網(wǎng)上有很多關(guān)于注冊(cè)pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn),自稱監(jiān)管人員上門檢查POS機(jī)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于注冊(cè)pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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1、注冊(cè)pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)
注冊(cè)pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)
支付之家·代理商網(wǎng)（ZFZJ.CN） 昨日，持牌支付機(jī)構(gòu)暢捷支付旗下“暢捷支付商戶通”發(fā)布推文稱，部分商戶反應(yīng)有自稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員上門例行檢查，請(qǐng)商戶遇到該情況后與官方客服聯(lián)系。
（此處已添加圈子卡片，請(qǐng)到今日頭條客戶端查看）從推文可以看到，該自稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人士在例行檢查過(guò)程中是需要使用終端做一筆測(cè)試交易的。
其實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于線下收單商戶一直是有相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查巡檢的要求的。
一般而言，現(xiàn)場(chǎng)巡檢會(huì)涉及對(duì)商戶真實(shí)性的了解，比如經(jīng)營(yíng)范圍、銷售情況、營(yíng)業(yè)時(shí)間等。其次，也會(huì)檢查商戶終端機(jī)具的數(shù)量，以及是否有被改裝測(cè)錄等風(fēng)險(xiǎn)。再者，也會(huì)與商戶進(jìn)行簡(jiǎn)單交流，比如了解刷卡到賬情況、打款方等信息，可有助于識(shí)別是否為二清POS設(shè)備。
在巡檢過(guò)程中，將會(huì)在涉及巡檢的終端POS上做一筆測(cè)試交易，一則是到場(chǎng)巡檢的證明，二者驗(yàn)證相關(guān)信息點(diǎn)更準(zhǔn)確識(shí)別商戶信息、終端信息。
商戶被檢查到，除了例行抽查，還有可能是該商戶已經(jīng)出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要到場(chǎng)核實(shí)相關(guān)信息。
（此處已添加圈子卡片，請(qǐng)到今日頭條客戶端查看）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于某一收單機(jī)構(gòu)的駐場(chǎng)檢查、專項(xiàng)檢查等的監(jiān)管工作時(shí)有發(fā)生，不過(guò)一般需要對(duì)商戶進(jìn)行巡檢的時(shí)候，都是有所屬的收單機(jī)構(gòu)工作人員隨同的。此次暢捷官方推文的信息看，被檢查的收單機(jī)構(gòu)明顯是沒有隨同在內(nèi)，也并不知情的。這或許透露著，線下收單監(jiān)管的趨嚴(yán)，拒絕“走過(guò)場(chǎng)、走形式”。
今年5月20日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布罰單，暢捷支付因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法有關(guān)規(guī)定，根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布）第四十三條第七項(xiàng)的規(guī)定，被央行營(yíng)管部罰款人民幣9萬(wàn)元。
暢捷支付是是用友集團(tuán)旗下成員企業(yè)，2014年7月獲得中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)發(fā)放的第三方支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單。
此前暢捷支付的業(yè)務(wù)重心更多的是側(cè)重于線上，最近兩三年才開始大力發(fā)展線下收單市場(chǎng)，產(chǎn)品和系統(tǒng)與老牌收單機(jī)構(gòu)還有一定差距。
據(jù)中國(guó)支付網(wǎng)消息，三年前，暢捷支付某代理商發(fā)消息稱旗下POS商戶遭遇盜刷，但是暢捷公司沒有及時(shí)采取措施導(dǎo)致代理商承擔(dān)全責(zé)被扣分潤(rùn)。
該代理商表示，“當(dāng)時(shí)這個(gè)商戶我們也是完全按照暢捷要求進(jìn)件并通過(guò)了暢捷總部審核，萬(wàn)萬(wàn)沒想到，如此拙劣的盜刷手段竟然都能輕松盜刷28萬(wàn)，更讓人不解的是，我們第一時(shí)間已經(jīng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并向支付公司反映，要求關(guān)閉商戶止損，但支付公司那邊沒有采取任何有效措施，第二天還能繼續(xù)盜刷，還說(shuō)是故意讓他們刷的，如此奇葩的做法我也是聞所未聞!”
而彼時(shí)，一位姓名全拼為“zhangqibao”的暢捷支付員工對(duì)該代理回復(fù)的郵件內(nèi)容卻讓人大跌眼鏡，該員工稱“你發(fā)郵件能興起什么浪？”、“我給你支個(gè)招，花個(gè)幾十萬(wàn)廣告費(fèi)，直接說(shuō)我們暢捷垃圾不更好，看下誰(shuí)搭理你！”
值得注意的是，暢捷支付將在7月9日迎來(lái)支付牌照首次續(xù)展，可謂生死大考！
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辦poss機(jī)有什么危害嗎？
辦理POS機(jī)有什么風(fēng)險(xiǎn)？
1、如果辦理到的是不正規(guī)的二清機(jī)，那么很容易發(fā)生跳碼等風(fēng)險(xiǎn)。跳碼給持卡人帶來(lái)的直接危害就是信用卡被降額封卡，另外還有可能出現(xiàn)累積不了積分或者資金被盜刷等風(fēng)險(xiǎn)。
2、還很容易發(fā)生信用卡因透支過(guò)多導(dǎo)致逾期的發(fā)生。如果持卡人辦理的是正規(guī)一清機(jī)，但是持卡人去在刷卡的時(shí)候毫無(wú)節(jié)制，沒有做到合理用卡，那么就很容易因?yàn)樽约旱拿つ繘_動(dòng)套現(xiàn)，導(dǎo)致自己信用卡因透支過(guò)多而還不起款的情況，從而導(dǎo)致持卡人淪為卡奴。
以上就是關(guān)于注冊(cè)pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn),自稱監(jiān)管人員上門檢查POS機(jī)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于注冊(cè)pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
