網(wǎng)上有很多關(guān)于用pos機(jī)怎么查卡里面有多少錢,銀行是怎么監(jiān)控到你的卡是在套現(xiàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于用pos機(jī)怎么查卡里面有多少錢的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
用pos機(jī)怎么查卡里面有多少錢
不知道大家是不是遇到過這種狀況，在你通過一筆消費(fèi)后立馬會(huì)接到銀行的電話，詢問你是不是本人消費(fèi)的，你確定的說是本人消費(fèi)的，銀行會(huì)提醒你注意消費(fèi)安全，保護(hù)好自己的信息。還有的時(shí)候銀行會(huì)打電話直接問你在個(gè)地方消費(fèi)的，是飯店還是商場(chǎng)。這種場(chǎng)景相信很多人在用卡的時(shí)候都遇到過，其實(shí)這就是銀行檢測(cè)到了你的信用卡有不正常的消費(fèi)懷疑你有套現(xiàn)的嫌疑。那么我們應(yīng)該怎么注意這些那？
商戶風(fēng)險(xiǎn)
很多的銀行針對(duì)某個(gè)商戶還有某一類的商戶是黑名單狀態(tài)，如果你消費(fèi)了這樣的商戶，銀行會(huì)認(rèn)為你是在非法套現(xiàn)，批發(fā)類、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時(shí)需要額外留意。有的朋友或許會(huì)問，不是96費(fèi)改了嗎？96費(fèi)改是費(fèi)率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致,還有在18年很多銀行把珠寶，黃金列為風(fēng)險(xiǎn)商戶，刷了就風(fēng)控，所以我們?cè)谟每ǖ臅r(shí)候盡量多了解一些這樣的風(fēng)險(xiǎn)商戶，避免以下，對(duì)自己沒有損失。
交易風(fēng)險(xiǎn)
1，小額低頻交易卡，就是你一直都不怎刷卡，屬于睡眠卡，半睡眠卡，突然某一天發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長。
2，刷卡交易超過5000的整數(shù)消費(fèi)，如10000、20000、50000等，還有尾號(hào)帶88，66等數(shù)字的，這些都容易被銀行監(jiān)控，從而降額。
3，交易時(shí)間相隔太短，正常情況我們?cè)诠浣值臅r(shí)候，在十幾分鐘內(nèi)，頻繁交易是沒有毛病的，但是你不要忘記了，那種交易都是小額的正常交易，而且你交易的收單機(jī)構(gòu)碼都不一樣，但是我們?cè)谄匠Ｓ胮os機(jī)交易的時(shí)候都是大額交易，時(shí)間間隔太短，風(fēng)險(xiǎn)就急劇上升。
4，地區(qū)跨度太大，是你用的pos機(jī)跳地區(qū)比較嚴(yán)重，或者在你當(dāng)?shù)厥遣宦涞氐膒os，這樣你的交易跨度太大，也容易被銀行監(jiān)控。你想2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實(shí)是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實(shí)后，也不會(huì)有其他動(dòng)作。
5，現(xiàn)在很多理財(cái)公司也打著信用卡理財(cái)?shù)拿x，實(shí)際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。
6，金額相同，我們?cè)谒⒖ǖ臅r(shí)候，尤其是自操作，很容易出現(xiàn)相同的或者接近的金額，你想想，你今天在洗浴中心消費(fèi)了3895，明天在商城消費(fèi)了3895，后天在酒吧消費(fèi)了3895，或者是你在本周消費(fèi)3895，下周來來回回的都是這樣的數(shù)額，而且那個(gè)行業(yè)都不一樣。那不是在套現(xiàn)那你在干嘛。
銀行是怎么發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的
相信不少小伙伴用信用卡套現(xiàn)時(shí)，被銀行逮個(gè)正著，那么銀行是如何發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的呢？
1、銀行發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)是可以通過數(shù)據(jù)發(fā)掘來識(shí)別。正常的信用卡消費(fèi)是小額多次多樣，且刷卡時(shí)間在一天內(nèi)相對(duì)集中于幾個(gè)時(shí)點(diǎn)，但在一個(gè)月內(nèi)卻分散在每天。而信用卡套現(xiàn)則主要是大額少次單一，且刷卡時(shí)間一般是在賬單日之后的幾天內(nèi)。這些基于刷卡行為的不同都會(huì)引起銀行的注意。
2，銀行還可以通過刷卡行為來識(shí)別反常的刷卡行為，就是你的消費(fèi)習(xí)慣，當(dāng)消費(fèi)習(xí)慣改變之后銀行是懷疑你有套現(xiàn)嫌疑，從而進(jìn)行監(jiān)控。這樣時(shí)間長了自然會(huì)出現(xiàn)降額封卡的。
如果想要套現(xiàn)，又不想被發(fā)現(xiàn)有反常的刷卡行為，那么需要多樣化一點(diǎn)，但是就需要很費(fèi)時(shí)間，讓自己的刷卡行為看起來相對(duì)更正常一些。養(yǎng)卡是個(gè)慢功夫活，很多人都感覺太麻煩。那給大家一個(gè)意見，就是我們?cè)谑褂眯庞每ǖ臅r(shí)候，是模擬真實(shí)消費(fèi)，就是你感覺你的消費(fèi)和正常的消費(fèi)一樣那就OK了。
以上就是關(guān)于用pos機(jī)怎么查卡里面有多少錢,銀行是怎么監(jiān)控到你的卡是在套現(xiàn)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于用pos機(jī)怎么查卡里面有多少錢的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
