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興業(yè)銀行芯片卡pos機(jī)刷不了
近日，平安銀行、興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行等多家銀行儲(chǔ)蓄卡忽然被凍結(jié)封卡，究竟是什么原因?qū)е碌?？如何避免風(fēng)控呢？
儲(chǔ)蓄卡被風(fēng)控的原因儲(chǔ)蓄卡被風(fēng)控、被凍結(jié)的主要原因：觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管。
與信用卡風(fēng)控降額不一樣，儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控和你用的POS機(jī)無關(guān)，而是和你的消費(fèi)方式、轉(zhuǎn)賬行為有關(guān)。
具體原因可能包括如下：
1、資金連續(xù)多筆到賬，到賬后立即轉(zhuǎn)走。
2、交易筆數(shù)過多、交易金額過大，與客戶身份不匹配。
3、交易時(shí)間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的轉(zhuǎn)賬交易。
4、異常交易連續(xù)發(fā)生多日，賬戶基本不留余額，過渡性質(zhì)明顯。
被風(fēng)控后有什么影響？儲(chǔ)蓄卡被風(fēng)控后可能會(huì)有以下影響：
1、該銀行的信用卡受到牽連，被凍結(jié)封卡（通常發(fā)生在申請(qǐng)二卡或者到期續(xù)卡的時(shí)候）。
2、申請(qǐng)?jiān)撱y行的貸款容易被拒。
如何有效避免風(fēng)控？為了有效避免儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控，持卡伙伴們參考以下操作：
1、盡量選擇四大行儲(chǔ)蓄卡作為結(jié)算卡，小銀行比大銀行更容易風(fēng)控。
2、盡量不要同銀行信用卡刷到同銀行的儲(chǔ)蓄卡。
3、月交易量不宜過多，建議小于100w。
4、月交易筆數(shù)不宜過多，建議小于100筆。
5、日交易筆數(shù)不宜過多，建議小于15筆。
6、不同的機(jī)器用不同的卡，分散交易量和交易筆數(shù)。
7、建議準(zhǔn)備2臺(tái)以上刷卡機(jī)，用不同的銀行卡作為結(jié)算卡。記得要選擇可以合并到賬的正規(guī)刷卡機(jī)，降低銀行卡入賬的筆數(shù)。
8、不要短時(shí)間內(nèi)頻繁進(jìn)賬再轉(zhuǎn)出，不要經(jīng)常收到賬后立馬轉(zhuǎn)出，資金至少間隔半小時(shí)以上轉(zhuǎn)出，能隔夜最好。
9、不要連續(xù)相同相近金額進(jìn)出賬，不要有不明的境外資金入賬，不要入賬非法資金（虛擬貨幣、資金盤、詐騙、賭博等）。
10、儲(chǔ)蓄卡要多做一些真實(shí)消費(fèi)，比如綁定微信、支付寶購(gòu)物等。
被風(fēng)控了怎么辦？第一時(shí)間去銀行柜臺(tái)，咨詢?nèi)绾谓夥猓峁┫鄳?yīng)的證明材料，還是有可能解除的。
如果不能解封，建議提取里面的資金，之后再考慮銷卡銷戶。
近期各大銀行儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控確實(shí)比較嚴(yán)格，很多儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)，這應(yīng)該與全國(guó)斷卡、反洗錢等行動(dòng)有關(guān)。
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