網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)騙局收取押金如何投訴,錢(qián)被騙了該如何追回來(lái)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)騙局收取押金如何投訴的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機(jī)騙局收取押金如何投訴
一、被騙的錢(qián)是怎么到騙子手中的？
據(jù)終結(jié)詐騙的研究，目前已知的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型有270種（所以那些“48種電信詐騙”的文章我們從來(lái)不寫(xiě)也不轉(zhuǎn)，有些已經(jīng)很過(guò)時(shí)了），而詐騙方式則有上千種之多，并且在不斷演進(jìn)。所以研究詐騙套路、學(xué)習(xí)防騙知識(shí)沒(méi)有盡頭。
詐騙方式五花八門(mén)、千變?nèi)f化，但所有的騙術(shù)都有一個(gè)共同點(diǎn)：要你的錢(qián)，有時(shí)還要你的命，因?yàn)楸或_后跳樓、跳海、喝農(nóng)藥、上吊自殺的案件時(shí)有發(fā)生。騙不到錢(qián)的騙局不是一個(gè)成功的騙局，騙不到錢(qián)的騙子也不是一個(gè)成功的騙子。那么，我們被騙的錢(qián)都是怎么去到騙子手中的呢？
電信詐騙是一種遠(yuǎn)程的、非接觸式的犯罪，騙子想要你的錢(qián)，主流的就這么幾種方式：
1.讓你通過(guò)網(wǎng)上銀行、pos機(jī)、ATM機(jī)、銀行柜臺(tái)把錢(qián)轉(zhuǎn)到騙子的銀行卡；
2.讓你通過(guò)微信、支付寶等主流APP轉(zhuǎn)賬；
3.讓你直接掃碼購(gòu)買(mǎi)點(diǎn)卡等物品，然后騙子再變現(xiàn)；
4.讓你在一些購(gòu)物網(wǎng)站、賭博網(wǎng)站、虛假M(fèi)T4平臺(tái)網(wǎng)站上（比如虛假的黃金、期貨、原油、恒生指數(shù)投資盤(pán)）操作，進(jìn)行線上支付。
這四種主流方式中，除了第一個(gè)是利用銀行的工具和渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)賬之外，其他三個(gè)一般都離不開(kāi)“第三方支付”。這個(gè)也是我們今天講解的重點(diǎn)。
什么是第三方支付？
就是具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的交易支持平臺(tái)，可以把他理解為一個(gè)平臺(tái)或通道，它先與各大銀行簽訂協(xié)議，再為個(gè)人或商戶(hù)提供結(jié)算業(yè)務(wù)。他雖然依賴(lài)銀行，但是卻是非銀行機(jī)構(gòu)。
第三方支付有很多優(yōu)點(diǎn)，最大的一個(gè)就是解決了信任問(wèn)題。支付寶就是我國(guó)第一家第三方支付產(chǎn)品，買(mǎi)家在淘寶網(wǎng)買(mǎi)東西時(shí)，先付錢(qián)到支付寶，收貨后點(diǎn)擊確認(rèn)，支付寶再把錢(qián)給賣(mài)家，公平公正，童叟無(wú)欺。其次就是方便，用了第三方支付，再也不用去銀行排隊(duì)了。
隨著越來(lái)越多的人使用第三方支付，第三方支付平臺(tái)也就越來(lái)越多，畢竟每一筆都能收手續(xù)費(fèi)，有錢(qián)的賺的事大家自然也就扎堆。央媽在2011年到2016年發(fā)布了270個(gè)第三方支付牌照，據(jù)說(shuō)目前每一個(gè)牌照的估值都數(shù)以?xún)|計(jì)。
基本上，目前除非你繼續(xù)堅(jiān)持到銀行辦理業(yè)務(wù)或者用網(wǎng)上銀行、POS機(jī)、ATM機(jī)，其他的支付行為基本都需要第三方支付的通道，這也已經(jīng)成為騙子把你的錢(qián)騙走的主要通道。
二、為什么被騙的錢(qián)很難追回來(lái)？
為什么騙子喜歡用第三方支付呢？因?yàn)榧捶奖惆迪洳僮?，又能確保安全。最關(guān)鍵的是，錢(qián)一旦進(jìn)了第三方支付平臺(tái)，警察就很難把錢(qián)追回來(lái)。
