pos機刷卡器,市民爆料用POS機可套現(xiàn)信用卡

 新聞資訊2  |   2023-05-30 09:27  |  投稿人:pos機之家

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本文目錄一覽:

1、pos機刷卡器

pos機刷卡器

信用卡套現(xiàn)

信用卡套現(xiàn),是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)、以刷卡名義將消費款轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金提出的過程。去年8月上旬 ,有市民向我們提供了線索,昆明市內(nèi)的一些機構(gòu)向市民推薦領取POS機,而且公開引導市民使用POS機套取信用卡的現(xiàn)金。市民反映的情況是否屬實,封面記者進行了調(diào)查采訪。并且,一年來,記者兩次將采訪情況向相關主管部門進行了反饋。

在昆明市官渡區(qū)雙橋路上的某個取掛號件的網(wǎng)點,只要有市民來取信用卡,收件人員就盯住他們推銷POS機。

POS機推銷人員:

“領到POS機就可以套現(xiàn)了,這邊可以信用卡套現(xiàn)?!?/p>

記者:

“這種領個刷卡機把錢刷過來,人家會不會說違法啊?"

POS機推銷人員:

"這些不會 ,信用卡套現(xiàn)一句話不違法也不合法。其實現(xiàn)在用信用卡的人都在套現(xiàn),你套現(xiàn)銀行才有錢賺。其實銀行也知道你們在套現(xiàn),但它也睜一只眼閉一只眼,它也需要賺錢?!?/p>

工作人員一再強調(diào),根據(jù)信用卡的額度,隨時都能套現(xiàn),工作人員每成功發(fā)放一臺POS機,就有20元提成,她們熟練地教人如何使用。而且還承諾可以用自己的信用卡幫助他人套現(xiàn),首次開機套現(xiàn)需要5000元的門檻費。

這個刷一筆激活,但是它要刷一個5000塊錢,刷了以后就到你儲蓄卡里面了,它只是過個流水.然后激活一下這個機子就可以。

僅三分鐘,工作人員就用一臺POS機, 通過手機下載APP,用信用卡套現(xiàn),提取現(xiàn)金,轉(zhuǎn)移儲蓄卡上,虛假流水小票、交易明細無一遺漏。

細心的工作人員不忘叮囑,他們這里有兩款機型,一款適合信用卡大額套現(xiàn),另一款適合小額套現(xiàn),區(qū)別就在于綁定商戶數(shù)量的多少。同樣是每套現(xiàn)一萬元,收取60元的手續(xù)費,大額信用卡套現(xiàn)POS機,三個月如果不能套刷到10萬元,還會收取機子本身近200元的成本費。

2009年11月12日,最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布了《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,其中規(guī)定:"違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴重的,應當依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪處罰。"

新洋務律師事務所律師 陳飛龍:

“人民銀行專門發(fā)出通知來禁止這樣的行為。收單銀行對POS機領用的主體要有審核的義務,其中一條就是要有真實的交易背景,必須是一個經(jīng)營單位,必須有經(jīng)營行為,嚴禁把這個POS機的賬戶掛在自然人名下?!?/p>

信用卡POS機套現(xiàn)的背后,隱藏著怎樣的利益鏈?

銀行是否知情?

相關部門監(jiān)管到位了嗎?

今年2月底,在中國人民銀行昆明中心支行回復記者的采訪函中寫到,由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道,脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制,嚴重破壞了我國金融市場的管理秩序,給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。然而,一年來,我們曾經(jīng)兩次向主管部門進行反映,至今仍然沒有下文。我們還需要等待多久呢?

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