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2021年pos機(jī)刷卡費(fèi)率一覽表
新華財(cái)經(jīng)北京4月18日電 近年來(lái),每年成立的收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金數(shù)量呈明顯上升趨勢(shì)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),2022年新成立的收取銷售服務(wù)費(fèi)的主動(dòng)權(quán)益型基金數(shù)量超過(guò)700只,僅次于2021年。
2022年,全市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)益型公募基金累計(jì)收取銷售服務(wù)費(fèi)約28.49億元,同比增長(zhǎng)21.57%。其中,東方阿爾法招陽(yáng)混合C、諾德新盛C等11只主動(dòng)權(quán)益基金收取的銷售服務(wù)費(fèi)率較高,均達(dá)到或超過(guò)1%。但盡管收費(fèi)較高,部分基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)較差,投資者面臨業(yè)績(jī)下行、費(fèi)用較高的雙重?fù)p失。
2022年銷售服務(wù)費(fèi)同比增逾兩成 新基成立數(shù)量保持高位
基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的,用于該基金市場(chǎng)推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用。在主動(dòng)權(quán)益型公募基金中(包括普通股票型、偏股混合型、靈活配置型、平衡混合型基金),一般是C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)、但不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用。
銷售服務(wù)費(fèi)一般每日計(jì)提,而認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用一次性收取,因此一些持有期較短的投資者會(huì)選擇購(gòu)買(mǎi)C類基金份額以降低成本。但對(duì)于持有期較長(zhǎng)的投資者,由于銷售服務(wù)費(fèi)每年收取,因此購(gòu)買(mǎi)該類基金可能需要在持有期內(nèi)支付更高的費(fèi)用。
統(tǒng)計(jì)顯示,2023年之前成立的存續(xù)主動(dòng)權(quán)益型公募產(chǎn)品中,收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金超過(guò)2500只(各類份額分開(kāi)計(jì)算,下同)。
2020年以來(lái),每年成立的收取銷售服務(wù)費(fèi)的主動(dòng)權(quán)益型公募基金數(shù)量呈明顯上升趨勢(shì),其中2021年、2022年均成立超過(guò)700只。
圖1:收取銷售服務(wù)費(fèi)主動(dòng)權(quán)益型基金成立年份分布伴隨新成立的收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金數(shù)量增加,銷售服務(wù)費(fèi)金額也明顯上升。據(jù)2022年年報(bào)披露,主動(dòng)權(quán)益型公募基金2022年合計(jì)收取銷售服務(wù)費(fèi)約28.49億元,同比增長(zhǎng)約21.57%。其中,超過(guò)40只基金2022年收取的銷售服務(wù)費(fèi)超過(guò)1000萬(wàn)元。
東方阿爾法、諾德基金等收取1.5%銷售服務(wù)費(fèi) 長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)較差
2500多只收取銷售服務(wù)費(fèi)的主動(dòng)權(quán)益型公募基金的平均銷售服務(wù)費(fèi)率約為0.485%,中位數(shù)銷售服務(wù)費(fèi)率為0.5%。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),有11只基金的銷售服務(wù)費(fèi)率達(dá)到或者超過(guò)1%,包括東方阿爾法招陽(yáng)混合C、諾德新盛C等。
圖2:銷售服務(wù)費(fèi)率超過(guò)1%的主動(dòng)權(quán)益型基金東方阿爾法招陽(yáng)混合C成立于2021年3月,募集期間凈認(rèn)購(gòu)金額約0.2億元。截至2022年末,該基金規(guī)模上升至約0.88億元。
資料顯示,該基金年銷售服務(wù)費(fèi)率為1.5%,在所有主動(dòng)權(quán)益型公募基金中處于最高一檔。考慮到每年收取的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率,持有該基金的投資者一年支付的總費(fèi)率或達(dá)到3.25%,且這還沒(méi)有考慮其他費(fèi)用的影響。
圖3:東方阿爾法招陽(yáng)混合C相關(guān)費(fèi)率值得注意的是,盡管收取較高的銷售服務(wù)費(fèi)率,東方阿爾法招陽(yáng)混合C的業(yè)績(jī)表現(xiàn)并不理想。2021年和2022年,該基金均明顯跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。截至2023年4月14日,該基金累計(jì)浮虧31.28%,同類排名1610/1749。
圖4:東方阿爾法招陽(yáng)混合C業(yè)績(jī)表現(xiàn)諾德新盛C的情況類似,該基金成立于2020年8月,銷售服務(wù)費(fèi)率同樣為1.5%。2022年,該基金的銷售服務(wù)費(fèi)支出約為70.02萬(wàn)元。截至2022年末,諾德新盛C累計(jì)浮虧27.01%,跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)29.14個(gè)百分點(diǎn)。
圖5:諾德新盛C業(yè)績(jī)表現(xiàn)【讀財(cái)報(bào)】是由新華財(cái)經(jīng)與面包財(cái)經(jīng)共同打造的一檔以上市公司財(cái)報(bào)解讀為主要內(nèi)容的欄目,內(nèi)容全面覆蓋全球股市、匯市和債市等金融市場(chǎng),提供權(quán)威、專業(yè)、全面的金融信息服務(wù)。新華財(cái)經(jīng)是新華社承建的國(guó)家金融信息平臺(tái)。
編輯:翟卓
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