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刷pos機(jī)需要利息嗎
近年，移動支付迅速發(fā)展
各類便攜支付終端應(yīng)用愈加廣泛
便捷支付深受歡迎
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有人看到背后暗藏的利益
對“小機(jī)器”們動起了歪腦筋
肆意游走在監(jiān)管的灰色地帶
卻不知已觸碰法律“紅線”
“小機(jī)器人”？
這是個(gè)什么操作呢？
跟著小編一起來了解一下！
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“我”是一臺pos機(jī)
人們向銀行申請信用卡提現(xiàn)，不僅額度小，還要支付利息費(fèi)用，所以有的人會選擇以虛假消費(fèi)的方式來套取現(xiàn)金。于是專門從事信用卡套現(xiàn)的公司也就應(yīng)運(yùn)而生，他們通過“我”來“幫助”卡主套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費(fèi)......
不久前
蕉城檢察起訴了一起非法經(jīng)營罪案
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一男子利用POS機(jī)幫人套現(xiàn)
從中獲利人民幣6萬元
被判處有期徒刑六年
沒收全部非法所得 并處罰金
真是賠了夫人又折兵......
讓我們一起來了解一下案發(fā)經(jīng)過！
（以下均為化名）
2015年至2017年間，被告人小林以其本人及小鄭、小石等人的名義向某網(wǎng)絡(luò)科技公司辦理了數(shù)臺pos機(jī)，并在蕉城一小區(qū)內(nèi)非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
小林不僅利用這些pos機(jī)為他人“套現(xiàn)”，還以滾動套現(xiàn)的方式為小李、老郭等多人代還信用卡，從中賺取0.1%至0.2%的手續(xù)費(fèi)。
至2018年案發(fā)，小林利用上述pos機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)共計(jì)人民幣4157萬元，從中非法獲利人民幣6萬余元。案發(fā)后，小林在該小區(qū)內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲。
然而
“故事”到這里還沒有結(jié)束
......
前幾天
法院作出判決啦
......
被告人小林因犯非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元；責(zé)令其退出贓款人民幣四萬元，與公安機(jī)關(guān)扣押贓款人民幣二萬元，合計(jì)人民幣六萬元予以沒收，上繳國庫。
隨著金融產(chǎn)品的增多
通過花唄、京東白條等線上途徑
套現(xiàn)、提現(xiàn)的手段層出不窮
這些行為有可能觸犯法律
讓我們聽聽檢察官怎么說
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蕉檢小課堂
“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不通過正常手段提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金進(jìn)行套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。這一行為既違背了持卡人與發(fā)卡銀行簽訂的協(xié)議，又侵害了銀行的權(quán)益，本身就是違法行為。信用卡套現(xiàn)極易造成不良貸款，加大銀行自身的風(fēng)險(xiǎn)，一旦持卡人無力償還有可能構(gòu)成信用卡詐騙，這就不僅僅是欠錢不還的民事糾紛，還有可能涉及到刑事犯罪。
此外，商戶提供“套現(xiàn)服務(wù)”也是非法行為，根據(jù)最高檢和最高院聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第五條規(guī)定：非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，同時(shí)又構(gòu)成刑法第一百二十條之一規(guī)定的幫助恐怖活動罪或者第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。
信息來源：陳素珍 林 毅
文案、制作：林菲菲 胡蘇婷
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