到央行罰單，合計罰沒金額達8728萬元。其中，最高一筆罰單為6971萬元，也是支付領域新年第一例千萬級別巨額罰單。

央行福州中心支行1月12日公布的行政處罰信息公示表顯示，福建國通星驛網(wǎng)絡科技有限公司（下稱“國通星驛”）因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等12項違法違規(guī)行為，合計被罰沒6971萬余元。同時，國通星驛5名管理人員合計被罰45萬元。上述行政處罰決定作出的日期為2020年12月31日。

記者注意到，國通星驛12項處罰名目多與違反反洗錢規(guī)定相關，如未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，未按規(guī)定保存客戶身份資料，未按規(guī)定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易等。

罰單公示當日，國通星驛母公司新大陸(000997.SZ)發(fā)公告稱，國通星驛于2018年9月成立專項整改工作小組，全面梳理總結(jié)此次執(zhí)法檢查工作，深度剖析存在問題，全面啟動相應整改工作，已于2019年4月全部按要求完成相關整改措施，并向央行福州中心支行匯報了整改情況。據(jù)新大陸稱，本次6971萬余元處罰將計入公司2020年當期損益，不會對公司及國通星驛后續(xù)主營業(yè)務及經(jīng)營業(yè)績造成重大影響。

除了國通星驛，上述9家支付機構(gòu)中因踩反洗錢“紅線”被罰的還包括深圳市騰付通電子支付科技有限公司（下稱“騰付通”）、財付通支付科技有限公司（下稱“財付通”）、廣州市匯聚支付電子科技有限公司（下稱“匯聚支付”），這四家機構(gòu)均被實行“雙罰”。

其中，騰付通違規(guī)事項包括未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，與身份不明的客戶進行交易，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違反反洗錢規(guī)定，合計被罰沒614萬元，騰付通相關責任人被罰18萬元。

財付通同樣因違反反洗錢、違規(guī)開展支付業(yè)務合作、未備案開展條碼支付業(yè)務等問題被予以警告，沒收違法所得318萬元，處罰款558萬元，合計罰沒金額877萬元。公司風控總監(jiān)也被警告，并處罰款55萬元。

匯聚支付的處罰信息顯示，根據(jù)《反洗錢法》第三十二條第一款第（一）、（三）項規(guī)定，央行廣州分行對該公司處以196萬元罰款，并對相關責任人共處以9.7萬元罰款。該公司存在為虛假交易提供支付服務的違法行為，根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》第四十三條規(guī)定，對該公司處以24萬元罰款。匯聚支付合計遭罰220萬元，相關責任人遭罰共計9.7萬元。

另外，拉卡拉廣西分公司因存在未準確標識并完整發(fā)送交易信息，以確保交易信息真實、完整、可追溯及在支付全流程中的一致性的違法違規(guī)行為，被央行南寧中心支行罰款3萬元；天津城市一卡通有限公司違反《支付機構(gòu)預付卡業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定，被責令限期改正，并處罰款6萬元；聯(lián)通支付河北分公司未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù)被罰2萬元；平安付電子支付河北分公司未按規(guī)定落實收單業(yè)務本地化經(jīng)營和管理責任、未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù)，被罰2萬元；河北一卡通電子支付存在未按規(guī)定辦理相關變更事項、未按規(guī)定存放或使用客戶備付金等4項違規(guī)，被罰33萬元。

支付領域反洗錢監(jiān)管加碼

支付領域反洗錢監(jiān)管正逐步加碼?！胺聪村X”或?qū)⒊蔀?021年支付機構(gòu)合規(guī)內(nèi)控層面最大的挑戰(zhàn)。

普華永道2020年度反洗錢處罰分析及建議報告顯示，2020年反洗錢行政處罰中，支付機構(gòu)處罰總金額激增，成為第二大受罰主體，處罰總金額高達2.63億元，為去年的8倍；處罰金額占比為42%，略低于銀行類金融機構(gòu)。

報告指出，支付機構(gòu)在客戶身份識別方面的問題依舊突出，具體包括未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶，以及未按規(guī)定保存預付卡業(yè)務商戶資料等。

記者還注意到，央行營業(yè)管理部劉麗洪曾于2020年3月發(fā)表署名文章指出，與央行前幾年反洗錢行政處罰相比較，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易成為新的處罰點，且成為“重災區(qū)”。在其看來，除銀行以外，第三方支付機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易問題也較為突出，支付機構(gòu)應加強客戶身份初次識別措施，加大持續(xù)識別工作力度。

業(yè)內(nèi)人士分析指出，對比傳統(tǒng)金融機構(gòu)，年紀尚輕的支付機構(gòu)在反洗錢能力建設上更薄弱，互聯(lián)網(wǎng)支付特性也使得客戶身份識別、交易追蹤等反洗錢工作變得更為復雜困難，這也是央行等監(jiān)管部門日趨重視支付機構(gòu)反洗錢工作的關鍵因素?？梢灶A見，2021年支付行業(yè)將延續(xù)嚴監(jiān)管態(tài)勢，尤其在反洗錢問題方面的處罰力度將進一步加大。

據(jù)了解，監(jiān)管在加大反洗錢處罰力度的同時，也針對反洗錢相關法律法律進行了完善。2020年12月30日，央行出臺《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法（修訂草案征求意見稿）》，擬完善監(jiān)管對象范圍，適用范圍增加非銀行支付機構(gòu)、從事網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等從事金融業(yè)務的機構(gòu)。

普華永道報告建議，強監(jiān)管之下，反洗錢義務機構(gòu)需重視反洗錢數(shù)據(jù)治理工作，對數(shù)據(jù)完整性、合理性進行校驗以發(fā)現(xiàn)客戶身份識別不到位、交易行為可疑等情形。同時，對問題發(fā)現(xiàn)進行排查，總結(jié)工作經(jīng)驗，在客戶身份識別流程及業(yè)務辦理流程中增設校驗規(guī)則，以確保反洗錢管控工作的有效落實。

以上就是關于星移付pos機,7天9家支付機構(gòu)被罰近9000萬的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于星移付pos機的知識，希望能夠幫助到大家！