pos機(jī)坑人套路,柳州一大廈里17家

新聞資訊 | 2023-03-09 09:12 | 投稿人：pos機(jī)之家

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本文目錄一覽：

1、pos機(jī)坑人套路

2、平安銀行業(yè)務(wù)員要給我pos機(jī)是不是騙人的？

pos機(jī)坑人套路

來源：南國今報(bào)

“套路貸”這三個(gè)字

令許多人“看字生變”

但很多人卻不知道

它到底怎么發(fā)生的

更有很多人

莫名其妙就中了招

一個(gè)落網(wǎng)的暴力追債犯罪團(tuán)伙,牽出同在一棟樓內(nèi)的多家非法放貸公司。警方經(jīng)過兩個(gè)多月的縝密偵查,一舉端掉17家連環(huán)設(shè)套的非法公司。11月22日,警方以涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪,提請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕已經(jīng)落網(wǎng)的49名犯罪嫌疑人。

最新!柳州這寫字樓內(nèi)藏20多家“套路貸”被查,涉案公司名稱公布

暴力追債團(tuán)伙牽出非法放貸公司

今年8月,柳州市公安局刑偵支隊(duì)打掉一個(gè)使用暴力手段替人追債的惡勢力團(tuán)伙,在向被暴力追債的被害人莫某了解情況時(shí),得知其曾向位于晨華路嘉逸財(cái)富大廈的“聚達(dá)”、“周周貸”、“卡卡”等信貸公司借款,因無力按時(shí)還款而遭到電話騷擾和上門威脅。據(jù)莫某稱,其根據(jù)網(wǎng)上信息找到其中一家信貸公司借款1萬元,拿到手的只有7500元;莫某需要按周償還本息,逾期不還則要每天增加1千元罰金,莫某無法按時(shí)還款后被勒令到同在該大廈內(nèi)的另一家信貸公司借款,倒騰幾次之后借款金額翻了好幾倍。

偵查人員梳理了近兩年與追債有關(guān)的警情,發(fā)現(xiàn)自去年4月份以來,嘉逸財(cái)富大廈內(nèi)陸續(xù)聚集了近20家信貸公司,這些公司均是外省來柳人員開設(shè),與多條高息放貸和非法追債的報(bào)警記錄有關(guān)聯(lián),還有一伙柳城縣籍人員專為這些公司提供追債“服務(wù)”。偵查人員推斷,這些所謂的信貸公司極可能是在設(shè)下圈套騙人錢財(cái)。

多家公司同處一樓連環(huán)設(shè)套騙錢

柳州市公安局迅速成立由分管刑偵工作的仲軍副局長任組長的專案組,抽調(diào)刑偵、經(jīng)偵、網(wǎng)安支隊(duì)及城中分局、柳城縣公安局警力開展偵查工作。隨著偵查工作深入,這伙非法信貸公司的套路逐漸浮出水面。

公司的人員構(gòu)成大致分為“股東”、“業(yè)務(wù)員”、“風(fēng)控”、“財(cái)務(wù)”和“催收員”?！皹I(yè)務(wù)員”以張貼小廣告、在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布信息的方式,發(fā)布“低利息、零抵押、當(dāng)日放貸”的虛假貸款信息,引誘需要小額借款的人員到公司貸款。“風(fēng)控”負(fù)責(zé)審查貸款人的情況,要求身份信息真實(shí)、在本地有固定住所。所謂的“低利息、零抵押”只是誘人到來的幌子,以貸款1萬元為例,需要先扣除2千元的“手續(xù)費(fèi)”和500元的“押金”,貸款人到手只有7500元。貸款合同里,利息總額要一并計(jì)入貸款金額。貸款人不能一次性還清貸款,需要分10至15期還款,每期的還款時(shí)間為一周,每周的除還當(dāng)期本金外還要償還利息50元,提前還款的沒收押金,逾期還款則要按天“罰款”500至1000元。

多數(shù)人還款6至8期便無錢可還,公司會(huì)“指點(diǎn)”他到大廈內(nèi)的另一家公司借款償還。下一家公司的貸款方式完全一樣,如此這般地經(jīng)過多家公司“接力”,借款人的欠款往往會(huì)抬高至數(shù)萬元甚至十余萬元?！按呤諉T”負(fù)責(zé)以電話騷擾、上門威脅等手段追債,衍生出尋釁滋事、搶劫等違法犯罪行為?！皹I(yè)務(wù)量”大忙不過來的時(shí)候,公司就將追債“業(yè)務(wù)”打包給社會(huì)上從事追債的人員,按照追到錢款的10%至50%不等付給酬金。

