網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)非法嗎,朋友們來(lái)了解下個(gè)人購(gòu)買POS機(jī)利用信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡違法嗎的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)非法嗎的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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2、pos機(jī)非法經(jīng)營(yíng)立案標(biāo)準(zhǔn)？
pos機(jī)非法嗎
信用卡套現(xiàn)就如卡神小組一直說(shuō)的那樣，永遠(yuǎn)無(wú)法回避。因?yàn)樾庞每ㄌ赚F(xiàn)是一件難以控制的行為，除非國(guó)家對(duì)POS機(jī)商戶的刷卡交易量開(kāi)征營(yíng)業(yè)稅，使POS機(jī)套現(xiàn)的成本與銀行貸款平行，甚至更高，不然是無(wú)法避免和回避的。銀行能做的就是加大對(duì)信用卡持卡人的資質(zhì)審核和用卡記錄分析，以此來(lái)避免所發(fā)信用卡被惡意套取現(xiàn)金。今天卡神小組就來(lái)和朋友們說(shuō)說(shuō)信用卡套現(xiàn)，朋友們來(lái)了解下個(gè)人購(gòu)買POS機(jī)利用信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡違法嗎！卡神小組相信，這是很多玩卡、養(yǎng)卡朋友們最為關(guān)心的話題之一。
案例1經(jīng)過(guò)：
某男子虛造商戶身份申領(lǐng)10余臺(tái)POS機(jī)，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式幫助他人套取信用卡現(xiàn)金，自己從中賺取手續(xù)費(fèi)。2017年4月24日，HB省警方在開(kāi)展行動(dòng)期間，通過(guò)縝密偵查，破獲一起POS機(jī)非法經(jīng)營(yíng)案。
2017年4月24日，HB省某公安局根據(jù)前期偵查線索獲知，轄區(qū)某小區(qū)內(nèi)有租戶存有多臺(tái)POS機(jī)。經(jīng)查，民警發(fā)現(xiàn)該租戶W某有違法嫌疑，通過(guò)蹲守，在2017年4月24日22時(shí)許，民警將返回出租屋拿POS機(jī)的W某現(xiàn)場(chǎng)抓獲。據(jù)W某交代，他利用多種虛假身份將自己打扮成“商戶”，在騙領(lǐng)到10余臺(tái)POS機(jī)后，于2016年底開(kāi)始做POS機(jī)套現(xiàn)生意。
信用卡持卡人找其進(jìn)行虛假“交易”后，其將刷卡“消費(fèi)”的金額，以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的方式退給持卡人，從中提取套現(xiàn)金額的百分之十幾作為手續(xù)費(fèi)。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。目前，W某已被依法刑事拘留，該案正在進(jìn)一步辦理過(guò)程中。
案例2經(jīng)過(guò)：
SX省籍男子Y某非法購(gòu)買POS機(jī)，通過(guò)刷卡套現(xiàn)、提高信用卡額度、代還透支信用卡的方式牟取利益6000余元，養(yǎng)卡還貸交易金額達(dá)12萬(wàn)余元。近日，SX省檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)Y某提起公訴，法院對(duì)其判決拘役5個(gè)月，罰金10000元。
經(jīng)查，2015年1月份，Y某得知利用POS機(jī)刷卡可套現(xiàn)還貸，便從SX省XA市某人壽保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員處購(gòu)買了一臺(tái)POS機(jī)，用以償還自己信用卡的透支款。2016年6月份，Y某覺(jué)得有利可圖，又陸續(xù)從網(wǎng)上購(gòu)買了六臺(tái)已設(shè)置好使用商戶的POS機(jī)，六臺(tái)POS機(jī)所綁定的銀行卡均是Y某的卡號(hào)。Y某通過(guò)微信朋友圈的介紹、宣傳，拉取客戶。以虛構(gòu)消費(fèi)的方式套取現(xiàn)金；將多人信用卡內(nèi)的錢刷出來(lái)又存進(jìn)去，提高信用額度；代人償還透支信用卡后又將錢取出，以此收取手續(xù)費(fèi)。截止2016年12月8日，Y某先后向五十個(gè)持卡人的八十二張信用卡提供了“養(yǎng)卡”服務(wù)。
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
卡神小組總結(jié)：隨著手刷、MPOS的普及，可以說(shuō)POS機(jī)已經(jīng)從原本的商業(yè)金融工具變成了人手可得的平民化電子產(chǎn)品。這也就給了很多信用卡持卡人套現(xiàn)、養(yǎng)卡的空間，雖說(shuō)信用卡如何使用終究歸結(jié)與持卡人本身對(duì)信用卡的認(rèn)識(shí)和正確對(duì)待，但不得不說(shuō)的是POS機(jī)太過(guò)便于購(gòu)買，也給予了很多人從事此項(xiàng)業(yè)務(wù)的空間?？ㄉ裥〗M認(rèn)為，雖說(shuō)惡意使用信用卡是明確觸犯國(guó)家刑法的，但只有從監(jiān)管的源頭抓起，才是最有效的辦法。而不是一邊是大力推廣手刷、MPOS，一邊又來(lái)限制持卡人的用卡空間。未來(lái)如何，還是需要我們所有人一起來(lái)前進(jìn)的。希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。
pos機(jī)非法經(jīng)營(yíng)立案標(biāo)準(zhǔn)？
根據(jù)妨害信用卡管理司法解釋(下詳)第七條違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”會(huì)處六個(gè)月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”，會(huì)處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋
(2009年10月12日最高人民法院審判委員會(huì)第1475次會(huì)議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會(huì)第22次會(huì)議通過(guò))
為依法懲治妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)，維護(hù)信用卡管理秩序和持卡人合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國(guó)刑法規(guī)定，現(xiàn)就辦理這類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題解釋如下：
