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1、pos機(jī)種類分哪幾種

pos機(jī)種類分哪幾種

一、套現(xiàn)、洗錢風(fēng)險銀行卡套現(xiàn)是通過虛假交易，套取現(xiàn)金的行為。洗錢是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，是嚴(yán)令禁止的一種不法行為。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時一定要確保有真實的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡終端進(jìn)行違規(guī)操作，獲取不當(dāng)?shù)美?/p>

二、洗單風(fēng)險洗單是將未簽約商戶的交易，在特約商戶處的POS機(jī)上刷卡，假冒特約商戶的交易參與清算，這種行為后續(xù)可能給特約商戶帶來賬務(wù)糾紛，同時，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)取簽購單及其他相關(guān)證據(jù)時，常常陷入被動局面。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時，一定要確保持卡人購買的是其店內(nèi)的有效產(chǎn)品。

三、偽卡風(fēng)險偽卡就是假卡，持卡人持偽卡在特約商戶處交易，獲得商品或服務(wù)的一種行為。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時，一定要辨別卡片的真假，如受理偽卡，則后續(xù)可能會造成真實的持卡人或發(fā)卡行拒付，給特約商戶帶來一定的資金損失。

四、操作性風(fēng)險溫馨提示各合作特約商戶：在受理銀行卡業(yè)務(wù)時，一定要仔細(xì)檢查，確保銀行卡完好，卡背面簽名條內(nèi)有持卡人簽名，仔細(xì)核對簽購單簽名與簽名條內(nèi)是否一致；如卡片正面有持卡人照片，要仔細(xì)核對照片，確保持卡人本人消費，以免后續(xù)持卡人拒付給特約商戶帶來資金損失。

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