警方收網(wǎng)一次端掉17家不良公司

10月23日清晨,專案組在柳州市副市長、市公安局局長劉海指揮下,抽調(diào)警力將近500人開展抓捕行動(dòng)。根據(jù)前期偵查掌握的情況,警方一舉查封了位于嘉逸財(cái)富大廈內(nèi)的“聚達(dá)”、“誠信”(原“周周貸”)、“華陽”、“鉑銳”、“利邦”等17家非法信貸公司,抓獲涉案人員200余人,查扣涉案電腦12臺(tái)、手機(jī)60部、POS機(jī)20臺(tái)、貸款合同和欠條1千余份,以及砍刀、手噴漆、面具等追債用具一大批。

經(jīng)審訊,17家非法信貸公司分屬浙江省人徐某軍、安徽省人楊某清、湖北省人江某、福建省人陳某南等“股東”所有,“股東”各自攏絡(luò)親友、老鄉(xiāng)擔(dān)任“業(yè)務(wù)員”、“風(fēng)控”、“財(cái)務(wù)”和“催收員”。各家公司之間信息共享、有錢共“賺”,相互間有大量的資金往來,有些“股東”兼職“風(fēng)控”、“財(cái)務(wù)”,有些“業(yè)務(wù)員”同時(shí)為多家公司服務(wù)?！皹I(yè)務(wù)員”、“風(fēng)控”、“財(cái)務(wù)”、“催收員”每月底薪2千至4千元不等,并按照“業(yè)績”領(lǐng)取提成。自去年4月份起,被徐某軍、楊某清、江某等人以此套路詐騙的被害人上千人,涉案金額1千余萬元。

專案組經(jīng)過審訊、甄別,將包括“股東”徐某軍、江某、陳某南在內(nèi)的42名涉嫌犯罪人員刑事拘留,其余人員予以教育釋放。10月24日至11月21日,專案組又先后在安徽、浙江、江西等地抓獲逃回老家躲藏的“股東”楊某清、王某逸、趙某旭等9人。按照掃黑除惡“打財(cái)斷血”的要求,專案組將涉案銀行賬戶內(nèi)的750多萬元悉數(shù)凍結(jié),并依法查封“股東”們涉嫌用非法所得購買的高檔汽車10輛。

目前,該案還在進(jìn)一步審理中。

面對(duì)套路貸,三要三不要

一要樹立正確的消費(fèi)觀,量入為出,理性借貸;不要貪圖一時(shí)享樂,不計(jì)后果,盲目借貸。

二要選擇有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款;不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“無利息、無擔(dān)保、無抵押”等虛假宣傳廣告。

三是一旦發(fā)現(xiàn)遭遇“套路貸”,要及時(shí)向警方報(bào)案,用法律武器保護(hù)自己;不要因?yàn)楹ε?被不法分子裹挾,在“套路貸”陷阱中越陷越深,遭受財(cái)產(chǎn)損失和不法侵害。

教你識(shí)別套路貸

這些團(tuán)伙往往披著“民間借貸”的外衣,打著“網(wǎng)絡(luò)借貸”的旗號(hào),呈現(xiàn)組織化、專業(yè)化、流程標(biāo)準(zhǔn)化的特征,相關(guān)情況如下:

一、設(shè)置誘餌,偽造借貸假象

以“迅速放款”“無抵押”“低息便捷”等引誘借款人,簽訂貸款合同、協(xié)議時(shí)以行規(guī)為由,誘騙借款人簽下高于借款本金一倍甚至數(shù)倍的欠條,偽造假象,為后續(xù)“索債”埋下伏筆。借款人會(huì)被告知無需擔(dān)心、只是例行程序、正常還款不影響,使人放松警惕。

二、制造陷阱,認(rèn)定違約

非法放貸方以故意失聯(lián)、電話故障、系統(tǒng)問題等多種手段,導(dǎo)致還款日借款人無法正常還款,終致逾期。此時(shí),這些放貸方就以違約的名義收取高額滯納金、手續(xù)費(fèi)。若無法償還,借款人會(huì)被引誘去其他放貸平臺(tái)“借新還舊”,貸款本息會(huì)“滾雪球式”增長。

三、刻意留痕,虛增貸款金額

非法放貸方先將合同金額轉(zhuǎn)入借款人賬戶,同時(shí)要求借款人在銀行柜臺(tái)將虛高部分取現(xiàn)再返還平臺(tái),留下“銀行流水與合同金額一致”的表面證據(jù)。比如,相關(guān)放貸方通過銀行轉(zhuǎn)賬給借款人10萬元,接著取現(xiàn)5萬元返還給平臺(tái),最后借款人實(shí)際到賬5萬元,但銀行流水卻顯示有10萬元進(jìn)賬。

四、巧立名目,誘簽不利協(xié)議

通過玩文字游戲,制造合同漏洞。同時(shí),設(shè)立“違約金”、“保證金”、“中介費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”等各種收費(fèi)名目,騙取被害人簽訂陰陽借款、房產(chǎn)抵押等明顯不利于被害人的各類合同,導(dǎo)致借款人違約,從而非法占有借款人財(cái)產(chǎn)。

希望大家能擦亮眼睛遠(yuǎn)離套路貸!