網(wǎng)上有很多關(guān)于銀行能看到pos機(jī)刷卡商戶嗎,朋友們玩POS機(jī)刷信用卡被銀行風(fēng)控就是因為這五件事的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于銀行能看到pos機(jī)刷卡商戶嗎的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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銀行能看到pos機(jī)刷卡商戶嗎
說到玩卡一族，就免不了把POS機(jī)和信用卡牽扯上關(guān)系。雖然很多玩卡的朋友并不是為了套現(xiàn)，純屬為了享受提額的樂趣。但銀行的風(fēng)控系統(tǒng)可不管那么多，該風(fēng)控的時候就把你給風(fēng)控了。信用卡持卡人都知道銀行禁止套現(xiàn)的行為，哪怕類套現(xiàn)的行為也是銀行非常反感的。很多時候人算不如銀行風(fēng)控系統(tǒng)算，不少還是被銀行發(fā)現(xiàn)了玩卡的貓膩。今天卡神小組就來和朋友們說說朋友們玩POS機(jī)刷信用卡被銀行風(fēng)控就是因為這五件事！朋友們一起來了解下是哪五件事出賣了我們。
事件一：只使用一到兩臺POS機(jī)反復(fù)交易
高頻率的在一到兩臺POS機(jī)上反復(fù)交易，這種刷卡方式非常容易被銀行風(fēng)控人員發(fā)現(xiàn)。所以卡神小組奉勸朋友們，別盯著幾臺POS機(jī)反復(fù)刷，不出問題就有鬼了。
事件二：經(jīng)常在大半夜或深夜刷卡
半夜刷卡不是件新鮮事，但是持卡人經(jīng)常半夜刷大額，還被銀行查出刷卡時間跟POS機(jī)商戶營業(yè)時間不匹配的話，那銀行自然就知道持卡人在套現(xiàn)了。當(dāng)然，持卡人在半夜刷個什么冥紙香燭元寶店還是可以的。
事件三：撞到銀行風(fēng)控的POS機(jī)上了
經(jīng)常做套現(xiàn)的中介，手中的POS機(jī)大多都被銀行監(jiān)控了，畢竟經(jīng)常做這個事情，銀行的風(fēng)控也不是吃干飯的，如果持卡人經(jīng)常在這種POS機(jī)上刷卡，那簡直就是把自己往懸崖上逼。
事件四：每個月低頻高額刷卡
如果信用卡的額度一般是低于10%的狀態(tài)，一還進(jìn)去額度，馬上就大額刷出來了，每個月就刷那么幾次卡，銀行一看就知道持卡人在刷卡套現(xiàn)了。這樣的循環(huán)套是人都知道，把持卡人封卡凍結(jié)都是輕的。
事件五：經(jīng)常刷整額的交易
經(jīng)常刷的金額是整數(shù)或者接近整數(shù)，而且額度都很大，也會引起銀行的懷疑。比如每次都刷5000元，5000元，有什么交易會一直是5000元呢？
因為信用卡的風(fēng)控是很多朋友們每天都會遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行為很可能將會被銀行風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警，卡神小組直接總結(jié)了簡化版5條：
1、單筆刷卡金額90%以上。
2、刷卡時間：非營業(yè)時間刷卡。
3、刷卡間隔：60分鐘內(nèi)交易3筆以上。
4、撤單交易：一天內(nèi)一張卡在同一POS機(jī)上操作。
5、定時，定機(jī)，定卡，定額，交易。
以上5條刷卡行為是極其容易被銀行所風(fēng)控的。
卡神小組總結(jié)：信用卡套現(xiàn)是違法行為，卡神小組提醒朋友們在日常用卡時一定要講究正確的玩卡方式，千萬不要惡意套現(xiàn)和過度透支。不然還容易被銀行降額，封卡?？ㄉ裥〗M建議朋友們，理性用卡，合理看待信用卡，科學(xué)用卡，學(xué)習(xí)用卡，才能讓自己成為信用卡的主人，而不是沉穩(wěn)信用卡的奴隸。只有先端正心態(tài)，才能讓自己的信用卡之路越走越順。
以上就是關(guān)于銀行能看到pos機(jī)刷卡商戶嗎,朋友們玩POS機(jī)刷信用卡被銀行風(fēng)控就是因為這五件事的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于銀行能看到pos機(jī)刷卡商戶嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
