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有好多人來我店推銷pos機(jī)
華龍網(wǎng)7月12日15時(shí)40分訊 “銀聯(lián)工作人員”打來電話，稱只要申請(qǐng)POS機(jī)，繳納一定押金，就能辦理額度為5-20萬的信用卡。當(dāng)你繳納幾千元押金后，“銀聯(lián)工作人員”就消失了。近日，重慶市九龍坡警方九龍派出所破獲了一起冒充銀聯(lián)工作人員實(shí)施通訊詐騙系列團(tuán)伙案，查獲25名涉案人員，其中20被依法移訴或起訴。
案件回放：
去年5月，重慶市九龍坡區(qū)九龍鎮(zhèn)的個(gè)體商戶吳女士（化名）接到一個(gè)自稱是銀聯(lián)商務(wù)中心工作人員的電話，可以免費(fèi)為她辦理一臺(tái)POS機(jī)，同時(shí)為她辦理一張5至20萬的信用卡。
在吳女士對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)感興趣后，“工作人員”開始侃侃而談，逐個(gè)詢問她的個(gè)人信息，包括名下是否有房、車，工資等。隨后，“工作人員”告訴她，可以免費(fèi)領(lǐng)取一臺(tái)POS機(jī)使用，不收取任何費(fèi)用，另外提供一張身份證復(fù)印件，再繳納3000元押金就能申請(qǐng)一張二十萬的大額信用卡。這一額度，比一般銀行辦理的額度都高，于是，吳女士動(dòng)了心。雙方商定后，吳女士通過微信把3000元押金轉(zhuǎn)給對(duì)方。
幾天后，吳女士收到了一臺(tái)POS機(jī)，但沒收到信用卡?！肮ぷ魅藛T”為安撫她，不時(shí)在微信上向她發(fā)送銀行辦證大廳圖片、銀行員工工作證和她的辦卡審批表等圖片。此后，吳女士多次撥打電話，對(duì)方以多種理由推諉，最終，電話再也打不通了。吳女士意識(shí)到自己被騙，立即向九龍派出所報(bào)了案。
經(jīng)過一段時(shí)間的摸排，民警初步判斷成都市“蓉城金滿倉”公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行動(dòng)軌跡后，待時(shí)機(jī)成熟，民警破門而入，發(fā)現(xiàn)數(shù)名著裝統(tǒng)一的年輕人正在賣力地向客戶推銷POS機(jī)和信用卡，墻上還張貼有業(yè)務(wù)員的績效表，每名業(yè)務(wù)員一個(gè)月收入一兩萬。在現(xiàn)場(chǎng)，民警成功擋獲以冷某某（男，31歲）、彭某某（女，27歲）為首的涉案人員共20名，查獲一批涉案電腦、電話、話術(shù)單、仿制公章、POS機(jī)等涉案物品。據(jù)了解，他們所撥打的電話，是冷某在一位前銀行員工和網(wǎng)上非法購買的，有上萬條來自全國各地的電話號(hào)碼。
經(jīng)調(diào)查，已有600余人被騙，涉及全國十余個(gè)省市，被騙金額高達(dá)200多萬元。
民警分析：
九龍派出所辦案民警耿健介紹，冷某某創(chuàng)辦的“蓉城金滿倉”公司以前一家正規(guī)的POS機(jī)銷售公司，因經(jīng)營不善陷入困境，然后他找到有詐騙經(jīng)驗(yàn)的彭某某合作成立新的電商公司。
為什么有如此多的人被騙呢？耿健從以下七個(gè)方面進(jìn)行詳細(xì)分析。
首先，采用虛擬電話。他們租用辦公場(chǎng)地并架設(shè)VOIP網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話，通過虛擬電話方式冒充銀聯(lián)實(shí)施詐騙；其次，培訓(xùn)嚴(yán)格。每一名員工上崗前，彭某某都會(huì)對(duì)他們進(jìn)行嚴(yán)格培訓(xùn)，考試合格后才能上崗；第三，實(shí)行捆綁式銷售。騙子會(huì)根據(jù)受害人情況，免費(fèi)贈(zèng)送幾臺(tái)不同類型的POS機(jī)，每一臺(tái)POS機(jī)捆綁辦理一張信用卡，大POS機(jī)捆綁辦理大額信用卡，并收取900至3000元不等的押金，并承諾半年退還；第四，詐騙時(shí)有劇本 。他們每個(gè)人都有一份話術(shù)單，怎么開場(chǎng)、怎么回答客戶的問題、有客戶提出質(zhì)疑怎么回應(yīng)，都有套路；第五，分工合作。這家詐騙公司層級(jí)分明，冷某某、彭某某負(fù)責(zé)總體運(yùn)營，下設(shè)三個(gè)小組，組長負(fù)責(zé)績效考核和業(yè)務(wù)支持，每個(gè)小組下面有5-8名業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)電話銷售。當(dāng)遇到“客戶”質(zhì)疑時(shí)，組長就會(huì)冒充銀行經(jīng)理進(jìn)行解釋；第六，有高額的獎(jiǎng)勵(lì)。根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)收繳的工資單顯示，業(yè)務(wù)員的收入每月一到兩萬不等，他們的工作積極性很高；第七，在整個(gè)詐騙過程中，騙子在電話中取得“客戶”初步信任后，然后加微信不時(shí)向“客戶”發(fā)送一些在銀行網(wǎng)站下載的銀行辦證大廳圖片、PS制作假的工作證和“客戶”辦卡流程圖，讓人更加相信。第八，受害人均有辦高額信用卡需求。據(jù)調(diào)查，大多數(shù)受害者為需要資金周轉(zhuǎn)的個(gè)體商戶。
民警支招:
如何防范此類詐騙？九龍派出所辦案民警耿健為大家支招。
第一，大額信用卡不是想辦就能辦。信用卡分為普卡、金卡、白金卡，一般來說，白金卡額度在5萬元以上，而銀行對(duì)申請(qǐng)人的資產(chǎn)審核要求也會(huì)比較嚴(yán)格，甚至有一些銀行只會(huì)邀請(qǐng)客戶辦理白金卡，不接受申請(qǐng)。
第二，銀行辦理信用卡不收費(fèi)。在各類案件中，騙子會(huì)以各種名義向申卡人要錢，有的冒充銀行員工收取費(fèi)用、有的會(huì)編個(gè)理由讓你交錢。本案中的騙子比較高明，通過POS機(jī)捆綁辦理大額信用卡收取押金進(jìn)行詐騙，這讓很多人上當(dāng)受騙。我們需記住，無論是什么理由，信用卡申請(qǐng)都是免費(fèi)的，如果讓你繳納押金，收取“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”，這些可能時(shí)騙子，需要擦亮眼睛。
第三，通過正規(guī)渠道辦理。最好的防范手段是通過正規(guī)渠道辦理信用卡，目前正規(guī)的辦卡渠道有：銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、銀行官網(wǎng)、銀行官方微信公眾號(hào)等。
第四，接到此類電話后，一定不要輕易相信。建議找附近銀行工作人員或?qū)I(yè)人士進(jìn)行咨詢，也可以到附近派出所了解。發(fā)現(xiàn)被騙后，請(qǐng)第一時(shí)間撥打110報(bào)警。
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