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1、pos機查處
pos機查處
10月10日，中國人民銀行（簡稱央行）營業(yè)管理部（北京）發(fā)布消息稱，今年加強對支付機構的監(jiān)管，對轄區(qū)6家支付機構給予警告，合計罰款1.78億元，并對8名相關負責人員給予警告，處以罰款242.2萬元。其中，對商銀信支付服務有限責任公司（以下簡稱“商銀信”）開出針對支付機構的史上最大罰單，罰款達近1.16億元，對新浪支付罰款1884.33萬元，對裕福支付罰款1453.59萬元，有力震懾了支付機構違法違規(guī)行為。
今年以來，央行多次表態(tài)將繼續(xù)加強對第三方支付機構的嚴格監(jiān)管，并強調要強化精準打擊，全力打擊跨境賭博和電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪活動，嚴守資金安全底線，抓好支付領域風險防控。
央行嚴打支付機構違法違規(guī)，開出超億元罰單
中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）在官網(wǎng)發(fā)布的《強化監(jiān)管規(guī)范秩序堅決促進支付行業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展》稱，今年以來，營業(yè)管理部圍繞“嚴監(jiān)管常態(tài)化”工作主基調，針對轄區(qū)部分支付機構合規(guī)意識弱、違法違規(guī)嚴重等問題，多措并舉，加大查處力度，對6家支付機構給予警告，處罰款合計17837.75萬元，對8名相關負責人員給予警告，并處罰款合計242.2萬元。其中，對商銀信罰款11597.79萬元，系國內支付機構最大罰單；對新浪支付罰款1884.33萬元、對裕福支付罰款1453.59萬元。加強支付機構監(jiān)管，促進首都支付市場持續(xù)向好，支付生態(tài)健康發(fā)展，為經(jīng)濟金融發(fā)展提供高質量支付服務。
中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）稱，合規(guī)經(jīng)營是支付機構存續(xù)的底線和最基本要求，也是支付行業(yè)健康發(fā)展的基石。合規(guī)得到支持，違規(guī)必將嚴懲。加強監(jiān)管，對違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，不斷提高違規(guī)成本，有利于支付行業(yè)健康發(fā)展，有利于維護法規(guī)和監(jiān)管的嚴肅性，有利于保護金融消費者的合法權益，有利于形成敬畏規(guī)則、尊重監(jiān)管的市場氛圍，對于構建守法合規(guī)、公平競爭、平穩(wěn)有序、風清氣正的支付生態(tài)，優(yōu)化經(jīng)濟金融環(huán)境具有積極意義。經(jīng)過多部門共同努力，支付機構專項整治取得初步成效，支付機構違規(guī)行為有效遏制，風控水平與合規(guī)能力顯著提升，消費者合法權益得到切實保護，群眾矛盾得到有效緩釋，支付服務市場秩序明顯改善。
多起刑案曝露支付機構代扣亂象，央行罰金屢創(chuàng)新高
2020年3-4月，澎湃新聞刊發(fā)系列調查報道，連續(xù)披露第三方支付機構存在的“無短驗裸扣”“套路扣”，以及為賭博平臺等提供支付通道、為詐騙犯罪分子所利用等亂象，許多人反映銀行卡資金被莫名劃扣。
犯罪分子通過注冊公司，在第三方支付機構開通“代扣通道”，在持卡人不知情的情況下，悄悄盜扣受害人銀行卡內錢款，第三方支付機構的支付接口淪為網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)不法分子的作案通道，而持卡人的賬戶余額可被悄無聲息地扣走。近兩年，全國法院判決的此類刑事犯罪案件至少已10起。
今年3月26日，央行深圳中心支行對瑞深圳瑞銀信信息技術有限公司處以罰款6124萬元。這在當時，是中國人民銀行歷年來對第三方支付機構開出的最大罰單。
聚投訴及黑貓投訴等平臺顯示，作為支付機構的瑞銀信，數(shù)百次被投訴。自2016年7月4日至2020年4月8日，聚投訴上有616條相關投訴；2019年4月17日至2020年3月24日，黑貓投訴有104條。投訴內容包括通過pos機刷卡之后錢未到賬，無故盜刷、劃扣，催款騷擾等。
而在4月30日，央行對支付機構的罰單再次突破罰金紀錄。中國人民銀行北京營業(yè)管理部發(fā)布的行政處罰信息公示顯示，商銀信支付服務有限責任公司被給予警告，沒收違法所得5009.097471萬元，并處罰款6588.694167萬元，罰沒合計11597.791638萬元。
欄目主編：張武 文字編輯：董思韻 題圖來源：上觀圖編 圖片編輯：雍凱
來源：作者：澎湃新聞
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