他們是如何暗箱操作的？第三方支付平臺(tái)的用戶(hù)越多，它賺的錢(qián)就越多，因此每個(gè)第三方支付平臺(tái)都有擴(kuò)充用戶(hù)的愿望。用戶(hù)分為個(gè)人用戶(hù)和商戶(hù)兩類(lèi)。如果你手機(jī)上有微信、支付寶或其他第三方支付APP，那就自然成了這兩家第三方支付的個(gè)人用戶(hù)。而暗箱操作主要集中在商戶(hù)上。
按照法律法規(guī)的規(guī)定，這些第三方支付是不能給那些賭博網(wǎng)站、非法彩票網(wǎng)站以及其他非法網(wǎng)站、平臺(tái)開(kāi)通支付接口的，但是搞黑產(chǎn)的人很快就想到了另外一個(gè)辦法，那就是先用一個(gè)合法公司的身份去申請(qǐng)支付接口，然后再把這個(gè)接口給非法網(wǎng)站使用。
“天下支付”涉嫌為賭博平臺(tái)提供通道被《焦點(diǎn)訪談》報(bào)道
按理說(shuō)，第三方平臺(tái)是有責(zé)任也是有能力能從技術(shù)上發(fā)現(xiàn)這種接口轉(zhuǎn)接行為并封堵的，但是由于他們投入不夠，或者說(shuō)部分小的第三方支付平臺(tái)默許，導(dǎo)致大量支付接口被騙子網(wǎng)站、平臺(tái)利用。畢竟，目前國(guó)內(nèi)排名前三的支付寶、財(cái)付通、銀聯(lián)商務(wù)已經(jīng)占據(jù)支付份額的將近70%，一些小平臺(tái)為了活命、賺錢(qián)自然也就默許了。
為什么警察很難把錢(qián)追回來(lái)？
第一，商事登記制度改革后，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立公司非常容易，再加上地下買(mǎi)賣(mài)“五件套”申請(qǐng)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶(hù)的產(chǎn)業(yè)鏈也非常發(fā)達(dá)，很多騙子直接用買(mǎi)來(lái)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照申請(qǐng)支付接口，即使被查，警察也很難確定真正的騙子是誰(shuí)。
第二，這種新興支付方式在設(shè)立之初的各項(xiàng)技術(shù)設(shè)置很不友好，再加上不少第三方支付平臺(tái)為了盈利最大化，消極配合警方調(diào)證，甚至拿著某個(gè)部門(mén)的文件來(lái)做擋箭牌，處處刁難反詐民警。
第三，通過(guò)銀行卡之間轉(zhuǎn)賬是可以迅速止付和凍結(jié)的，而第三方支付轉(zhuǎn)賬的速度都是按秒來(lái)計(jì)算的，騙子可以迅速分多筆把錢(qián)轉(zhuǎn)到多個(gè)第三方支付賬戶(hù)上再轉(zhuǎn)走洗白。騙子拿著錢(qián)吃香喝辣的時(shí)候，警察可能還在辦理各種出差手續(xù)。永遠(yuǎn)跟在騙子后面跑，追回資金的概率低之又低。
【從這份交易明細(xì)上可以看出，騙子分3筆把37萬(wàn)元騙到手后，在幾分鐘之內(nèi)就通過(guò)國(guó)付寶、中國(guó)銀聯(lián)、匯元銀通、網(wǎng)銀在線、商銀信等幾個(gè)第三方支付通道，以每筆2萬(wàn)的額度迅速轉(zhuǎn)走】
【騙子通過(guò)易寶支付、北京愛(ài)農(nóng)驛站、中國(guó)銀聯(lián)等幾個(gè)第三方支付通道，以每筆5千至5萬(wàn)不等的額度將賬戶(hù)里的錢(qián)轉(zhuǎn)走】
【騙子通過(guò)支付寶、中國(guó)銀聯(lián)等第三方支付通道，迅速將賬戶(hù)里的錢(qián)轉(zhuǎn)走】
三、怎么樣才能把被騙的錢(qián)追回來(lái)？
看到這里你應(yīng)該明白，在目前的機(jī)制體制下，被騙的錢(qián)一旦進(jìn)入第三方支付平臺(tái)，幾乎是追不回來(lái)的。那么，我們就這么坐以待斃嗎？還有一個(gè)救濟(jì)的辦法。
先看一張截圖。在百度上搜索“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被處罰”，可以看到很多第三方支付被處罰的新聞，粗略計(jì)算近期就處罰了幾十家。而處罰的主體就是人民銀行總行或者各中心支行。
原來(lái)，人民銀行是專(zhuān)職負(fù)責(zé)監(jiān)管這些第三方支付平臺(tái)的職能部門(mén)。要注意人民銀行和常見(jiàn)的工行、農(nóng)行、建行是不一樣的，說(shuō)簡(jiǎn)單點(diǎn)，人民銀行不是一個(gè)公司，而是一個(gè)政府部門(mén)，是管理銀行的銀行。
