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pos機該商戶不符合注冊條件
大量注冊商戶，并申請收款碼幫他人信用卡套現(xiàn)，從中收取千分之三的手續(xù)費
惠企政策被鉆空子！不法分子借商戶收款碼套利
律師表示，這種操作雖然雙方都獲利，但存在很大風險，而且有可能構(gòu)成犯罪
在數(shù)字支付時代，收款碼極大提高了收付效率，但也容易被不法分子利用，變成套利工具。近日，記者從江蘇省揚州市公安局江都分局獲悉，該局成功破獲一起特大利用商戶收款碼非法套現(xiàn)案，抓獲犯罪嫌疑人15名，梳理涉案資金近百億元。據(jù)悉，該案是全國首例收款碼套現(xiàn)案。
據(jù)該團伙頭目“老鬼”孫某交代，2019年12月，他發(fā)現(xiàn)在江蘇揚州，當?shù)夭簧巽y行在推行便民惠企政策：在工商部門注冊的正規(guī)商戶可以辦理收款二維碼，免交易手續(xù)費，且民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶免收手續(xù)費的額度非常大。孫某從中嗅到了“商機”，于是大量注冊商戶，并申請收款碼幫他人進行信用卡套現(xiàn)，其收取千分之三的手續(xù)費，每月獲利數(shù)萬元。
嘗到了甜頭之后，孫某又將自己的妹妹、妹夫也發(fā)展起來。由于二維碼收款方便，他們只要把收款碼拍照后發(fā)送給“顧客”，對方在任何地方都可以進行掃碼，不需要見面就能各得所需。為盡可能規(guī)避風險，孫某和家人們在網(wǎng)上征集到了大量代理商，在全國各地注冊商戶、申請收款二維碼，進行分工合作，非法牟利。
目前，江都警方已查實，截至案發(fā)，涉案上級商戶注冊人25人，涉案下級代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個，僅“老鬼”一人的套現(xiàn)金額就達10億元之多，獲利近百萬元。目前，案件還在進一步審理之中。
有律師指出，套現(xiàn)屬于非法行為，大額套現(xiàn)、惡意不還的還可能被追究刑事責任。違反國家規(guī)定、使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應(yīng)當依據(jù)《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的應(yīng)當認定為“情節(jié)嚴重”?！巴ㄟ^辦理收款碼，幫助他人套現(xiàn)，收取一定費用，這看上去雖然操作簡單且雙方都能獲利，但這種行為存在很大風險，且是非法的，套現(xiàn)數(shù)額達100萬元則構(gòu)成犯罪?！?/p>
“這種網(wǎng)上虛擬交易，雙方不見面，風險很大?！苯季睫k案人員告訴記者，非法套現(xiàn)收款人“卷款跑路”的情況也時有發(fā)生?！靶庞每ǔ挚ㄈ瞬粌H撈不到小便宜，還會損失一大筆錢。換句話說，‘薅羊毛’不成，反會損失本錢?！?/p>
專家提醒，信用卡持卡人參與套現(xiàn)行為存在諸多隱患，個人信息可能會被他人獲取用于違法犯罪活動。此外，不法分子利用銀行針對小微企業(yè)便民惠企政策“漏洞”獲利，更會破壞金融秩序，有關(guān)部門應(yīng)嚴厲打擊，發(fā)現(xiàn)一起，嚴打一起。（記者黃洪濤 通訊員朱宇）
來源： 工人日報
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