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pos機(jī)57代碼
支付之家網(wǎng)（ZFZJ.CN）POS機(jī)跨境移機(jī)風(fēng)險(xiǎn)巨大，一不小心就會(huì)成為跨境地下錢(qián)莊的洗錢(qián)工具。
三商戶將POS機(jī)具移至澳門(mén)交易使用被當(dāng)?shù)鼐讲楂@，銀聯(lián)掌控了上述三個(gè)商戶跨境移機(jī)的行為后，對(duì)現(xiàn)代金控公司處罰款400,000元。
現(xiàn)代金控向三商戶所屬代理商進(jìn)行追討，通過(guò)扣發(fā)分潤(rùn)等方式挽回了部分損失，然而仍有三十余萬(wàn)罰款無(wú)處填補(bǔ)，于是，現(xiàn)代金控將涉事代理商告上了法庭。
近日，成都市錦江區(qū)人民法院對(duì)此進(jìn)行了一審宣判。（內(nèi)容較長(zhǎng)，想看判決結(jié)果請(qǐng)至結(jié)尾）
原告訴稱：
原告現(xiàn)代金融公司向法院提出本訴訴訟請(qǐng)求：
1．判令智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司支付款項(xiàng)342,036.1元并自起訴之日起至實(shí)際清償之日止按銀行同期貸款利息承擔(dān)利息；
2．判令智聯(lián)信公司承擔(dān)本案的訴訟費(fèi)。
事實(shí)和理由：
現(xiàn)代金融公司作為具有全國(guó)范圍內(nèi)銀行卡收單資質(zhì)的非金融支付機(jī)構(gòu)，2018年5月8日，現(xiàn)代金融公司與智聯(lián)信公司簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，智聯(lián)信公司作為經(jīng)銷(xiāo)商拓展商戶。2018年10月26日，智聯(lián)信公司名下的商戶“錦江區(qū)王林林商貿(mào)部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部”“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”將POS機(jī)具移至澳門(mén)交易使用，被當(dāng)?shù)鼐讲楂@，上述三個(gè)商戶跨境移機(jī)的行為被銀聯(lián)掌控，銀聯(lián)于2018年11月22日處罰現(xiàn)代金融公司400,000元，現(xiàn)代金融公司通過(guò)凍結(jié)智聯(lián)信公司分潤(rùn)的方式扣取智聯(lián)信公司資金57,963.9元，后經(jīng)雙方協(xié)商，智聯(lián)信公司通過(guò)分期分潤(rùn)扣減方式賠償現(xiàn)代金融公司損失，并于2019年7月2日出具《計(jì)劃書(shū)》，但智聯(lián)信公司未履行義務(wù)。智聯(lián)信公司名下商戶跨境移機(jī)致使現(xiàn)代金融公司遭受重大損失，行為嚴(yán)重違反雙方合同約定，協(xié)議約定“乙方需對(duì)簽約商戶的真實(shí)性負(fù)責(zé)，禁止推薦非真實(shí)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的商戶或協(xié)助商戶以虛假材料入網(wǎng)，對(duì)支付終端布放地點(diǎn)的真實(shí)性、實(shí)際布放地址與登記地址的一致性負(fù)責(zé)”，及“因商戶發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)交易……違反銀聯(lián)規(guī)定操作的……給公司或持卡人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。”，故現(xiàn)代金融公司提起本案訴訟，希望法院支持現(xiàn)代金融公司全部訴訟請(qǐng)求。
被告辯稱：
智聯(lián)信公司本訴辯稱：
1．智聯(lián)信公司不是本案適格被告。智聯(lián)信公司并非跨境移機(jī)的行為人，也非《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》的合同主體，更無(wú)相關(guān)合同約定的情況下，不應(yīng)對(duì)商戶實(shí)施的跨境移機(jī)行為承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)現(xiàn)代金融公司與商戶之間簽訂的《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》第二條第（二）項(xiàng)、第三條第（一）項(xiàng)、第三條第（三）項(xiàng)之約定，商戶存在違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)范的行為的，商戶將自行承擔(dān)全部責(zé)任。因智聯(lián)信公司并非跨境移機(jī)的行為人，也非《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》的合同主體，根據(jù)“誰(shuí)侵權(quán)、誰(shuí)擔(dān)責(zé)”的民法原則以及合同相對(duì)性，現(xiàn)代金融公司無(wú)權(quán)就商戶的違規(guī)行為遭受的處罰損失向智聯(lián)信公司主張賠償責(zé)任。