網(wǎng)上有很多關(guān)于工行pos機(jī)風(fēng)控,工行內(nèi)鬼爆雷的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于工行pos機(jī)風(fēng)控的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
工行pos機(jī)風(fēng)控
歡迎關(guān)注咸陽禁毒先鋒
不論是投資還是存錢，沒有絕對(duì)的安全。
哪怕面對(duì)的是銀行，哪怕還是四大行！
一
銀行業(yè)開年來最大的雷，在濃眉大眼的工商銀行炸響！
3月17日，一則“工行南寧支行2.5億存款不翼而飛”的消息，被送上了熱搜榜首，瞬間引發(fā)全網(wǎng)關(guān)注。
把錢存到銀行都能出事？畢竟銀行存款的安危，關(guān)系到幾乎每一個(gè)同銀行打交道的普通人。
前有地方渤海銀行，28億存款離奇失蹤，至今還沒有定案。如今多數(shù)人想都不會(huì)去想的悲劇，竟然攤到了四大行之首的宇宙行身上，不由令人后背發(fā)涼。
工行廣西分行連夜作出緊急回應(yīng)：行內(nèi)有內(nèi)鬼，系內(nèi)鬼個(gè)人犯罪，已狠狠處置，受害人是自己被高息引誘導(dǎo)致?lián)p失，跟工行無關(guān)，工行沒事，大家的存款也沒事，都散了洗洗睡吧！
細(xì)究起來卻發(fā)現(xiàn)，事情并不簡單，工行想撇清關(guān)系全身而退，絕沒那么容易！
二
果然有內(nèi)鬼，狠狠推翻了工行的車，給所有人上了一課。
犯案人梁建紅，事發(fā)前是工行南寧分行個(gè)人金融部經(jīng)理，正是這個(gè)身份，讓他有機(jī)會(huì)坑騙了一大批銀行高凈值客戶。
法院公布的判決書顯示，梁建紅最終被判無期徒刑，絕不是省油的燈，工行一點(diǎn)都不無辜。
兩起驚天案件，將真相公之于眾：
1、梁建紅從2013年開始，以資金拆借為名搞非法集資，虛構(gòu)旗下皮包公司擴(kuò)大經(jīng)營業(yè)務(wù)，承諾2.5%-6%不等的月息。
到2019年案發(fā)時(shí)，共向48名集資參與人吸收資金合計(jì)35.55億，轉(zhuǎn)回集資參與人本息34.88億元，造成集資參與人實(shí)際損失1.49億。
2、2017年8月，梁建紅開始擔(dān)任工行南寧分行金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理，從2018年初開始，以工行名義高息攬儲(chǔ)，偽造客戶存單，將巨額客戶存款據(jù)為己有。
通過中間人將一些高凈值客戶拉到工行營業(yè)大廳，梁大膽給這些人承諾一個(gè)月4.5%的超高利息，一年就是54%的收益，前后共28名工行VIP客戶信以為真，將自己手上幾百萬到數(shù)千萬不等的資金通過梁建紅之手，“存”進(jìn)了工行。
被不可思議的高息迷了心智的VIP客戶，不知道梁早已盯上了他們的本金，最終損失慘重并不冤。
這28個(gè)人除了走銀行正常流程外，還必須走完四個(gè)流程：
存單密碼必須設(shè)置為指定密碼；
存單必須要等梁建紅在場(chǎng)的時(shí)候，才能在存單封口上完成三方簽字；
存單到期后，必須是梁建紅指定的三方見證下打開封條，陪同取款；
存單封存后，客戶身份證要交給梁建紅或企業(yè)代表，用于“核實(shí)客戶身份”。
封存著大額存單的信封
正是有了這額外多出來的所謂流程，也有了客戶的身份證，梁建紅得以順利替換客戶存單，并取走客戶錢款，并用客戶存單再抵押出來更多的錢，直到拆東墻補(bǔ)西墻的游戲再也玩不下去，東窗事發(fā)后，28人的2.5億存款血本無歸……
任用這種臭底的老油條為銀行高管，工行敢說自己不知情？
更何況多數(shù)流程都是在銀行營業(yè)大廳完成的，盜用并替換客戶存單、取走客戶銀行存款，但凡有一個(gè)流程被嚴(yán)格把關(guān)，這起存款失蹤案就不大可能得手。
工行的鍋如果真甩的掉，那一定也會(huì)連帶無數(shù)儲(chǔ)戶一起！
三
工行出事，也不是一次兩次了。
客戶存款在工行失蹤，近年來也是屢次發(fā)生。
