網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機罰單,上海銀監(jiān)局連公布15張罰單的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機罰單的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
1、pos機罰單
pos機罰單
嚴(yán)打消費貸違規(guī)未放松。
10月19日，上海銀監(jiān)局一天內(nèi)一口氣公布了15張罰單，涉及農(nóng)行、渣打、平安、浦發(fā)等10家機構(gòu)，因涉嫌消費貸款違規(guī)發(fā)放和挪用，上述銀行分支行或信用卡中心、中銀消費金融公司累計罰款1040萬元，兩名涉事從業(yè)人員遭警告。
截至2018年8月末，居民短期消費貸規(guī)模已超過8萬億元，相比2014年末增長了3倍。消費貸的快速增長，隨之來的風(fēng)險警示也引起各層面的注意。
一天發(fā)出15張罰單，全因涉嫌消費貸違規(guī)
10月19日，上海銀監(jiān)局一口氣公布了15張罰單，涉及機構(gòu)罰單13張，個人警告罰單2張，案由全部系消費貸違規(guī)發(fā)放或挪用：
券商中國記者分析發(fā)現(xiàn)，信用卡現(xiàn)金分期的消費貸款發(fā)放和使用、POS機違規(guī)套現(xiàn)，而“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”以及“對借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的”條例，是罰單“重災(zāi)區(qū)”，也成了監(jiān)管重點。
2017年以來，北上廣深、江蘇、江西等多地監(jiān)管部門接連發(fā)聲，嚴(yán)查商業(yè)銀行個人消費貸款用途流向。尤其是對個人消費貸和經(jīng)營貸資金違規(guī)進入房地產(chǎn)市場等亂象，一直處于嚴(yán)格的排查和打擊。
從上海銀監(jiān)局公布的罰單情況來看，共有10家機構(gòu)收到13張罰單，其中，浦發(fā)銀行收到3張罰單、罰款250萬，數(shù)量和罰款最多。此外還有兩張個人罰單。
信用卡現(xiàn)金分期違規(guī)和POS機違規(guī)套現(xiàn)是監(jiān)管重點，上海銀行市北分行、上海銀行信用卡中心均違規(guī)案由里均涉“未對某涉嫌套現(xiàn)的特約商戶停止服務(wù)”，兩家機構(gòu)也分別挨罰100萬元。
挨罰機構(gòu)中還有一家消費金融公司。2015年至2017年間，中銀消費金融有限公司部分消費貸款業(yè)務(wù)存在：1.借款人收入情況貸前調(diào)查未盡職，2.未嚴(yán)格執(zhí)行個人貸款資金支付管理規(guī)定，3.未采取有效方式跟蹤檢查貸款資金使用；被上海銀監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計150萬元。
以下為10家機構(gòu)收到罰單的具體情況：
上海銀行市北分行。案由：1.2018年，該分行在我局某現(xiàn)場檢查期間，提供虛假資料；2.2017年，該分行未對某涉嫌套現(xiàn)的特約商戶停止服務(wù)。責(zé)令改正，并處罰款共計100萬元。
上海銀行信用卡中心。案由：1.2014年至2017年間，該中心部分信用卡汽車分期資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程；2.2017年，該中心未對某涉嫌套現(xiàn)的特約商戶停止服務(wù)。責(zé)令改正，并處罰款共計100萬元。
浦發(fā)銀行南匯支行。案由：2017年，該支行對其辦理的部分個人消費貸款，未采取有效手段跟蹤檢查貸款用途。責(zé)令改正并處罰款50萬元。
浦發(fā)銀行上海分行。案由：2016年至2017年間，該分行對部分信用卡專項分期資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程；2016年，該分行對部分信用卡現(xiàn)金分期申請人收入核定不盡職；2016年至2017年間，該分行部分信用卡現(xiàn)金分期資金用于非消費領(lǐng)域。責(zé)令改正，并處罰款共計150萬元。
浦發(fā)銀行閔行支行。案由：該支行未能通過有效措施及時發(fā)現(xiàn)并糾正某員工2017年參與民間借貸活動，員工行為管理嚴(yán)重不審慎。責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
平安銀行上海分行。案由：2014年至2017年間，該分行部分個人貸款業(yè)務(wù)存在：1.借款人收入情況貸前調(diào)查未盡職；2.未嚴(yán)格執(zhí)行支付管理規(guī)定；3.未采取有效方式跟蹤檢查貸款資金使用。責(zé)令改正，并處罰款共計150萬元。
農(nóng)業(yè)銀行上海曲陽支行。案由：該支行某信用卡專項分期業(yè)務(wù)資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程。責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
渣打銀行（中國）上海分行。案由：2017年，該分行辦理某個人貸款業(yè)務(wù)，未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程。責(zé)令改正，并處罰款40萬元。
