做pos機(jī)用哪個(gè)頭像,玩卡養(yǎng)卡一族的朋友要注意10個(gè)信用卡被封的紅線

 新聞資訊2  |   2023-06-05 09:22  |  投稿人:pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于做pos機(jī)用哪個(gè)頭像,玩卡養(yǎng)卡一族的朋友要注意10個(gè)信用卡被封的紅線的知識(shí),也有很多人為大家解答關(guān)于做pos機(jī)用哪個(gè)頭像的問題,今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí),讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽:

1、做pos機(jī)用哪個(gè)頭像

做pos機(jī)用哪個(gè)頭像

玩卡、養(yǎng)卡的朋友們非常多,有不少朋友把玩轉(zhuǎn)信用卡當(dāng)做一大樂趣,玩卡、養(yǎng)卡一族與套現(xiàn)一族有著明顯的區(qū)別,但在操作者過程中總有那么幾分相識(shí)。雖然說(shuō)玩卡、養(yǎng)卡的出發(fā)點(diǎn)是好的,但銀行會(huì)根據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)對(duì)持卡人的用卡行為進(jìn)行偵測(cè),如果長(zhǎng)期發(fā)現(xiàn)持卡人惡意套現(xiàn)等違規(guī)行為,銀行就會(huì)對(duì)持卡的信用卡進(jìn)行封卡和凍結(jié)等操作。今天卡神小組就來(lái)和朋友們說(shuō)說(shuō)玩卡養(yǎng)卡一族的朋友要注意10個(gè)信用卡被封的紅線!朋友們一起來(lái)了解下吧。

信用卡封卡指的是持卡人的信用卡由于風(fēng)控等原因被銀行凍結(jié),無(wú)法進(jìn)行消費(fèi)、交易等活動(dòng)。一般來(lái)說(shuō),信用卡被封是因?yàn)殂y行認(rèn)定該信用卡屬于高危信用卡,那么哪些用卡行為可能導(dǎo)致銀行這樣判定呢?

信用卡封卡凍卡有以下10條紅線:

第一條紅線:通過中介交資料所獲批的信用卡只要是有嫌疑會(huì)直接封卡。

第二條紅線:數(shù)月在同一臺(tái)POS機(jī)上重復(fù)操作的信用卡。

第三條紅線:比如一張信用卡的額度是一萬(wàn)元,剛激活就在POS機(jī)上一次刷掉8000元以上。

第四條紅線:同一張卡每月固定曰期在同一臺(tái)POS機(jī)上刷卡消費(fèi),占用銀行資金又不申請(qǐng)分期的行為。

第五條紅線:超過正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間有交易,如市場(chǎng)商戶在正常下班時(shí)間還有交易。

第六條紅線:在短時(shí)間內(nèi)過多的用支付寶做代付的,比如中信單筆最高1000,多次交易998,995,899,999等類似的數(shù)字。

第七條紅線:信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài),比如還款日整數(shù)進(jìn)去短時(shí)間內(nèi),整數(shù)出來(lái),其他的時(shí)間沒有刷卡記錄和低于2筆以內(nèi)的,數(shù)月如此操作后臺(tái)系統(tǒng)是能檢測(cè)到的。

第八條紅線:自己的信用卡用自己的POS機(jī)經(jīng)常性的刷也是能被銀行檢測(cè)到的。

第九條紅線:整數(shù)單筆交易,如10000,50000,100050, 200040,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500均有套現(xiàn)嫌疑。

第十條紅線:同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易,無(wú)論成功與否,包括查余額均會(huì)被銀行風(fēng)控。

朋友們?cè)赑OS機(jī)使用時(shí)要注意以下5個(gè)問題:

1、不要刷整數(shù)以及接近整數(shù),比如10000、20000、9999、9999.99元,這樣比較容易引起銀聯(lián)調(diào)單,對(duì)客戶信用卡也不好,正確的刷卡額度應(yīng)該是19850、36840這種自然數(shù)額。另外,一張卡分好幾比小額刷,1500、2500、3500連續(xù)刷,這樣也是不行的。

2、POS機(jī)不可以月刷超300萬(wàn),雖然目前很多POS單比可以刷10萬(wàn),日刷無(wú)限,但并不允許每天都刷幾十萬(wàn),不要因?yàn)橘M(fèi)率底,把卡全部用在同一臺(tái)機(jī)子上刷,這樣銀行電腦風(fēng)控系統(tǒng)告警會(huì)出紅單。切記,銀聯(lián)先查刷卡量大的,正常生意自然沒問題,萬(wàn)一是套現(xiàn)那就撞槍口上了。正確是控制在100萬(wàn)以內(nèi),如果不夠刷,就再申請(qǐng)幾臺(tái)POS機(jī)。

