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pos機一清機和二清機是什么意思
支付之家網(wǎng)（ZFZJ.CN）“免費辦、低手續(xù)費”推銷二清POS機，博某代理公司為羊毛黨提供便利，不僅賺取手續(xù)費，還截留客戶POS結(jié)算錢款，資金鏈斷裂無法正常結(jié)算后教客戶“惡意拒付”退款……
2020年5月9日，上海市閔行區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認定，戴某、唐某構(gòu)成非法經(jīng)營罪，單某、史某、陳某等11人構(gòu)成詐騙罪，對13名犯罪嫌疑人提起公訴。近日，法院審理該案后，對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個月至三年不等，并處罰金。
2018年6月，博某公司代理某品牌的pos機，并向羊毛黨推銷，方便他們進行信用卡套現(xiàn)。羊毛黨申請pos機后，使用自己或他人的信用卡通過該pos機消費，錢款實時進入博某公司設置的結(jié)算賬戶，三日后扣除千分之一的手續(xù)費后再返還至他們的銀行卡中。
博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經(jīng)理，以低手續(xù)費為賣點招攬更多的羊毛黨辦理pos機。
2018年底，博某因公司資金出現(xiàn)問題，無法按約返還套現(xiàn)金額。當羊毛黨找上門要錢時，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過后就會從pos機公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返回給大家。
有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后，成功追回了部分損失，之后這個辦法在羊毛黨之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向銀行申請了金額1萬元至60萬元不等的拒付申請并成功拿到錢。
2019年初，pos機公司在運營過程中發(fā)現(xiàn)有客戶多次在該公司的pos機上消費后，以機器無反應、提示交易失敗但扣款成功等理由申請退款。與銀行核實后發(fā)現(xiàn)，客戶申請退款的交易均已成功結(jié)算給商戶，且客戶提交的部分退單申請材料是偽造的，遂報案，由此案發(fā)。
經(jīng)審查，戴某、唐某違反國家規(guī)定，使用POS機非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務，擾亂市場秩序，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。同時，編造理由向銀行申請拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，其行為構(gòu)成詐騙罪。日前，上海市閔行區(qū)人民檢察院將本案向區(qū)法院提起公訴。
2018年6月起，被告人戴某某、唐某某先后進入**電子商務有限公司（以下簡稱“A公司”）工作，擔任客戶經(jīng)理職務，負責為使用該公司代理的POS機從事非法套現(xiàn)的客戶進行結(jié)算。
被告人陳某某、單某某、陸某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某分別通過A公司向**有限公司（以下簡稱“B公司”）申請POS機，并進行銀行卡套現(xiàn)活動，A公司收取刷卡金額的0.1%作為手續(xù)費，3天后將余款返還刷卡人。
2018年年底，A公司開始無法正常返現(xiàn)，被告人陳某某、單某某、陸某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某等人在向A公司索要無果后，向各自刷卡套現(xiàn)的發(fā)卡銀行以交易失敗扣款成功、未消費等虛假理由申請拒付退款，發(fā)卡銀行基于上述虛假理由從B公司的賬戶中，將相應刷卡金額返還至原銀行卡內(nèi)。
經(jīng)查，被告人陳某某申請拒付成功金額為人民幣495684元，被告人單某某申請拒付成功金額為420000元，被告人陸某某申請拒付成功金額為386496元，被告人潘某某申請拒付成功金額為301448元，被告人張某甲申請拒付成功金額為297500元，被告人李某某申請拒付成功金額為116546元，被告人胡某某申請拒付成功金額為43625元，被告人史某某申請拒付成功金額為35980元，被告人張某乙申請拒付成功金額為19280元，被告人周某某申請拒付成功金額為18092元，被告人徐某某申請拒付成功金額為11000元。
2019年8月6日、8月7日、9月10日，上述被告人先后被公安機關依法抓獲，后被告人戴某某、唐某某、陳某某、單某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某均如實供述了自己的犯罪行為。案發(fā)后，被告人陳某某、單某某、潘某某、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某已退還全部贓款。
上海市閔行區(qū)人民檢察院認為，被告人戴某某、唐某某違反國家規(guī)定，使用POS機非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務，擾亂市場秩序，非法經(jīng)營數(shù)額達人民幣214萬余元，情節(jié)嚴重，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任，且根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條，屬共同犯罪。
被告人陳某某、單某某、陸某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某等人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，其中被告人陳某某、單某某、陸某某、潘某某、張某甲、李某某的金額屬于數(shù)額巨大；被告人胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某的金額屬于數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應以詐騙罪追究其刑事責任。
被告人戴某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款，系累犯，應當依法從重處罰。
被告人戴某某、唐某某、陳某某、單某某、潘某某、張某甲、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某到案后均如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。
被告人戴某某、唐某某、陳某某、單某某、潘某某、李某某、胡某某、史某某、張某乙、周某某、徐某某能自愿認罪認罰，并簽字具結(jié)，依法可以從寬處理，建議對被告人戴某某判處有期徒刑二年三個月，并處罰金一萬元；對被告人唐某某判處有期徒刑一年十個月，并處罰金一萬元；對被告人陳某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金四萬元；對被告人單某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金四萬元；對被告人潘某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金三萬元；對被告人李某某判處有期徒刑三年，可以適用緩刑，并處罰金一萬元；對被告人胡某某判處有期徒刑一年，可以適用緩刑，并處罰金四千元；對被告人史某某判處有期徒刑一年，可以適用緩刑，并處罰金三千元；對被告人張某乙判處有期徒刑八個月，并處罰金二千元；對被告人周某某判處有期徒刑八個月，并處罰金二千元；對被告人徐某某判處有期徒刑六個月，并處罰金二千元。
根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，上海市閔行區(qū)人民檢察院提起公訴，請上海市閔行區(qū)人民法院依法審判。
承辦檢察官提醒，日常生活中，一些消費者為了獲取銀行消費積分從而進行刷卡套現(xiàn)，殊不知套現(xiàn)行為已經(jīng)觸碰了法律的邊緣，而為了挽回自己的損失，以編造的理由向銀行申請拒付，這個行為雖然拿回的是自己原本的資金，但是行為上卻也已經(jīng)構(gòu)成犯罪。故大家切勿貪圖一時的利益而觸及法律底線。
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