根據(jù)現(xiàn)代金融公司與智聯(lián)信公司于2018年5月8日簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》，約定智聯(lián)信公司為現(xiàn)代金融公司推廣線下銀行卡收單業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)將商戶提供的資料信息上傳至被現(xiàn)代金融公司平臺(tái)系統(tǒng)?，F(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司支付合作服務(wù)費(fèi)（又叫業(yè)務(wù)分潤(rùn)），并負(fù)責(zé)對(duì)商戶的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，對(duì)商戶的入網(wǎng)資格具有最終審批權(quán)。事實(shí)上，智聯(lián)信公司僅負(fù)責(zé)為現(xiàn)代金融公司推薦商戶，上傳商戶入網(wǎng)資料至現(xiàn)代金融公司平臺(tái)系統(tǒng)，由現(xiàn)代金融公司對(duì)商戶資料進(jìn)行審核并決定是否與商戶建立銀行卡業(yè)務(wù)合作關(guān)系。審核通過(guò)后，智聯(lián)信公司只負(fù)責(zé)協(xié)助現(xiàn)代金融公司與商戶簽訂《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》，該協(xié)議對(duì)商戶違反銀聯(lián)規(guī)定的處理進(jìn)行了詳細(xì)、具體的約定?！躲y行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》并未約定智聯(lián)信公司應(yīng)當(dāng)對(duì)商戶的跨境移機(jī)行為產(chǎn)生的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，因此，智聯(lián)信公司并非本案適格被告。
2．現(xiàn)代金融公司自身應(yīng)對(duì)商戶實(shí)施的跨境移機(jī)行為承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》《銀聯(lián)卡受理市場(chǎng)違規(guī)行為管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，收單機(jī)構(gòu)作為具有收單資質(zhì)的主體、銀聯(lián)機(jī)構(gòu)成員，應(yīng)對(duì)特約商戶的違規(guī)行為承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。且《銀聯(lián)卡收單機(jī)構(gòu)商戶風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則》第四章規(guī)定了收單機(jī)構(gòu)與商戶應(yīng)簽訂商戶受理協(xié)議書(shū)以及該協(xié)議的必備內(nèi)容，并在第四章4.5條規(guī)定收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與商戶的合作協(xié)議書(shū)中補(bǔ)充“POS違規(guī)移機(jī)”的相關(guān)管理要求。
3．因計(jì)劃書(shū)明確說(shuō)明墊付罰金的方式只能是扣除業(yè)務(wù)分潤(rùn)，截至2019年11月現(xiàn)代金融公司扣除智聯(lián)信公司業(yè)務(wù)分潤(rùn)款為80604.01元。在扣除業(yè)務(wù)分潤(rùn)不足以墊付現(xiàn)代金融公司罰金損失的情況下，智聯(lián)信公司并無(wú)繼續(xù)補(bǔ)足的義務(wù)。智聯(lián)信公司僅在計(jì)劃書(shū)中就拓展業(yè)務(wù)目標(biāo)作了計(jì)劃匯報(bào)，明確說(shuō)明爭(zhēng)取完成目標(biāo)、早日墊付全部罰金，并非智聯(lián)信公司承諾的分期賠償數(shù)額。業(yè)務(wù)分潤(rùn)由現(xiàn)代金融公司進(jìn)行控制，并非智聯(lián)信公司控制?，F(xiàn)代金融公司放棄對(duì)商戶追責(zé)，要求智聯(lián)信公司承擔(dān)責(zé)任不符合法律規(guī)定。
4．在出現(xiàn)前述3家商戶違規(guī)之后，現(xiàn)代金融公司大規(guī)模限制和降低了與智聯(lián)信公司拓展的商戶之間的銀行卡交易業(yè)務(wù)，直接導(dǎo)致分潤(rùn)大幅度減少和降低，以致不能達(dá)到計(jì)劃書(shū)預(yù)期的目標(biāo)。
