pos機(jī)怎樣查找綁定的銀行卡,那銀行是如何監(jiān)控的呢

新聞資訊 | 2023-07-03 13:05 | 投稿人：pos機(jī)之家

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本文目錄一覽：

1、pos機(jī)怎樣查找綁定的銀行卡

2、怎么查POS機(jī)商戶的姓名和綁定的銀行卡

pos機(jī)怎樣查找綁定的銀行卡

Hello，大家好，我是碎月，一位專注金融與創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的學(xué)者。

在使用信用卡的時(shí)候，我們最好能夠控制自己的消費(fèi)，不要出現(xiàn)非理性消費(fèi)的行為，同時(shí)也不要去用信用卡套現(xiàn)，因?yàn)楫?dāng)你使用信用卡套現(xiàn)時(shí)，你的信用卡就可能會(huì)被銀行監(jiān)控，那么，銀行是怎么監(jiān)控的呢？我們又該如何防范呢？

首先，突然性的多筆消費(fèi)

如果你的信用卡在平時(shí)都不怎么使用，但是突然有一天，你的信用卡在短時(shí)間內(nèi)消費(fèi)了多筆交易，那這種情況下，你的信用卡就會(huì)被銀行監(jiān)控，有時(shí)銀行還會(huì)打電話，確認(rèn)一下是否是你本人的消費(fèi)，在此之后，銀行就會(huì)對(duì)你的信用卡保持監(jiān)控。

其次，消費(fèi)間隔的時(shí)間過(guò)短

如果在正常的情況下，你逛個(gè)街，在一兩個(gè)小時(shí)之內(nèi)出現(xiàn)了多筆消費(fèi)，這也屬于正常的行為，畢竟消費(fèi)金額都比較小，消費(fèi)地區(qū)也都集中在一個(gè)區(qū)域，但如果你是在信用卡套現(xiàn)，在短短幾分鐘之內(nèi)就消費(fèi)了多筆，在多個(gè)POS機(jī)上連續(xù)刷卡，而且還是大額的刷卡的話，那么，你的信用卡就可能會(huì)被風(fēng)控，因?yàn)樵趲追昼娭畠?nèi)，你連挑東西的時(shí)間都沒(méi)有，怎么可能會(huì)消費(fèi)這么多筆呢？這很明顯的刻意的行為。

第三，消費(fèi)商戶與金額不匹配

如果你的消費(fèi)商戶和金額不匹配，那么就會(huì)出現(xiàn)這樣的情況，去便利店消費(fèi)了3812元，吃碗面消費(fèi)了2614元，去洗個(gè)澡消費(fèi)了5186元，面對(duì)這樣的消費(fèi)記錄，大家覺(jué)得這正常嗎，如果是連續(xù)的出現(xiàn)這種情況呢？明眼人一看就是在套現(xiàn)，那銀行的大數(shù)據(jù)也不是傻子，不監(jiān)控你監(jiān)控誰(shuí)呢？

第四，消費(fèi)的地區(qū)跨度過(guò)大

如果你的信用卡消費(fèi)是這樣的，你10分鐘前消費(fèi)的地區(qū)是在北京，10分鐘后消費(fèi)的地區(qū)就變成了上海，那這種情況下，你認(rèn)為這些消費(fèi)正常嗎？很明顯是遇到了POS機(jī)跳碼，跳碼一般都是個(gè)人的POS機(jī)，而商戶的POS機(jī)基本上不跳碼，所以在這種情況下，銀行肯定會(huì)對(duì)你的信用卡進(jìn)行監(jiān)控。

最后，整數(shù)的消費(fèi)金額

如果是偶爾的一兩次也不算大問(wèn)題，都是屬于正常的行為，如果你是經(jīng)常性的整數(shù)消費(fèi)呢？那就有點(diǎn)不正常了，很可能會(huì)被銀行判定為信用卡套現(xiàn)，然后就會(huì)對(duì)你的信用卡進(jìn)行監(jiān)控。

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