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本文目錄一覽：

1、pos機檢查漏洞

pos機檢查漏洞

原本只有1萬元額度的信用卡，能刷出十萬、百萬甚至上千萬元的錢。最近，浙江蕭山警方破獲了一起通過信用卡超額套取銀行資金的案件。每張信用卡都有透支額度，日常消費時刷卡金額不能超出這一額度，犯罪嫌疑人是如何操作的？

萬元額度信用卡 竟套取百萬現(xiàn)金

不久前，浙江杭州蕭山區(qū)公安分局經濟犯罪偵查大隊接到某銀行蕭山分行報案，稱蕭山區(qū)某商鋪內一臺POS機發(fā)生了195.7萬元的異常消費，直接造成銀行損失該筆款項。

民警調查后發(fā)現(xiàn)，與以往辦理的案件不同，這是一種新型的信用卡非法套現(xiàn)犯罪。犯罪嫌疑人利用信用卡的預授權漏洞進行超額套現(xiàn)，一張1萬元的信用卡，利用漏洞可以套出信用額度幾倍、幾十倍、甚至上百倍的金額。

辦案民警通過進一步調查發(fā)現(xiàn)，這類新型信用卡套現(xiàn)案件并不局限于蕭山，同時還涉及多個地區(qū)。

警方全力調查 嫌疑人先后落網

為了查明案情，辦案民警首先找到了發(fā)生異常消費記錄的POS機。

據警方調查，這臺POS機是機主顧某將其借給犯罪嫌疑人王某，王某再拿到廣州去非法套現(xiàn)。辦案民警隨即趕到廣州進行調查，在某酒店內發(fā)現(xiàn)了這伙嫌疑人的蹤跡。

通過跟蹤調查警方發(fā)現(xiàn)，這伙犯罪嫌疑人人數(shù)比較多，而且結構比較復雜，人員來自全國各地，犯罪嫌疑人王某可能是其中的一名中介人員。

經過將近一個月的調查，辦案民警基本明確了這個犯罪團伙的基本情況，隨即組織警力展開抓捕。很快，該團伙的犯罪嫌疑人陸續(xù)在上海、廣州等地被抓獲。

全國范圍發(fā)廣告犯罪團伙瘋狂套現(xiàn)

通過審訊犯罪嫌疑人，警方掌握了這個犯罪團伙的作案模式：犯罪嫌疑人通過網絡向全國各地發(fā)布可以進行信用卡空卡套現(xiàn)的廣告，尋求獲得POS機和信用卡。POS機的提供方可以得到20%左右的好處費；信用卡的提供者，也就是信用卡的持卡人可以得到總套現(xiàn)金額40%左右的資金。

在利益的驅使下，很快他們就從網絡上招募到大批中介人員。犯罪嫌疑人張某是這個犯罪團伙當中的一名中介人員，他之前是廣州某銀行的員工，專門辦理信用卡業(yè)務，后來在利益的誘惑下，利用自身渠道，幫助犯罪團伙聯(lián)系業(yè)務。在看守所，他向警方交代了利用POS機預授權漏洞超額套現(xiàn)的犯罪手法。

據張某交代，并不是所有的POS機都能進行空卡套現(xiàn)，團伙頭目要求他專門收集可以操作的POS機。張某說，團伙頭目會明確要求“某某銀行的POS機，要帶某些功能，還會要求哪個銀行的信用卡”，因為不是每臺POS機都有預授權功能，“有些行業(yè)的POS機才會有”。

持卡人獲非法收益 卻擔更大風險

POS機預授權這個原本方便交易的功能被一些不法分子利用，給銀行造成巨額損失同時，也會讓信用卡持卡人陷入窘境。

張某說，在兩個月的時間里，他通過信用卡空卡套現(xiàn)獲取非法中介費近30萬元。那些提供信用卡的卡主，雖然也能獲得套現(xiàn)金額40%的收益，但他們將承擔的風險卻相當高。

警方表示，信用卡持卡人如果進行這種套現(xiàn)行為，只得到了40%的套現(xiàn)金額，銀行最終會向其追償100%的欠款。如果持卡人無法按時還款，其行為涉嫌信用卡詐騙罪，將承擔相應的刑事責任。

據記者了解，對于此類新型犯罪手段，浙江蕭山警方已經第一時間通知相關銀行加強監(jiān)管，目前相關銀行已經修復了這一漏洞。

來源/央視新聞

本期監(jiān)制/宣明棟 主編/張鷗

編輯/陳維

天下沒有免費的午餐，套現(xiàn)的缺口最終還得自己還，遠離歪門邪道！

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