網(wǎng)上有很多關(guān)于能提額的pos機(jī),這種新型詐騙涉案達(dá)10億……的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于能提額的pos機(jī)的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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能提額的pos機(jī)
不出國(guó)門就可境外消費(fèi)交易，讓銀行認(rèn)為你有“大額消費(fèi)需求”，秒提信用卡額度？實(shí)際上，你的卡隨時(shí)可能被盜刷！今日，廣東省公安廳召開打擊涉稅和涉銀行卡犯罪發(fā)布會(huì)，宣布護(hù)航金融“利劍行動(dòng)”取得成效。先后組織開展5次集中收網(wǎng)行動(dòng)，共破獲案件520余起，成功抓獲涉案犯罪嫌疑人380余名，扣押、查封涉案資產(chǎn)一大批。其中，破獲特大新型跨境竊取銀行卡磁條信息案，涉案金額達(dá)10億余元。
▌今年上半年全省經(jīng)濟(jì)犯罪案件同比下降12.4%
省公安廳經(jīng)偵局副局長(zhǎng)吳武強(qiáng)介紹，在打擊虛開騙稅犯罪方面，省公安廳先后組織廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、茂名等地開展“利劍2號(hào)”“利劍4號(hào)”等多個(gè)專案收網(wǎng)行動(dòng)，直擊擾亂國(guó)家稅收秩序、危害稅收安全的虛開增值稅專用發(fā)票犯罪，一舉打掉犯罪團(tuán)伙20余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人280余名，繳獲賬冊(cè)、稅控盤、增值稅專用發(fā)票、印章、銀行U盾等作案工具一批，涉案金額高達(dá)200億余元。
在打擊涉銀行卡犯罪方面，省公安廳先后組織深圳、東莞、中山、珠海、惠州等地發(fā)起“利劍1號(hào)”“利劍12號(hào)”“利劍13號(hào)”涉銀行卡犯罪專案收網(wǎng)行動(dòng)，成功打掉犯罪團(tuán)伙10余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人100余名，繳獲POS機(jī)、偽卡、側(cè)錄器等涉案物品一批。
據(jù)悉，在“利劍行動(dòng)”的強(qiáng)力推動(dòng)下，全省公安機(jī)關(guān)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪工作取得突出成效。今年1至6月份，全省公安機(jī)關(guān)共立經(jīng)濟(jì)犯罪案件8360余起、破案4130余起、刑拘7840余人、逮捕4360余人，同比分別下降12.4%、下降5.6%、上升16.2%、上升4.3%。
省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將重點(diǎn)圍繞打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷、非法集資、虛開騙稅、假幣、涉銀行卡犯罪等領(lǐng)域，堅(jiān)決維護(hù)金融秩序、稅收秩序和經(jīng)濟(jì)安全。
▌不出國(guó)門就可境外消費(fèi)交易，秒提信用卡額度？
省公安廳經(jīng)偵局銀行卡犯罪偵查科科長(zhǎng)陳招健介紹，目前，發(fā)生在商城、酒店等傳統(tǒng)的側(cè)錄銀行卡信息盜刷案已經(jīng)在逐年下降，與此同時(shí)，銀行卡盜刷網(wǎng)上轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯。
2018年初，省廳經(jīng)偵局依托經(jīng)濟(jì)犯罪監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)開展工作中，發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)上有人正在銷售“一機(jī)多國(guó)提額神器” （品牌為“VPAY”）等相關(guān)產(chǎn)品，存在竊取銀行卡磁條信息、非法經(jīng)營(yíng)以及信用風(fēng)險(xiǎn)等問題。經(jīng)向相關(guān)銀行了解情況后，交通銀行信用卡中心反饋線索，稱該行發(fā)現(xiàn)大量貸記卡在一款品牌為“VPAY”的境外機(jī)上使用。
辦案民警介紹，部分人群，比如做生意或者急需資金周轉(zhuǎn)的人，他們需要大幅提高信用卡的額度，但自身無法滿足提升額度的條件，從而讓“提額神器”有了可乘之機(jī)。
