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隨行付pos機安全嗎有有助于提額嗎
日前，央行罕見一次性處罰15家支付機構。
8月6日，央行呼和浩特中心支行連發(fā)15張罰單，付臨門、中匯支付、?？迫谕?、盛付通等15家支付機構合計被罰27萬元。罰單顯示，10家機構被罰款，6家被警告，其中，錢寶科技被處于警告并罰款2萬元。
近兩年來，監(jiān)管對于第三方支付機構的整治力度不斷加強，不少機構均因業(yè)務違規(guī)多次收到央行罰單。
據(jù)中國支付網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，央行針對第三方支付機構已開出63張罰單，涉及45家公司，罰沒總額約8936萬元。其中，7月12日，迅付信息科技有限公司(后稱環(huán)迅支付)因違反支付業(yè)務規(guī)定，領受“天價”罰單，合計被處罰約5939萬元。
15家機構合計被罰27萬元
近日，中國人民銀行呼和浩特中心支行公布了15張對支付機構的罰單。罰單顯示，共有15家支付機構合計被罰27萬元。其中13家支付機構均是因為違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》被處罰，合計被罰25萬元。
其中，北京暢捷通支付技術有限公司內(nèi)蒙古分公司(以下簡稱“暢捷支付”)因違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》被央行處以罰款6萬元，為本批處罰決定書中處罰金額最高的一張罰單。
除了暢捷支付，付臨門、中匯支付、盛付通、海科融通、樂刷、銀盛支付等分別被處以3萬元、2萬元、1萬元、3萬元、3萬元、3萬元罰款，作出處罰依據(jù)均為違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》有關規(guī)定。
記者注意到，其中樂刷科技有限公司內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》被罰款3萬元。事實上，該公司已經(jīng)多次因收單違規(guī)被央行處罰。此前，央行太原分行于2019年7月17日作出行政處罰決定，樂刷科技有限公司太原分公司違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》等相關規(guī)定，被責令限期改正，并處以罰款人民幣26萬元；此外，2017到2018年期間，樂刷科技青島、濟南、成都、長沙分公司均因相同的原因領罰。
天眼查顯示，樂刷科技有限公司經(jīng)營范圍包括電子商務、電子支付、支付系統(tǒng)、支付結算和清算系統(tǒng)的技術開發(fā)等。成立之初即獲騰訊等知名機構投資，核心團隊骨干來自于騰訊財付通團隊。2014年取得央行支付業(yè)務許可證，涵蓋移動電話支付、全國銀行卡收單業(yè)務。
多家支付機構領百萬罰單
2019年以來，監(jiān)管對于第三方支付的監(jiān)管力度明顯更進一步，除了通過法規(guī)條文規(guī)范行業(yè)發(fā)展外，支付罰單在數(shù)量和金額上也呈現(xiàn)出上升趨勢。
據(jù)公開資料顯示，2019年以來，累計有5家第三方機構被央行開出百萬級別的罰單，分別是環(huán)迅支付、匯潮支付、隨行付支付、易聯(lián)支付和網(wǎng)銀在線。
7月12日，央行開出支付業(yè)史上最高金額罰單，環(huán)迅支付合計被處罰近6000萬元。據(jù)公開資料，此次近6000萬元的“天價”罰單并不是環(huán)迅支付收到的第一張罰單。環(huán)迅支付自2016年獲得續(xù)展以來，前后因為違反《中華人民共和國反洗錢法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關規(guī)定，違反支付業(yè)務規(guī)定等被央行累計處罰5次，合計處罰金額高達6145萬元。
5月7日，匯潮支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等原因，合計被處以630萬元罰款。
隨行付支付有限公司僅在上半年就被罰了兩次，合計處以718萬元罰款。3月1日，隨行付支付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等違法行為，被開出590萬罰單。不到兩個月，其又因違反有關反洗錢規(guī)定的行為，被處以罰款128萬元。
此外，易聯(lián)支付和網(wǎng)銀在線也因違反支付結算管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定等行為，被分別處罰350萬元、178萬元。
持牌支付機構降至237家
值得一提的是，時隔一個月，牌照續(xù)展未獲公示的兩家支付機構(新疆一卡通商務服務有限公司、天下支付科技有限公司)，一家確認停止業(yè)務，另一家續(xù)展仍懸而未決。
8月8日，新疆一卡通發(fā)布公告稱，因《支付業(yè)務許可證》到期，自2019年7月10日已停止預付卡發(fā)行和充值業(yè)務，持卡人可于2019年7月15日至11月15日期間在新疆一卡通特約商戶正常消費。
除了已經(jīng)停止的預付卡發(fā)行和充值業(yè)務，新疆一卡通表示，2019年11月16日至2019年11月19日為賬目核對期，不受理任何業(yè)務。2019年11月20日至2020年1月20日期間辦理預付卡贖回登記業(yè)務。
公告稱，卡片贖回按照“先核對登記，后贖回退款”的原則，對公司給予持卡人返積分充值的金額予以扣除，并根據(jù)實有備付金情況確定贖回資金額度比例。
天眼查顯示，新疆一卡通2014年7月10日獲得支付牌照，公司注冊資本3000萬元，地區(qū)覆蓋范圍僅為新疆維吾爾自治區(qū)。新疆地區(qū)本地支付機構目前也僅剩新疆潤物一家，持有互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務許可。
截至目前，國內(nèi)持牌支付機構的數(shù)量已經(jīng)減少到237家。
來源：上游新聞
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