網(wǎng)上有很多關(guān)于銀行pos機(jī)宣傳,「反洗錢專欄」反洗錢宣傳案例第四期的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于銀行pos機(jī)宣傳的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
銀行pos機(jī)宣傳
案例一：收“好處費(fèi)＂幫忙提取贓款被判刑
基本案情
2019年4月27日，蔣某被孔某等人詐騙2.4萬元。林某在明知所取錢財(cái)系孔某等人詐騙所得的情況下，仍通過銀行卡轉(zhuǎn)賬、POS機(jī)刷卡等方式幫忙予以套現(xiàn)4萬余元贓款（包含蔣某被騙的2.4萬元），從中獲得好處費(fèi)。2020年，林某因犯“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”被判處有期徒刑10個(gè)月，罰金人民幣5000元，并同時(shí)被所在單位開除。
警示
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，市民應(yīng)切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，不能因受朋友之托或受利益誘惑使用自己的個(gè)人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。
案例二：地下錢莊洗錢案
基本案情
2020年4月底，安徽省合肥市公安局經(jīng)偵支隊(duì)聯(lián)合瑤海分局成功破獲了以胡某為核心的“4.22”特大地下錢莊案件，涉案資金流水近百億元。本次集中收網(wǎng)行動(dòng)，成功斬?cái)嗔艘粭l跨越國境的地下錢莊犯罪通道。目前，專案組已扣押各類銀行卡100余張，凍結(jié)涉案賬戶48個(gè)，凍結(jié)資金1500萬元。
洗錢手法
該案通過地下錢莊進(jìn)行作案，地下錢莊主要包含兩種類型：支付結(jié)算型、非法買賣外匯型。
案例三：逃稅洗錢案
基本案情
某銀行發(fā)現(xiàn)客戶趙某借記卡賬戶交易異常，每日有大量個(gè)人將款項(xiàng)存入該賬戶，交易頻繁，交易涉及全國大部分省市，北方城市較多，但單筆金額小，一般為千元左右，并定期通過網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將資金集中劃出。該銀行從基層網(wǎng)點(diǎn)獲取的客戶盡職調(diào)查信息反映，曹某為X保健品有限公司的法定代表人，在該銀行開立了單位結(jié)算賬戶，但交易并不頻繁。
反洗錢監(jiān)管部門接收可疑交易線索后，對X保健品有限公司的背景情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)X保健品有限公司系中美合資企業(yè)，主要生產(chǎn)牙膏系列產(chǎn)品。根據(jù)上述信息，反洗錢監(jiān)管部門認(rèn)為曹某、趙某個(gè)人賬戶資金交易可能與公司行為存在內(nèi)在聯(lián)系，決定將可疑交易移送公安機(jī)關(guān)。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，X保健品有限公司法定代表人曹某在負(fù)責(zé)公司經(jīng)營期間，采用銷售不開發(fā)票、收入不入賬等手法，將公司部分銷售收入?yún)R入原公司出納趙某在該銀行的個(gè)人賬戶內(nèi)，隨后再轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶內(nèi)，隱匿銷售收入達(dá)4000萬元，涉嫌偷逃增值稅500余萬元。
洗錢手法
一、交易頻繁，單筆金額小，金額存在不規(guī)則性。趙某個(gè)人賬戶交易非常頻繁，且單筆金額小，沒有規(guī)則性，因此其資金交易應(yīng)該和經(jīng)營行為存在某些內(nèi)在聯(lián)系。
二、工作日及雙休日都有大量頻繁交易。趙某個(gè)人賬戶頻繁交易不存在時(shí)間階段性，每天都有發(fā)生，因此鞏固了對其從事經(jīng)營活動(dòng)資金結(jié)算的判斷。實(shí)際案例中，有些個(gè)人賬戶也會(huì)出現(xiàn)上述頻繁、單筆金額小的收付特征，但是注意觀察其交易的時(shí)間一般集中在國定假日及雙休日，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)主要是由于國定節(jié)假日銀行停止辦理對公結(jié)算業(yè)務(wù)，一些企業(yè)為了保證節(jié)假日生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)資金結(jié)算的正常進(jìn)行，故選擇個(gè)人賬戶進(jìn)行資金結(jié)算，待工作日再將資金全額轉(zhuǎn)入企業(yè)賬戶。
三、資金來源地域分散，與個(gè)人所在單位的經(jīng)營特征相符。該案中趙某賬戶資金來源地域非常分散，與其資金去向曹某所在單位經(jīng)營牙膏的生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)吻合。
資料來源：中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監(jiān)測分析中心編著《反洗錢監(jiān)管典型案例匯編》
風(fēng)險(xiǎn)提示
本文件作為本公司旗下基金的客戶服務(wù)事項(xiàng)之一，不屬于基金的法定公開披露信息或基金宣傳推介材料。
本文件所提供之任何信息僅供閱讀者參考，既不構(gòu)成未來本公司管理之基金進(jìn)行投資決策之必然依據(jù)，亦不構(gòu)成對閱讀者或投資者的任何實(shí)質(zhì)性投資建議或承諾。本公司并不保證本文件所載文字及數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性及完整性，也不對因此導(dǎo)致的任何第三方投資后果承擔(dān)法律責(zé)任。
基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，敬請投資者在投資基金前認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適合自己的基金產(chǎn)品?；鸬倪^往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本公司提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。敬請投資人在購買基金前認(rèn)真考慮、謹(jǐn)慎決策。
本文件的著作權(quán)歸匯豐晉信所有，任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人未經(jīng)本公司書面許可，不得以任何形式或者許可他人以任何形式對本文件進(jìn)行復(fù)制、發(fā)表、引用、刊登和修改。
以上就是關(guān)于銀行pos機(jī)宣傳,「反洗錢專欄」反洗錢宣傳案例第四期的知識，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于銀行pos機(jī)宣傳的知識，希望能夠幫助到大家！