據(jù)了解，這款名為“VPAY”的產(chǎn)品，宣稱可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)任何地方刷卡交易，而在銀行顯示境外交易，騙取發(fā)卡銀行誤認(rèn)為持卡人在境外消費(fèi)，從而激活“發(fā)卡銀行對(duì)在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額”的規(guī)則，致使沒有條件提額的持卡人信用卡額度大幅提高，以滿足套現(xiàn)、資金周轉(zhuǎn)的需求?！昂?jiǎn)單理解，通過多次的境外消費(fèi)，發(fā)卡銀行就會(huì)認(rèn)為你有大額消費(fèi)的需求，提額就順理成章?！惩鈾C(jī)’的潛在客戶就是那些有提額需求的信用卡用戶?！?/p>
以“VPAY”為例，其在網(wǎng)絡(luò)大勢(shì)宣傳，號(hào)稱不出國(guó)門就可實(shí)現(xiàn)境外POS機(jī)消費(fèi)，大部分銀行秒提信用卡額度。
APP后臺(tái)竊銀行卡信息，境外制克隆卡
▌“境外機(jī)”到底是如何提升信用卡額度的呢？
辦案民警介紹，持卡人首先通過掃描二維碼下載該“神器”的APP，綁定相關(guān)注冊(cè)信息和一張借記卡，交易時(shí)在一款手機(jī)移動(dòng)POS機(jī)上刷卡，然后在APP上選擇交易的國(guó)家和地區(qū)，點(diǎn)進(jìn)去后，輸入消費(fèi)的金額，即可完成“在銀行顯示境外交易”的過程，從而激活發(fā)卡銀行的提額規(guī)則。
提升額度成功后，還要支付每筆刷卡金額20%-50%的手續(xù)費(fèi)，也就是說，持卡人消費(fèi)了100元，返現(xiàn)只能收到50-80元。由于并非刷一次就一定能提升額度，銀行會(huì)根據(jù)持卡人的資金狀況，有時(shí)可能需要刷好幾筆才會(huì)提升額度。
明明是在境內(nèi)刷的卡，如何變成了境外交易呢？辦案民警揭秘到，實(shí)際上持卡人下載的該APP后臺(tái)有設(shè)定程序，在持卡人刷卡的同時(shí)即竊取了該銀行卡的相關(guān)信息，并自動(dòng)上傳到服務(wù)器，與此同時(shí)，犯罪分子設(shè)在境外的窩點(diǎn)登錄服務(wù)器，利用竊取的銀行卡信息制造出一張克隆卡來，然后在境外合作商戶的POS機(jī)上刷卡，虛擬境外消費(fèi)的場(chǎng)景，完成“境外交易”過程，給銀行制造出假象，騙取銀行提額。
▌已有銀行卡在境外被盜刷
“提額神器”對(duì)于持卡人而言，在該平臺(tái)刷卡提升卡的額度，而對(duì)于平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商而言，則主要是賺取高達(dá)20%-50%的手續(xù)費(fèi)，甚至利用竊取的銀行卡信息，給持卡人造成銀行卡被盜刷的潛在風(fēng)險(xiǎn)，“有了磁條信息和密碼，隨時(shí)可以盜刷你的銀行卡”。據(jù)悉，部分使用過“境外機(jī)”的銀行卡在2017年10月至11月期間就發(fā)生了在泰國(guó)的盜刷取現(xiàn)情況。
據(jù)了解，這類跨境銀行卡盜刷主要是針對(duì)芯片磁條復(fù)合卡，因?yàn)槟壳皬?fù)合卡在境內(nèi)商戶交易時(shí)，只能通過芯片交易，而犯罪分子竊取的銀行卡磁條信息在境內(nèi)無法使用，消費(fèi)取現(xiàn)受到限制，只能去境外降級(jí)交易（即通過使用銀行卡的磁條信息完成交易）。
▌涉案金額達(dá)10億
鑒于該案作案手法新穎、潛在風(fēng)險(xiǎn)巨大，省廳經(jīng)偵局指導(dǎo)協(xié)調(diào)深圳市公安局立案?jìng)赊k，成立專案組強(qiáng)力推進(jìn)偵查。在交通銀行和招商銀行信用卡中心的大力支持配合下，通過大數(shù)據(jù)分析，最終摸清了以福建廈門羅某、福建漳州張某、深圳林某為首的犯罪團(tuán)伙。該團(tuán)伙以科技公司研發(fā)的“一機(jī)多國(guó)提額神器”為幌子，通過層層發(fā)展代理商，利用網(wǎng)絡(luò)APP秘密大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼后，在境外制成偽卡，并申辦境外POS機(jī)進(jìn)行消費(fèi)。
該案涉及境內(nèi)廣東深圳、東莞、惠州，山東臨沂，福建廈門、漳州，境外馬來西亞、香港等多個(gè)銀行卡犯罪團(tuán)伙，主要犯罪嫌疑人40余名。其中，硬件工廠在深圳，銷售團(tuán)隊(duì)在東莞、山東臨沂、福建漳州，通道運(yùn)營(yíng)在福建廈門，后臺(tái)服務(wù)器在廣東廣州、山東青島、河北張家口，制作偽卡刷卡消費(fèi)地在馬來西亞等地。
