網(wǎng)上有很多關(guān)于每個(gè)銀行都有pos機(jī)嗎,大額刷卡等行為或被銀行盯上認(rèn)定為套現(xiàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于每個(gè)銀行都有pos機(jī)嗎的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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每個(gè)銀行都有pos機(jī)嗎
商報(bào)訊（見習(xí)記者 葉曉珺）銀行自家員工竟用信用卡大量套現(xiàn)！近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)一則處罰公告顯示，中國(guó)郵儲(chǔ)銀行吉安市分行涉及對(duì)套現(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營(yíng)罪；遲報(bào)案件信息等違規(guī)。被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)吉安監(jiān)管分局罰款60萬元。
員工信用卡套現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行被罰
防火防盜防后院，銀行在不斷加強(qiáng)信用卡風(fēng)控的過程中，卻沒想到后院“著火”。近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)一則處罰公告顯示，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吉安市分行涉及多項(xiàng)違規(guī)行為，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)吉安監(jiān)管分局罰款人民幣60萬元。
行政處罰決定文書內(nèi)容顯示，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吉安市分行的主要違法違規(guī)事由為對(duì)套現(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營(yíng)罪、遲報(bào)案件信息。
除了中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吉安市分行被處罰外，多名相關(guān)人員也因?qū)κ录?fù)有直接責(zé)任，郵政儲(chǔ)蓄銀行吉安市分行劉生平、郵政儲(chǔ)蓄銀行安?？h支行高英健、郵政儲(chǔ)蓄銀行安?？h支行高會(huì)玉三人因?qū)μ赚F(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營(yíng)罪、遲報(bào)案件信息的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被吉安銀保監(jiān)局處以警告。
值得關(guān)注的是，今年上半年，郵儲(chǔ)銀行多家分行、支行因信用卡風(fēng)控管理不到位、信用卡業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，收到銀保監(jiān)會(huì)多張罰單。郵儲(chǔ)銀行年報(bào)數(shù)據(jù)也顯示，該行信用卡業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，但信用卡不良率已高達(dá)1.83%，遠(yuǎn)高于全行0.88%的不良貸款率。
事實(shí)上，根據(jù)銀行今年被處罰的內(nèi)容來看，幾乎沒有銀行因?qū)μ赚F(xiàn)交易監(jiān)控不力導(dǎo)致所轄支行員工信用卡大量套現(xiàn)犯非法經(jīng)營(yíng)罪而領(lǐng)到監(jiān)管開出的罰單，對(duì)于銀行而言，發(fā)現(xiàn)銀行員工進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的行為也的確存在難度。
今年9月份，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了關(guān)于謹(jǐn)防POS機(jī)申辦詐騙風(fēng)險(xiǎn)額有關(guān)提示，其中提到，利用POS機(jī)為他人套現(xiàn)獲利，可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被追究刑事責(zé)任，且套現(xiàn)數(shù)額較大的持卡人也有可能涉嫌信用卡詐騙。銀行員工從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，不僅會(huì)使自己受到法律的制裁，其所在銀行也免不了監(jiān)管的罰單。
“養(yǎng)卡”套現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)
“取一萬，手續(xù)費(fèi)52元，加3元刷卡費(fèi)，一年加起來也不算高。”記者采訪95后凱凱（化名）時(shí)，凱凱對(duì)于以卡養(yǎng)卡算的一筆賬，他辦了兩張信用卡，還款期恰好差一個(gè)月，“一張是當(dāng)月八號(hào)，一張是次月11號(hào)?！币虼耍M(fèi)起來毫不含糊。而有這樣消費(fèi)習(xí)慣的年輕人并不在少數(shù)，和商家一起進(jìn)行虛假交易、利用POS機(jī)套現(xiàn)等，都是常見的方式。有研究發(fā)現(xiàn)，隨著信用卡規(guī)模的高速發(fā)展，職業(yè)養(yǎng)卡也隨之崛起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了一批批專門替人信用卡代還、養(yǎng)卡的群體，從中賺取手續(xù)費(fèi)，而這種行為如今正在遭到嚴(yán)厲打擊。
“養(yǎng)卡”套現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)，央行曾表示，使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)并不合法。雖說只要每個(gè)月按時(shí)還款，銀行并不會(huì)特意針對(duì)你。但這并不代表銀行放任套現(xiàn)，如果你有半夜刷卡、頻繁刷POS機(jī)、大額刷卡、不良的用卡習(xí)慣等行為或會(huì)被認(rèn)定為套現(xiàn)，那么銀行將凍結(jié)此類POS機(jī)。
被認(rèn)定為套現(xiàn)的后果很嚴(yán)重，信用卡將被封或者額度降低；個(gè)人征信受到影響，往后將影響你的貸款；限制信用卡業(yè)務(wù)；還有負(fù)刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)，如果套現(xiàn)金額巨大達(dá)5萬元左右，且未及時(shí)還款，則屬于信用卡詐騙，有可能被起訴，將背負(fù)刑事責(zé)任。
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