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銀監(jiān)pos機
據(jù)央視新聞消息，非法集資擾亂金融市場秩序;侵犯人民群眾財產(chǎn)安全;危害經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定，是我國嚴厲打擊的違法犯罪活動。結(jié)合近年來非法吸收公眾存款、集資詐騙等典型案例，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會消費者權(quán)益保護局今天發(fā)布提示：非法集資花樣繁多，防范非法集資要做到“三不”。
一、不受高收益誘惑而沖動投資
高收益意味著高風險，不要輕易相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無風險 高收益”宣傳。不法分子就是抓住一些集資人——尤其是老年人等特定群體——害怕風險、貪圖便宜的心理特點和金融投資知識匱乏弱點，編造無風險高額回報謊言騙取資金。金融投資專業(yè)性強，涉及各類風險管理，社會公眾應(yīng)當保持理性科學的投資觀念和風險責任意識，掌握基礎(chǔ)的投資知識，多咨詢身邊的專業(yè)人士，正確評估自身的經(jīng)濟實力和風險承受能力，切莫因一時沖動被騙入局。
二、不輕信不明身份的機構(gòu)或個人
要了解融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。對于主動找上門的所謂“投資商機”或“營銷人員”要小心謹慎，不要盲目地相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，多方確認認真考慮后再行動。社會公眾要堅決遠離不具有相應(yīng)資質(zhì)、超范圍經(jīng)營、經(jīng)營異?；蜃苑Q公司在境外接受監(jiān)管的機構(gòu)。通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，不與銀行、保險從業(yè)人員等個人簽訂投資理財協(xié)議。
三、不輕易投資不透明、不了解的產(chǎn)業(yè)或項目
遇到投資集資類宣傳，不要受到宣傳誤導(dǎo)盲目投資，要認真了解產(chǎn)業(yè)或項目的資質(zhì)許可、經(jīng)營模式、真實性、資金去向和獲利方式等，考慮自己是否了解市場行情、市場規(guī)律和潛在風險，做到看不懂的業(yè)務(wù)不觸碰，沒有說清楚風險點或看不透風險的產(chǎn)品要遠離。不要被各種噱頭迷惑，注意保護好個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時向公安部門舉報。
總之，無論非法集資過程中如何花樣百出，不法分子的最終目的都是想方設(shè)法套取公眾財產(chǎn)，非法據(jù)為己有。防范非法集資活動，保護個人財產(chǎn)免受侵害，廣大群眾應(yīng)始終保持清醒理性。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會消費者權(quán)益保護局表示，非法集資一般都滿足四個特征，即“非法性”，未經(jīng)國家金融管理部門依法批準或違反國家金融管理法律規(guī)定;“公開性”，通過相關(guān)途徑向社會公開宣傳;“利誘性”，承諾在一定期限內(nèi)還本付息和給付回報;“不特定性”，向社會不特定對象吸收資金。銀保監(jiān)會消保局今天還披露了兩個典型案例。
案例一：“黃金佳”非法吸收公眾存款案
黃金佳投資咨詢有限公司是一家沒有金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的一般工商企業(yè)。自2007年起，該公司依托其經(jīng)營的多家實體金店，通過媒體、傳單、門店宣傳、業(yè)務(wù)員對客戶營銷等方式，與不特定的人員簽訂內(nèi)部福利協(xié)議、委托信托協(xié)議、金銀/黃金/白銀制品買賣合同等各類投資理財協(xié)議，并允諾收益向社會吸收資金。在單位賬戶被管控后，以黃金佳投資集團有限公司名義在分公司、營業(yè)部設(shè)立POS機繼續(xù)吸收社會資金。集資款項被肆意分配，隨意處置，主要用于購買房產(chǎn)、土地、高管發(fā)薪、支付店面租金、個人揮霍等。黃金佳投資集團有限公司向社會不特定人員非法吸收存款，嚴重擾亂國家金融秩序。有關(guān)犯罪嫌疑人最終被判處刑罰并處以罰金，追繳違法所得返款集資參與人。
案例二：E租寶集資詐騙、非法吸收公眾存款案
安徽鈺誠控股集團在沒有銀行業(yè)金融機構(gòu)資質(zhì)的前提下，利用e租寶平臺、芝麻金融平臺發(fā)布虛假融資租賃債權(quán)項目及個人債權(quán)項目，包裝成高息理財產(chǎn)品進行銷售，以承諾還本付息等為誘餌，通過電視、網(wǎng)絡(luò)、傳單等方式向社會公開進行利誘性宣傳，進行集資詐騙、非法吸收公眾存款，除部分集資款用于返還本息、支付工資、宣傳費用外，其余大部分集資款均被肆意揮霍，造成集資參與人巨額財產(chǎn)損失，有關(guān)犯罪人員已被法院判決，接受法律制裁。
編輯 倪艷楠
來源：央視新聞客戶端
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