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代理手機(jī)pos機(jī)是非法組織嗎
POS機(jī)以其簡單、快捷、方便等優(yōu)點不斷普及應(yīng)用。眾所周知，利用POS機(jī)套現(xiàn)達(dá)到一定數(shù)目即是違法，可還是有人知法犯法。?？谝慌习褰城锞桶裀OS機(jī)當(dāng)作取款機(jī)，幫助他人及自行非法套現(xiàn)數(shù)額達(dá)到1110.8929萬元。近日，定安縣人民法院以非法經(jīng)營罪判處姜某秋有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金40萬元。
把POS機(jī)當(dāng)取款機(jī)套現(xiàn)
1966年出生的姜某秋，2005年起在?？谑?、三亞市、東方市等地經(jīng)營美容會所和整形美容中心。在經(jīng)營實體店同時，姜某秋申領(lǐng)或?qū)⑺宿D(zhuǎn)讓的多臺POS機(jī)作為經(jīng)營使用。2015年至2018年期間，姜某秋通過POS機(jī)幫助客戶馮某分別在自己經(jīng)營的美容會所為其本人開戶的信用卡套現(xiàn)金額共計340.6951萬元。她將套現(xiàn)的現(xiàn)金扣除銀行所收手續(xù)費(fèi)之后，再把錢以銀行轉(zhuǎn)賬的方式退還給客戶馮某的信用卡。
在通過幫助他人套現(xiàn)謀利過程中，姜某秋發(fā)現(xiàn)可以使用POS機(jī)套現(xiàn)，解決一時資金短缺難題。2015年至2019年期間，她通過透支信用卡額度來維持生意經(jīng)營，為償還其本人多張信用卡的銀行欠款，先后申領(lǐng)多臺POS機(jī)并利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)功能，以來回倒賬的方式歸還信用卡欠款。
受到啟發(fā)，姜某秋把POS機(jī)當(dāng)作了取款機(jī)，利用辦理的信用卡套現(xiàn)，并且金額越來越大。據(jù)查明，姜某秋用自己和兒子的信用卡進(jìn)行非法套現(xiàn)，套取現(xiàn)金金額達(dá)到770.1978萬元。姜某秋幫助他人及自行非法套現(xiàn)數(shù)額達(dá)到1110.8929萬元。
構(gòu)成非法經(jīng)營罪獲刑
定安縣人民法院審理認(rèn)為，姜某秋違反國家規(guī)定，使用銷售點終端POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式向指定付款方支付貨幣資金，擾亂金融市場秩序，非法經(jīng)營數(shù)額共計11108929.58元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
2019年2月1日，最高人民法院、最高人民檢察院施行了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，依據(jù)該解釋第三條、第四條的規(guī)定，非法經(jīng)營數(shù)額在五百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重，非法經(jīng)營數(shù)額在兩千五百萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為情節(jié)特別嚴(yán)重，新司法解釋已經(jīng)出臺，應(yīng)該適用新司法解釋，且適用新法更有利于被告人，本案中被告人姜某秋非法經(jīng)營的數(shù)額11108929.58元，應(yīng)屬于情節(jié)嚴(yán)重。因此，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，應(yīng)予以支持，指控的“情節(jié)特別嚴(yán)重”不符合法律規(guī)定，不予支持。法院依法作出以上判決。
律師提醒：要合理有計劃地消費(fèi)
海南海大平正律師事務(wù)所律師胡乾華表示，“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不通過正常手段提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金進(jìn)行套取，同時又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。這一行為既違背了持卡人與發(fā)卡銀行簽訂的協(xié)議，又侵害了銀行的權(quán)益，本身就是違法行為。信用卡套現(xiàn)極易造成不良貸款，加大銀行自身的風(fēng)險，一旦持卡人無力償還有可能構(gòu)成信用卡詐騙，這就不僅僅是欠錢不還的民事糾紛，還有可能涉及到刑事犯罪。
胡乾華建議，信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患，POS機(jī)套現(xiàn)可能致使持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動。要合理有計劃地消費(fèi)，勿過度提前消費(fèi)，不能及時還款還有可能觸犯信用卡詐騙罪。提醒大家，信用卡不轉(zhuǎn)借他人使用，也不能冒用他人信用卡。要嚴(yán)格按照信用卡業(yè)務(wù)管理辦法中的規(guī)定使用您的銀行卡，以保證自己的財產(chǎn)安全。
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