第一條復(fù)制他人信用卡、將他人信用卡信息資料寫(xiě)入磁條介質(zhì)、芯片或者以其他方法偽造信用卡1張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造空白信用卡10張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第(四)項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：
(一)偽造信用卡5張以上不滿25張的;
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在20萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的;
(三)偽造空白信用卡50張以上不滿250張的;
(四)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
偽造信用卡，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
(一)偽造信用卡25張以上的;
(二)偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;
(三)偽造空白信用卡250張以上的;
(四)其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。
本條所稱“信用卡內(nèi)存款余額、透支額度”，以信用卡被偽造后發(fā)卡行記錄的最高存款余額、可透支額度計(jì)算。
第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”;非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上的;
(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸100張以上的;
(三)非法持有他人信用卡50張以上的;
(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的;
(五)出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。
違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第(三)項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。
第三條竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰;涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的 “數(shù)量巨大”。
第四條為信用卡申請(qǐng)人制作、提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，涉及偽造、變?cè)?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百八十條的規(guī)定，分別以偽造、變?cè)?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪和偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體印章罪定罪處罰。
承擔(dān)資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)資、驗(yàn)證、會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律服務(wù)等職責(zé)的中介組織或其人員，為信用卡申請(qǐng)人提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第二百二十九條的規(guī)定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實(shí)罪定罪處罰。
第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在5萬(wàn)元以上不滿50萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
刑法第一百九十六條第一款第(三)項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
(一)拾得他人信用卡并使用的;
(二)騙取他人信用卡并使用的;
(三)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的;
(四)其他冒用他人信用卡的情形。
第六條持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：
(一)明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的;
(二)肆意揮霍透支的資金，無(wú)法歸還的;
(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的;
(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的;
(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;
(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。
惡意透支，數(shù)額在1萬(wàn)元以上不滿10萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬(wàn)元以上不滿100萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。
惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。
惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
第七條違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
第八條單位犯本解釋第一條、第七條規(guī)定的犯罪的，定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)依照各該條的規(guī)定執(zhí)行。
相信通過(guò)上文的介紹，大家對(duì)pos機(jī)套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)罪是怎么規(guī)定的都有了一定的認(rèn)識(shí)，參照上文的介紹，涉案金額的大小與處罰程度是成正比的，因此，告誡大家千萬(wàn)不要用pos機(jī)做出類似的違反行為，要不然觸犯法律的界限，是沒(méi)有好果子吃的。
以上就是關(guān)于pos機(jī)非法嗎,朋友們來(lái)了解下個(gè)人購(gòu)買POS機(jī)利用信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡違法嗎的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)非法嗎的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
