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卡友pos機(jī)可以換商戶嗎
央行對第三方支付機(jī)構(gòu)的強(qiáng)監(jiān)管還在繼續(xù)：兩家主業(yè)為銀行卡收單的支付機(jī)構(gòu)再收央行巨額罰單，并被勒令在一年內(nèi)退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域市場。
中國人民銀行7月30日在官網(wǎng)發(fā)布消息稱，卡友支付服務(wù)有限公司（卡友支付）和付臨門支付有限公司（付臨門）存在違反收單交易信息管理規(guī)定等違規(guī)行為，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，對卡友支付合計(jì)處罰金額25825047.3元；對付臨門公司合計(jì)處罰金額8922812.63元。
央行并稱，下一步將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場監(jiān)管，從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為，保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。
具體來說， 央行在2017年10月至2018年1月對卡友支付進(jìn)行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)，該公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項(xiàng)管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴(yán)重違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。
央行稱，綜合考慮違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度等因素，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，對卡友公司給予警告，沒收違法所得924174.55元，并處罰款24900872.75元，合計(jì)處罰金額25825047.3元。
這也是今年以來央行對第三方支付機(jī)構(gòu)開出了最貴罰單。
此外，卡友支付還必須在一年內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務(wù)，即貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東（不含深圳）、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內(nèi)蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
卡友支付成立于2003年，總部位于上海，前身為中國銀聯(lián)控股子公司，在2009年進(jìn)行了股份改制，2015年9月由上市公司達(dá)華智能（002512）收購。2012年6月卡友支付從央行手中拿到第三方支付牌照，可以在全國范圍內(nèi)開展銀行卡收單業(yè)務(wù)，2017年6月，在5年有效期到期后，卡友支付續(xù)展成功。
另一家收到近千萬元罰單的付臨門公司，則在央行檢查中被發(fā)現(xiàn)存在違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結(jié)算相關(guān)規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度、違反風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理相關(guān)規(guī)定、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。
因此，央行對付臨門給予警告，沒收違法所得1473317.54元，并處罰款7449495.09元，合計(jì)處罰金額8922812.63元，同時(shí)，付臨門需要現(xiàn)在一年內(nèi)有序退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
付臨門成立于2009年，總部位于上海，2011年11月拿到第三方支付牌照，可以在全國范圍開展銀行卡收單業(yè)務(wù)，2016年在牌照續(xù)展中，付臨門的業(yè)務(wù)范圍變更為除安徽省、青海省以外地區(qū)的銀行卡收單業(yè)務(wù)。
今年以來，收到監(jiān)管部門罰單金額最多的第三方支付機(jī)構(gòu)，是總部位于深圳的智付電子支付有限公司，因憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，該公司收到了央行和外匯局開出的合計(jì)超過4000萬的巨額罰單。
今年5月，央行深圳中心支行網(wǎng)站發(fā)布的行政處罰信息顯示，智付被央行罰沒合計(jì)為2561.4萬元，公司被給予警告；公司1名相關(guān)責(zé)任人員被給予警告，并處以罰款合計(jì)80萬元。同一天，外匯管理局也發(fā)布與央行內(nèi)容相同的公告，對智付處以1590.8萬元的罰款。
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