我們?cè)俚街袊?guó)人民銀行的官網(wǎng)（http://www.pbc.gov.cn）上搜索，可以看到很多處罰公告。
比如，2018年8月6日，人民銀行深圳中心支行發(fā)布動(dòng)態(tài)，對(duì)銀盛支付公司罰沒(méi)人民幣2200多萬(wàn)元，理由是“銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)；未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶(hù)私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)”。
看到非法貴金屬這幾個(gè)字我相信很多被騙過(guò)的都不陌生，很多人參與投資的黃金、白銀、原油、外匯等投資盤(pán)，不少是境外非法的平臺(tái)利用MT4技術(shù)制作的，投入的資金就如肉包子打狗，一去不回。所以處罰也比較重。
再看中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)國(guó)付寶和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)的處罰公告，這兩家公司因“未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)”，而分別被罰4600多萬(wàn)元和2600萬(wàn)元。
可以看出，為了管理好這些第三方支付平臺(tái)，央媽也是下了狠心，特別是今年以來(lái)，陸續(xù)對(duì)投訴較為嚴(yán)重、違規(guī)行為特別明顯的第三方支付進(jìn)行了重罰，有的還被取消了境外支付業(yè)務(wù)。
在11月29日召開(kāi)的國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)議上，公安部領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)名批評(píng)了財(cái)付通、愛(ài)農(nóng)驛站、點(diǎn)佰趣、現(xiàn)代金控、福祿、資和信等第三方支付平臺(tái)，因?qū)徍税殃P(guān)不嚴(yán)、履責(zé)不到位而被騙子利用的情況。在今年11月16日舉辦的“第七屆中國(guó)支付清算論壇”上，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)范一飛也喊話(huà)“支付機(jī)構(gòu)”，要求停止為違法活動(dòng)提供支付活動(dòng)。因此，如果某些公司再被投訴，可能會(huì)面臨取消牌照的處罰，而一個(gè)牌照的價(jià)值在10-30億元。
有的粉絲說(shuō)，在被詐騙后，發(fā)現(xiàn)自己的錢(qián)是通過(guò)第三方支付平臺(tái)被轉(zhuǎn)走的以后，一邊報(bào)警，一邊向第三方支付投訴，有時(shí)還是有機(jī)會(huì)追回來(lái)的。他們目前估計(jì)有三點(diǎn)原因：
一是這些第三方支付平臺(tái)的風(fēng)控做得比較到位，已經(jīng)提前凍結(jié)了可疑資金。
二是他們怕用戶(hù)又向主管部門(mén)——中國(guó)人民銀行投訴，怕自己被重罰甚至牌照不保才墊付賠償。
三是針對(duì)平臺(tái)詐騙類(lèi)，很多第三方支付平臺(tái)跟商戶(hù)都有秘密聯(lián)系方式，也收取商戶(hù)的高額保證金（估計(jì)他們也知道是高風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)），一旦被騙人向第三方支付平臺(tái)投訴，該平臺(tái)客戶(hù)經(jīng)理會(huì)立即秘密聯(lián)系商戶(hù)通報(bào)情況，商戶(hù)因害怕被騙人報(bào)警上訪等，會(huì)主動(dòng)聯(lián)系被騙人談退賠事宜。
以上就是關(guān)于pos機(jī)騙局收取押金如何投訴,錢(qián)被騙了該如何追回來(lái)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)騙局收取押金如何投訴的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