公開可查的資料顯示，2015年，工行河北石家莊支行，有儲(chǔ)戶300萬存款離奇失蹤，隨后多達(dá)幾十名工行儲(chǔ)戶向媒體爆料，自己的存款莫名消失，涉案金額數(shù)千萬。
工行當(dāng)時(shí)對(duì)外回應(yīng)稱，是儲(chǔ)戶自己被社會(huì)不法分子以高額貼息名義詐騙，跟工行無關(guān)。
該案驚動(dòng)了央行和銀監(jiān)會(huì)，有關(guān)部門并沒有包庇工行，直言“銀行有保護(hù)和管理儲(chǔ)戶存款的責(zé)任”。
同樣是2015年，甘肅工行被曝出2.88億存款無法兌付的金融大案，同樣有內(nèi)鬼參與其中，里應(yīng)外合騙走了甘肅、杭州、寧波等地16位儲(chǔ)戶的錢款，震驚全國。
不只是銀行存款莫名失蹤，一向標(biāo)榜安全的銀行理財(cái)，也在工行翻了車。
2020年10月，工行代銷的鵬華基金爆雷，基準(zhǔn)利率4.1%，比余額寶沒高多少，門檻100萬打底，最終超40億無法兌付。
這起事件工行不是直接責(zé)任方，卻仍然逃不掉風(fēng)控不力的責(zé)任。
值得肯定的是，工行罕見沒有甩鍋，而是最終給了“兜底式”的賠付，成功平息了眾怒：先兌付50%本金，另外48%的本金轉(zhuǎn)為工行理財(cái)，2%本金作為該理財(cái)?shù)氖找妫?年后到期兌付。
出事的四大行，也不光是工行，建行還曾曝光這么一起匪夷所思的案件。
河南平頂山建行，通過銀行客戶經(jīng)理存到建行的120萬，到期后才得知卡里不光一毛錢都沒有，還倒欠銀行13萬！
案件最終調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這名客戶經(jīng)理將儲(chǔ)戶存款轉(zhuǎn)走不說，還用儲(chǔ)戶名義辦了多張信用卡，銀行的風(fēng)控形同虛設(shè)，最終還有10多萬沒能追回來。
四
前事不忘，后事之師！
目前來看，這起工行2.5億存款失蹤案，如果工行不擔(dān)責(zé)，儲(chǔ)戶大概率要血本無歸，即便是VIP客戶，也是慘痛的教訓(xùn)。
這些高凈值人群，如果當(dāng)初沒被高息蒙蔽雙眼，也不會(huì)淪為案板上的咸魚。
銀保監(jiān)會(huì)曾多次發(fā)出警告：收益超過6%就要打問號(hào)，超過8%就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金，可面對(duì)高息誘惑，依然有人鋌而走險(xiǎn)。
這一次次血的教訓(xùn)，都一再給所有人敲響警鐘：
1、謹(jǐn)記高風(fēng)險(xiǎn)高收益，也千萬別忽視另一面，低收益≠低風(fēng)險(xiǎn)。
2、所有投資，都不要相信任何機(jī)構(gòu)的背書，哪怕是央企，哪怕是日賺十億的四大行。
3、不管是儲(chǔ)蓄還是投資，第一要義都是本金安全，對(duì)于自己不了解的東西，寧可不去投資。
最后想說的是，這起案件還沒有結(jié)束，法院并未宣判工行要承擔(dān)賠償責(zé)任，但內(nèi)鬼出自工行，工行難辭其咎。
工行陪不陪事小，一再發(fā)生存款丟失的丑聞，工行虧大發(fā)了。
對(duì)一家以資金安全為生命線的銀行來說，客戶流失是一定的，而且還是高凈值客戶。
幾億乃至幾十億，對(duì)宇宙行來說都是九牛一毛，事件背后的名譽(yù)和潛在損失，更是難以估量。
新的時(shí)代已經(jīng)開啟，銀保監(jiān)會(huì)早已明確表態(tài)：沒有什么大到不能倒！這話可不只是說給互聯(lián)網(wǎng)巨頭聽的。
貴為四大行也大意不得，水能載舟亦能覆舟，對(duì)誰都一樣！
千萬別忘了，上次有這樣錯(cuò)覺被錘醒的巨頭，是阿里和螞蟻。
以上就是關(guān)于工行pos機(jī)風(fēng)控,工行內(nèi)鬼爆雷的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于工行pos機(jī)風(fēng)控的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