3、刷卡比例問題,最好刷8筆信用卡,配2筆借記卡,申請(qǐng)POS機(jī)的法人用自己借記卡刷是不行的,最好借朋友的卡來(lái)刷,大筆小筆都可以,如果你今天刷18萬(wàn),留下2萬(wàn)做借記卡,而不是從頭到尾一直刷信用卡,銀聯(lián)有智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng),它會(huì)分析信用卡和借記卡的刷卡比例,如果從頭到尾都是信用卡,那不好意思,風(fēng)控部門就會(huì)查刷卡記錄,發(fā)現(xiàn)可疑就會(huì)停止結(jié)算,直到問題處理好。

4、小票最好本人簽字,不要代簽,萬(wàn)一調(diào)單小票是同一個(gè)人簽的字,即使是正常生意也會(huì)認(rèn)為在幫別人套現(xiàn),同時(shí)小票最好保留半年以上。

5、最重要的一點(diǎn),由于各種原因會(huì)導(dǎo)致刷卡失敗,經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)機(jī)主這樣刷,10000刷不出來(lái),刷9950,還不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直這樣操作,直到刷卡成功,這樣的風(fēng)險(xiǎn)最大,馬上會(huì)被系統(tǒng)識(shí)別為套現(xiàn),切記最多交易失敗兩次,千萬(wàn)不要再刷了,正確做法是要持卡人致電到他的發(fā)卡行,為什么不能刷,可以刷多少錢,得之結(jié)果再刷。

朋友們?cè)赑OS機(jī)使用時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)控制:

朋友們可能聽說(shuō)過克隆卡,如果別人拿克隆卡在你的POS機(jī)上刷卡交易,被克隆卡卡主的損失你是要付一定責(zé)任的,所以務(wù)必遵守以下三條,可防止此現(xiàn)象發(fā)生:

1、要刷卡人提供身份證,身份證頭像和他本人一定要是同一個(gè)人。

2、信用卡正面的拼音一定要和身份證姓名拼音一致。

3、POS機(jī)上刷了識(shí)別出的卡號(hào)(還沒輸密碼之前)一定要和卡片號(hào)碼一致。

朋友們?cè)谇皟刹街饕_認(rèn)是不是他本人的卡片,當(dāng)然還有兩個(gè)小細(xì)節(jié),也要多加注意,第一、克隆卡的做工很粗糙,很容易發(fā)現(xiàn),第二、如果別人拿克隆卡來(lái)你POS機(jī)上刷卡,他情緒一般會(huì)比較緊張。

那么朋友們的信用卡被封卡后該如何解除:

如果有證據(jù)可以證明不是自己套現(xiàn),而是商戶的POS機(jī)有問題,信用卡中心也有可能解封。這個(gè)時(shí)候銀行可能會(huì)要求持卡人提供小票或者回憶刷卡情況。所以持卡人最好能把每筆消費(fèi)做好記錄,有小票的留好小票(或發(fā)票),以備銀行查詢,銀行核實(shí)之后確認(rèn)不是套現(xiàn)會(huì)給持卡人解凍。被盜刷的話,一定要在失卡的第一時(shí)間內(nèi)聯(lián)系銀行,申請(qǐng)凍結(jié),之后發(fā)卡銀行會(huì)幫助注銷客戶卡片并為客戶換發(fā)新卡,同時(shí)查看資金是否已經(jīng)從發(fā)卡行清算出去,如果沒有,會(huì)攔截下來(lái)。所以這一條的話大家不用擔(dān)心。如果被銀行誤傷,建議盡快主動(dòng)聯(lián)系銀行客服,并提交相關(guān)正常消費(fèi)證明及情況說(shuō)明,盡快把自己的信用卡給解凍。

卡神小組總結(jié):信用卡和POS機(jī)是伴生的產(chǎn)物,可以說(shuō)信用卡的出現(xiàn)到POS機(jī)的覆蓋讓我們的生活出現(xiàn)了翻天覆地的變化??ㄉ裥〗M想對(duì)朋友們說(shuō),信用卡雖好,但也有不少朋友在使用信用卡后淪落為卡奴的。卡神小組提醒朋友們,玩卡、養(yǎng)卡可以幫助我們?cè)黾硬簧俚睦碡?cái)意識(shí)和資金規(guī)劃概念,但把信用卡當(dāng)做套現(xiàn)和過度透支的工具,我們就非常容易被信用卡所制約和限定。理性用卡、合理用卡才是最好的信用卡使用方法。希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。

以上就是關(guān)于做pos機(jī)用哪個(gè)頭像,玩卡養(yǎng)卡一族的朋友要注意10個(gè)信用卡被封的紅線的知識(shí),后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于做pos機(jī)用哪個(gè)頭像的知識(shí),希望能夠幫助到大家!

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