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pos機(jī)養(yǎng)卡方法
市面上出現(xiàn)了一款“養(yǎng)卡神器”，商家聲稱可以借此神奇輕松利用信用卡套現(xiàn)，“以卡養(yǎng)卡”，而且套現(xiàn)也只是大約0.5%的費(fèi)率。商家稱只要交上個(gè)人身份證、銀行卡、手機(jī)號(hào)等信息，3個(gè)工作日就能辦完。機(jī)器到手后，可以刷任意銀行卡，刷出的錢直接到個(gè)人儲(chǔ)蓄卡賬戶，個(gè)人可以在刷卡后第二天直接提取。
“養(yǎng)卡神器”套現(xiàn)可行嗎？
商家說，
這類POS機(jī)在套現(xiàn)的過程中可以切換商戶，制造在不同商戶刷卡消費(fèi)的假象，以此來逃過銀行的監(jiān)控，蒙混過關(guān)?！耙?yàn)槟憷显谕粋€(gè)商戶刷信用卡交易，很容易被銀行識(shí)別出來，一旦發(fā)現(xiàn)你在用信用卡套現(xiàn)，銀行可能會(huì)封你的卡。使用這種可以切換商戶的POS機(jī)刷卡，銀行不會(huì)發(fā)現(xiàn)你在套現(xiàn)?！?/p>
銀行說，
其實(shí)銀行對(duì)于信用卡異常交易都有一套檢測(cè)機(jī)制。通過對(duì)一些交易行為的檢測(cè)和分析，可以判斷出來哪些交易是異常交易，甚至存在信用卡套現(xiàn)嫌疑。
“信用卡套現(xiàn)交易一般在刷卡金額、刷卡時(shí)間、刷卡商戶類型及所使用的POS機(jī)等方面存在一些共性，通過對(duì)以上特點(diǎn)的識(shí)別，就能夠判斷出哪些持卡人在使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)活動(dòng)?！便y行工作人員解釋，為避免有套現(xiàn)傾向的客戶突破現(xiàn)有的風(fēng)控方法，因此銀行對(duì)具體的檢測(cè)和分析方法十分保密。
別存在僥幸心理，以為銀行查不到。所以，如果經(jīng)常在一臺(tái)POS機(jī)上刷同一張信用卡，容易被銀行認(rèn)定為套現(xiàn)，一旦被認(rèn)定為套現(xiàn)，或者被懷疑有套現(xiàn)嫌疑，個(gè)人信用將蒙上污點(diǎn)。
律師說，
1、對(duì)于持卡人而言，一方面，使用時(shí)個(gè)人信息容易泄露，一旦套現(xiàn)過程出現(xiàn)問題，持卡人將不得不自行承擔(dān)損失；另一方面，信用卡所屬的銀行都禁止非法提取現(xiàn)金挪作他用，一旦被銀行認(rèn)定為非法套現(xiàn)，個(gè)人信用將蒙上污點(diǎn)。如果惡意透支無法還款，即可認(rèn)定為涉嫌信用卡詐騙罪，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的可被處以“五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金”。同時(shí)《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》出臺(tái)后，“信用老賴”被禁止高消費(fèi)、禁止乘坐高鐵、限制貸款，處罰是十分嚴(yán)厲的。
2、對(duì)于銷售“養(yǎng)卡神器”的賣家而言，根據(jù)《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰?！笨赡鼙惶幬迥暌韵掠衅谕叫袒蛘呔幸?，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
文章來源：互聯(lián)網(wǎng)、法律快車
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