5．《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第四條第5項(xiàng)明確約定現(xiàn)代金融公司對(duì)商戶的入網(wǎng)資格具有最終審批權(quán)，事實(shí)上也由現(xiàn)代金融公司負(fù)責(zé)對(duì)商戶的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核并決定自己是否與商戶簽訂《商戶受理銀行卡業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》，因此，現(xiàn)代金融公司應(yīng)對(duì)商戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任?，F(xiàn)代金融公司依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第五條第10項(xiàng)要求智聯(lián)信公司對(duì)商戶資料真實(shí)性負(fù)責(zé)，與事實(shí)不符。協(xié)議第五條第10項(xiàng)約定，應(yīng)當(dāng)理解為智聯(lián)信公司對(duì)簽約時(shí)商戶資料的真實(shí)性等負(fù)責(zé)，不對(duì)簽約后商戶實(shí)施的行為負(fù)責(zé)，且智聯(lián)信公司的條款義務(wù)與商戶移機(jī)行為沒(méi)有因果關(guān)系。并且，商戶資料真實(shí)性的行為以及支付終端的布放地點(diǎn)的真實(shí)性，與案涉三家商戶將POS違規(guī)移機(jī)境外無(wú)法律上的因果關(guān)系?！躲y行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》附件2第十五條第1項(xiàng)為違約金條款，違約金數(shù)額在10,000元-100,000元之間，并非損失賠償條款，現(xiàn)代金融公司依據(jù)該條款要求智聯(lián)信公司賠償損失，不符合法律規(guī)定。根據(jù)該條款，智聯(lián)信公司配合完成糾紛調(diào)查等措施的，智聯(lián)信公司也不應(yīng)當(dāng)支付違約金。而智聯(lián)信公司在收到現(xiàn)代金融公司要求配合溝通、調(diào)查案涉商戶移機(jī)刷卡情況、被扣時(shí)間的郵件后，積極進(jìn)行了調(diào)查并予以回復(fù)。協(xié)議附件2第十五條第1項(xiàng)也屬于約定不明情形。其他條款也沒(méi)有約定智聯(lián)信公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。因此，現(xiàn)代金融公司依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》第五條第10項(xiàng)、附件2第十五條第1項(xiàng)要求智聯(lián)信公司承擔(dān)責(zé)任，不符合法律規(guī)定。6.智聯(lián)信公司僅為現(xiàn)代金融公司推薦商戶，與商戶之間沒(méi)有合同關(guān)系，如果智聯(lián)信公司承擔(dān)責(zé)任，無(wú)法向商戶進(jìn)行追償。
綜上，現(xiàn)代金融公司要求智聯(lián)信公司向其賠償342,036.1元及利息的主張，缺乏相關(guān)法律和事實(shí)依據(jù)，請(qǐng)法院駁回現(xiàn)代金融公司的訴訟請(qǐng)求。
法院查明
經(jīng)審理查明，現(xiàn)代金融公司于2011年12月22日注冊(cè)，業(yè)務(wù)類(lèi)型為互聯(lián)網(wǎng)支付（全國(guó)）、銀行卡收單（除吉林省、青島市以外地區(qū)）。
2018年5月8日，現(xiàn)代金融公司（甲方）與智聯(lián)信公司（乙方）簽訂《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》約定：第二條合作范圍，甲方授權(quán)乙方拓展業(yè)務(wù)授權(quán)區(qū)域?yàn)樗拇ㄊ?，乙方不得在授?quán)的區(qū)域以外的地區(qū)開(kāi)展甲方提供的業(yè)務(wù)，也不得直接或間接拓展甲方其他合作伙伴的已有入網(wǎng)商戶。如有跨區(qū)域項(xiàng)目，在獲甲方確認(rèn)后，該項(xiàng)目可不受地區(qū)限制。本協(xié)議有效期兩年，自2018年5月8日起至2020年5月7日止，含考核期限，考核期限從2018年5月8日至2018年8月8日。甲方發(fā)現(xiàn)乙方未遵守本協(xié)議第二條的規(guī)定，甲方可拒絕支付相關(guān)商戶的合作服務(wù)費(fèi)，并可視情節(jié)嚴(yán)重從合作服務(wù)費(fèi)中扣除相應(yīng)金額甚至單方面解除協(xié)議；如未經(jīng)甲方同意，乙方擅自將授權(quán)業(yè)務(wù)對(duì)他人轉(zhuǎn)授權(quán)的，甲方有權(quán)停止向乙方支付部分或全部合作服務(wù)費(fèi)甚至單方面解除協(xié)議；如合作服務(wù)費(fèi)不足以彌補(bǔ)甲方損失的，乙方還應(yīng)賠償甲方的額外損失。甲方授權(quán)乙方對(duì)其發(fā)展的商戶提供硬件的銷(xiāo)售、安裝、調(diào)試服務(wù)。商戶的日常維護(hù)服務(wù)工作由乙方承擔(dān)。如乙方未能盡職履行日常維護(hù)工作，甲方可收回乙方對(duì)商戶的服務(wù)權(quán)利，并停止向乙方支付相關(guān)商戶的合作服務(wù)費(fèi)。甲方向乙方提供標(biāo)準(zhǔn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)協(xié)議，乙方協(xié)助商戶與甲方完成簽約。甲方對(duì)商戶的入網(wǎng)資格具有最終審批權(quán)。