中銀消費金融。案由：2015年至2017年間，該公司部分消費貸款業(yè)務(wù)存在：1.借款人收入情況貸前調(diào)查未盡職；2.未嚴(yán)格執(zhí)行個人貸款資金支付管理規(guī)定；3.未采取有效方式跟蹤檢查貸款資金使用。責(zé)令改正，并處罰款共計150萬元。
寧波銀行上海浦東支行。案由：2014年至2017年，該支行在發(fā)放個人消費貸款后，未對部分貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析。責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行。案由：2015年至2016年，該分行在發(fā)放個人消費貸款后，未對部分貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析。責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
寧波銀行上海張江支行。案由：2017年，該支行在發(fā)放某個人消費貸款后，未對貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析。責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
寧波通商銀行上海南匯支行。案由：2016年至2017年，該支行在發(fā)放個人消費貸款后，未對部分貸款資金使用情況進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析。責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
居民個人消費貸已超8萬億元
中國的個人消費貸款正呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。按照央行統(tǒng)計口徑，金融機構(gòu)的居民消費貸款分為短期和中長期，后者以房貸為主。
居民短期消費貸是狹義口徑，即金融機構(gòu)信貸收支表里的居民消費貸款剔除中長期車房貸后的部分，央行數(shù)據(jù)顯示，截至2018年8月末，居民消費貸款已達35.64萬億元，其中短期消費貸規(guī)模已超過8萬億元。
而這一數(shù)據(jù)在2012年末僅有1.94萬億元、在2014年是2.66萬億元，也就是說，居民個人消費貸款在2015年到2017年呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，從2014年至今年8月末，增長了3倍。
一個可供佐證的數(shù)據(jù)是，占據(jù)消費信貸半壁江山的信用卡自2015年以來增速明顯的擴張。券商中國記者統(tǒng)計，今年上半年，A股上市銀行信用卡刷卡交易量逾13萬億元，截至6月末，信用卡貸款余額合計超過5萬億元，同比去年6月末的4.64萬億，增幅逾11%。
數(shù)據(jù)來源：央行
消費貸的快速增長，隨之而來的風(fēng)險警示也引起各層面的注意。
以信用卡為例，國信證券經(jīng)濟研究所銀行業(yè)首席分析師王劍表示，風(fēng)險產(chǎn)生的原因說來說去不過兩點：一是通過降低利率吸引客戶，導(dǎo)致收益無法覆蓋風(fēng)險（通過直接降低利率，或者通過金融創(chuàng)新變現(xiàn)降低當(dāng)前利率）；而是過度降低風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)（過高的授信額度、過低的準(zhǔn)入門檻），導(dǎo)致風(fēng)險到到高收益也無法覆蓋。
不過，從信用卡流通卡量、信貸余額、交易額、逾期率等數(shù)據(jù)來看，他強調(diào)“境內(nèi)信用卡市場距離危機還有些距離”。
去年下半年，消費貸遭嚴(yán)查。券商中國記者曾了解到個別城商行一度暫停個人消費貸業(yè)務(wù)的批貸，多家銀行要求個人消費貸、信用卡現(xiàn)金貸款等存量客戶補充資金消費憑證等，以進行再核查。
從上海銀監(jiān)局多舉措出擊嚴(yán)查消費貸違規(guī)，如：對轄內(nèi)13家銀行業(yè)金融機構(gòu)合計處以罰款1040萬元，對2名銀行業(yè)從業(yè)人員予以警告；對上海某公司以銷售商品、提供服務(wù)為名涉嫌非法集資，并利用其客戶個人的名義向銀行業(yè)金融機構(gòu)申請消費貸款歸集資金，開展專項稽核調(diào)查、持續(xù)組織開展“上海銀行業(yè)金融知識進萬家”等各類宣傳活動來看，監(jiān)管上規(guī)范消費貸的正規(guī)流向并未放松。
百萬用戶都在看
券商中國是證券市場權(quán)威媒體《證券時報》旗下新媒體，券商中國對該平臺所刊載的原創(chuàng)內(nèi)容享有著作權(quán)，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載，否則將追究相應(yīng)法律責(zé)任。
ID：quanshangcn
Tips：在券商中國微信號頁面輸入證券代碼、簡稱即可查看個股行情及最新公告；輸入基金代碼、簡稱即可查看基金凈值。
有一種美好習(xí)慣，叫做閱后點贊
以上就是關(guān)于pos機罰單,上海銀監(jiān)局連公布15張罰單的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機罰單的知識，希望能夠幫助到大家！