6月30日，在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一指揮下，廣東省公安機(jī)關(guān)對(duì)新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息“VPAY”專案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，在境內(nèi)外同步抓捕，全鏈條摧毀了運(yùn)營(yíng)已久的跨境竊取銀行卡磁條信息犯罪和非法從事跨境支付業(yè)務(wù)的犯罪網(wǎng)絡(luò)，共抓獲犯罪嫌疑人47名，查獲竊取銀行卡磁條信息平臺(tái)5個(gè)，存儲(chǔ)磁條信息后臺(tái)服務(wù)器5個(gè)，被竊取的銀行卡磁條信息一大批量，作案電腦5臺(tái)，境外POS機(jī)38個(gè)，新型銀行卡磁條信息側(cè)錄器5600余個(gè)，可重復(fù)擦寫“空白”銀行卡245張及刷卡小票等物品一批，涉案金額達(dá)10億余元人民幣。
▌警方提示：
1.凡使用過所謂提額神器的“境外機(jī)”的持卡人，應(yīng)當(dāng)盡快更改支付密碼并更換卡片?！熬惩鈾C(jī)”就是一款竊取銀行卡磁條信息和密碼的機(jī)器，所謂高科技不過是犯罪分子在境外制作偽卡實(shí)施消費(fèi)的人工操作，建議廣大持卡人不要使用所謂“境外機(jī)”進(jìn)行信用卡提額。
2.有關(guān)商業(yè)銀行應(yīng)該對(duì)有使用“境外機(jī)”特征的信用卡加強(qiáng)監(jiān)管。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控，通過監(jiān)控手段排查所有使用過“境外機(jī)”的信用卡，嚴(yán)格控制這類卡片在境外降級(jí)交易，并及時(shí)通知持卡人更換卡片或支付密碼。
3.仍在從事所謂“境外機(jī)”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)和推廣的單位及個(gè)人，應(yīng)當(dāng)立即停止犯罪行為。該行為涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息和偽造金融票證犯罪，公安部門對(duì)此類犯罪采取“零容忍”態(tài)度，堅(jiān)決依法予以打擊。
▌其他
盜用公民信息注冊(cè)空殼公司虛開發(fā)票，涉案達(dá)48億
2017年10月底，佛山警方根據(jù)線索陸續(xù)發(fā)現(xiàn)該區(qū)內(nèi)48間沒有實(shí)際經(jīng)營(yíng)的貿(mào)易、建材、酒店等各種類型的公司，向稅務(wù)機(jī)關(guān)申領(lǐng)發(fā)票后，在沒有真實(shí)貨物交易的情況下，大肆向深圳、廣州、佛山、中山、東莞等地以及湖北、江西、貴州、廣西、河南、天津等10多個(gè)省份的公司虛開增值稅專用發(fā)票，涉案金額巨大，涉及地域眾多。
通過進(jìn)一步研判分析，發(fā)現(xiàn)一起涉及全國(guó)十多個(gè)省份，多個(gè)犯罪團(tuán)伙參與的特大虛開增值稅專用發(fā)票犯罪“產(chǎn)業(yè)鏈”，其中涵蓋了注冊(cè)空殼企業(yè)、居中介紹虛開、非法抵扣稅款等多個(gè)環(huán)節(jié)。
經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)犯罪分子利用社會(huì)閑散人員身份信息或從非法途徑借用、盜用的公民身份信息進(jìn)行工商注冊(cè)登記，注冊(cè)成立空殼公司；或者以虛假股權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式，購(gòu)買一些曾經(jīng)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)但已被棄用、資料仍比較齊全的舊公司，大量虛開增值稅專用發(fā)票，并在納稅申報(bào)中虛填進(jìn)項(xiàng)稅款進(jìn)行抵扣后走逃，法人代表等均無法聯(lián)系，造成國(guó)家大量稅款損失，影響惡劣。
今年4月，在省公安廳經(jīng)偵局統(tǒng)一指揮下，佛山警方開展多波次收網(wǎng)行動(dòng)，并于6月22日成功發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役，徹底摧毀由詹某浩、詹某中等犯罪分子為首的影響重大的涉稅犯罪網(wǎng)絡(luò)，先后抓獲犯罪嫌疑人 106名，打掉犯罪團(tuán)伙19個(gè)，搗毀窩點(diǎn)19個(gè)，破案24宗，查凍資金237萬元，查獲涉案電腦、作案手機(jī)、賬冊(cè)、單據(jù)、銀行U盾等物品一批，涉案金額約48億元。
文：廣州參考·廣州日?qǐng)?bào)記者 李棟 通訊員 孫道強(qiáng) 黃玨
圖：廣州參考·廣州日?qǐng)?bào)記者 喬軍偉
廣州參考·廣州日?qǐng)?bào)編輯 董業(yè)衡
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