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10商戶的pos機(jī)
大量注冊(cè)商戶，并申請(qǐng)收款碼幫他人信用卡套現(xiàn)，從中收取千分之三的手續(xù)費(fèi)
惠企政策被鉆空子！不法分子借商戶收款碼套利
律師表示，這種操作雖然雙方都獲利，但存在很大風(fēng)險(xiǎn)，而且有可能構(gòu)成犯罪
在數(shù)字支付時(shí)代，收款碼極大提高了收付效率，但也容易被不法分子利用，變成套利工具。近日，記者從江蘇省揚(yáng)州市公安局江都分局獲悉，該局成功破獲一起特大利用商戶收款碼非法套現(xiàn)案，抓獲犯罪嫌疑人15名，梳理涉案資金近百億元。據(jù)悉，該案是全國(guó)首例收款碼套現(xiàn)案。
據(jù)該團(tuán)伙頭目“老鬼”孫某交代，2019年12月，他發(fā)現(xiàn)在江蘇揚(yáng)州，當(dāng)?shù)夭簧巽y行在推行便民惠企政策：在工商部門注冊(cè)的正規(guī)商戶可以辦理收款二維碼，免交易手續(xù)費(fèi)，且民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶免收手續(xù)費(fèi)的額度非常大。孫某從中嗅到了“商機(jī)”，于是大量注冊(cè)商戶，并申請(qǐng)收款碼幫他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，其收取千分之三的手續(xù)費(fèi)，每月獲利數(shù)萬(wàn)元。
嘗到了甜頭之后，孫某又將自己的妹妹、妹夫也發(fā)展起來。由于二維碼收款方便，他們只要把收款碼拍照后發(fā)送給“顧客”，對(duì)方在任何地方都可以進(jìn)行掃碼，不需要見面就能各得所需。為盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，孫某和家人們?cè)诰W(wǎng)上征集到了大量代理商，在全國(guó)各地注冊(cè)商戶、申請(qǐng)收款二維碼，進(jìn)行分工合作，非法牟利。
目前，江都警方已查實(shí)，截至案發(fā)，涉案上級(jí)商戶注冊(cè)人25人，涉案下級(jí)代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個(gè)，僅“老鬼”一人的套現(xiàn)金額就達(dá)10億元之多，獲利近百萬(wàn)元。目前，案件還在進(jìn)一步審理之中。
有律師指出，套現(xiàn)屬于非法行為，大額套現(xiàn)、惡意不還的還可能被追究刑事責(zé)任。違反國(guó)家規(guī)定、使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”?！巴ㄟ^辦理收款碼，幫助他人套現(xiàn)，收取一定費(fèi)用，這看上去雖然操作簡(jiǎn)單且雙方都能獲利，但這種行為存在很大風(fēng)險(xiǎn)，且是非法的，套現(xiàn)數(shù)額達(dá)100萬(wàn)元?jiǎng)t構(gòu)成犯罪?！?/p>
“這種網(wǎng)上虛擬交易，雙方不見面，風(fēng)險(xiǎn)很大?！苯季睫k案人員告訴記者，非法套現(xiàn)收款人“卷款跑路”的情況也時(shí)有發(fā)生。“信用卡持卡人不僅撈不到小便宜，還會(huì)損失一大筆錢。換句話說，‘薅羊毛’不成，反會(huì)損失本錢。”
專家提醒，信用卡持卡人參與套現(xiàn)行為存在諸多隱患，個(gè)人信息可能會(huì)被他人獲取用于違法犯罪活動(dòng)。此外，不法分子利用銀行針對(duì)小微企業(yè)便民惠企政策“漏洞”獲利，更會(huì)破壞金融秩序，有關(guān)部門應(yīng)嚴(yán)厲打擊，發(fā)現(xiàn)一起，嚴(yán)打一起。（記者黃洪濤 通訊員朱宇）
來源： 工人日?qǐng)?bào)
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