網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機能查詢銀行卡余額嗎,銀行是怎么監(jiān)控到你的卡是在套現(xiàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機能查詢銀行卡余額嗎的問題，今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機能查詢銀行卡余額嗎
不知道大家是不是遇到過這種狀況，在你通過一筆消費后立馬會接到銀行的電話，詢問你是不是本人消費的，你確定的說是本人消費的，銀行會提醒你注意消費安全，保護好自己的信息。還有的時候銀行會打電話直接問你在個地方消費的，是飯店還是商場。這種場景相信很多人在用卡的時候都遇到過，其實這就是銀行檢測到了你的信用卡有不正常的消費懷疑你有套現(xiàn)的嫌疑。那么我們應(yīng)該怎么注意這些那？
商戶風險
很多的銀行針對某個商戶還有某一類的商戶是黑名單狀態(tài)，如果你消費了這樣的商戶，銀行會認為你是在非法套現(xiàn)，批發(fā)類、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎？96費改是費率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致,還有在18年很多銀行把珠寶，黃金列為風險商戶，刷了就風控，所以我們在用卡的時候盡量多了解一些這樣的風險商戶，避免以下，對自己沒有損失。
交易風險
1，小額低頻交易卡，就是你一直都不怎刷卡，屬于睡眠卡，半睡眠卡，突然某一天發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長。
2，刷卡交易超過5000的整數(shù)消費，如10000、20000、50000等，還有尾號帶88，66等數(shù)字的，這些都容易被銀行監(jiān)控，從而降額。
3，交易時間相隔太短，正常情況我們在逛街的時候，在十幾分鐘內(nèi)，頻繁交易是沒有毛病的，但是你不要忘記了，那種交易都是小額的正常交易，而且你交易的收單機構(gòu)碼都不一樣，但是我們在平常用pos機交易的時候都是大額交易，時間間隔太短，風險就急劇上升。
4，地區(qū)跨度太大，是你用的pos機跳地區(qū)比較嚴重，或者在你當?shù)厥遣宦涞氐膒os，這樣你的交易跨度太大，也容易被銀行監(jiān)控。你想2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。
5，現(xiàn)在很多理財公司也打著信用卡理財?shù)拿x，實際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
6，金額相同，我們在刷卡的時候，尤其是自操作，很容易出現(xiàn)相同的或者接近的金額，你想想，你今天在洗浴中心消費了3895，明天在商城消費了3895，后天在酒吧消費了3895，或者是你在本周消費3895，下周來來回回的都是這樣的數(shù)額，而且那個行業(yè)都不一樣。那不是在套現(xiàn)那你在干嘛。
銀行是怎么發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的
相信不少小伙伴用信用卡套現(xiàn)時，被銀行逮個正著，那么銀行是如何發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的呢？
1、銀行發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)是可以通過數(shù)據(jù)發(fā)掘來識別。正常的信用卡消費是小額多次多樣，且刷卡時間在一天內(nèi)相對集中于幾個時點，但在一個月內(nèi)卻分散在每天。而信用卡套現(xiàn)則主要是大額少次單一，且刷卡時間一般是在賬單日之后的幾天內(nèi)。這些基于刷卡行為的不同都會引起銀行的注意。
2，銀行還可以通過刷卡行為來識別反常的刷卡行為，就是你的消費習慣，當消費習慣改變之后銀行是懷疑你有套現(xiàn)嫌疑，從而進行監(jiān)控。這樣時間長了自然會出現(xiàn)降額封卡的。
如果想要套現(xiàn)，又不想被發(fā)現(xiàn)有反常的刷卡行為，那么需要多樣化一點，但是就需要很費時間，讓自己的刷卡行為看起來相對更正常一些。養(yǎng)卡是個慢功夫活，很多人都感覺太麻煩。那給大家一個意見，就是我們在使用信用卡的時候，是模擬真實消費，就是你感覺你的消費和正常的消費一樣那就OK了。
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