甲方發(fā)現(xiàn)乙方拓展的商戶有下列行為之一的，可以立即停止向商戶提供的所有服務(wù)，并不再向乙方支付該商戶的合作服務(wù)費(fèi)：（1）參與洗錢(qián)、詐騙、非法融資、套現(xiàn)、賭博等違法犯罪活動(dòng)；（2）無(wú)理由拒絕受理客戶使用甲方提供的支付平臺(tái)及支付終端進(jìn)行交易；（3）將甲方提供的支付結(jié)算服務(wù)用于約定用途之外的；（4）詆毀或損害甲方聲譽(yù)或存在可能詆毀或損害甲方聲譽(yù)之行為的；（5）其他甲方合理認(rèn)為根據(jù)法律、法規(guī)或政策的要求不應(yīng)或不能向其提供服務(wù)的。乙方承擔(dān)開(kāi)拓商戶、維護(hù)商戶、向商戶提供支付終端、除交易清算以外等服務(wù)咨詢和培訓(xùn)工作。如乙方不履行工作規(guī)范中規(guī)定的商戶維護(hù)工作，可向甲方申請(qǐng)移交商戶維護(hù)工作，甲方收回該項(xiàng)職能后停止向乙方支付與此對(duì)應(yīng)的合作服務(wù)費(fèi)；乙方須對(duì)簽約商戶及其資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，禁止推薦非真實(shí)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的商戶或協(xié)助商戶以虛假材料申請(qǐng)入網(wǎng)，對(duì)支付終端的布放地點(diǎn)的真實(shí)性、實(shí)際布放地址與登記地址的一致性負(fù)責(zé)。各項(xiàng)業(yè)務(wù)的定價(jià)及收益分配政策分別參考附件1，甲方按月向乙方支付合作服務(wù)費(fèi)，甲方于每個(gè)月的前7個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)系統(tǒng)平臺(tái)、電子郵件或書(shū)面形式向乙方提供上個(gè)月的合作服務(wù)費(fèi)報(bào)表，乙方需在收到后3個(gè)工作日內(nèi)完成核對(duì)。如無(wú)異議，需向甲方傳真加蓋公章的確認(rèn)單，并將確認(rèn)單原件及足額發(fā)票在5個(gè)工作日內(nèi)郵寄至甲方財(cái)務(wù)部，甲方收到合格發(fā)票后5個(gè)工作日內(nèi)辦理付款，如有異議，需在3個(gè)工作日內(nèi)提出異議并具體說(shuō)明，甲方將重新核對(duì)數(shù)據(jù)、生成報(bào)表。除本協(xié)議另有明確約定，本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方一致同意可以變更，但任何變更請(qǐng)求應(yīng)提前一個(gè)月以書(shū)面形式提出并征得各方書(shū)面同意后方可生效。協(xié)議任何一方需要終止本合作協(xié)議，應(yīng)提前一個(gè)月以書(shū)面形式提出。如乙方單方面提出終止協(xié)議，乙方提前一個(gè)月需就其拓展的商戶服務(wù)問(wèn)題與甲方協(xié)商一致并形成書(shū)面文件。如乙方單方面提出終止協(xié)議，甲方將在收到乙方的請(qǐng)求之日起不再向乙方支付任何合作服務(wù)費(fèi)。同日，智聯(lián)信公司在該合同附件2《銀行卡收單外包服務(wù)商管理規(guī)范》外包服務(wù)商一欄蓋章確認(rèn)，約定：以下商戶管理環(huán)節(jié)必須嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)規(guī)定，不得以包代管：1．商戶簽約前的實(shí)地考察裝機(jī)實(shí)地考察；2．裝機(jī)后的電話回訪、日常定期商戶回訪和巡檢；3．風(fēng)險(xiǎn)案例調(diào)查及調(diào)單作業(yè)。所有外包服務(wù)商均可申請(qǐng)單區(qū)域或多區(qū)域的代理業(yè)務(wù)，如申請(qǐng)單區(qū)域的，只能以公司注冊(cè)地所在城市作為業(yè)務(wù)拓展區(qū)域，不得跨市經(jīng)營(yíng)，如申請(qǐng)多區(qū)域的可以以公司注冊(cè)地所在省份作為全省業(yè)務(wù)拓展區(qū)域，原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)。按合同約定區(qū)域收單，違反約定第一次每個(gè)商戶罰款100,000元，第二次每個(gè)商戶罰款300,000元，第三次罰款500,000元并直接終止代理合作。外包服務(wù)商服務(wù)費(fèi)按月發(fā)放，計(jì)算方式為（簽約費(fèi)率-結(jié)算成本）×合作服務(wù)費(fèi)比例。因商戶發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)交易（包括虛假申請(qǐng)、側(cè)錄、泄露商戶及交易信息、套現(xiàn)、洗單、分單、篡改訂單金額、惡意倒閉、虛假交易超授權(quán)限額使用、違反銀聯(lián)規(guī)定違規(guī)操作的），或因商戶違反操作規(guī)范或其他相關(guān)規(guī)定發(fā)生商戶否認(rèn)交易的，除應(yīng)配合完成調(diào)單糾紛調(diào)查等措施外，給公司或持卡人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。公司有權(quán)從外包服務(wù)商合作服務(wù)費(fèi)及風(fēng)險(xiǎn)保證金中扣除1,000元-100,000元/戶（次）作為外包服務(wù)商向公司支付的違約金，本條款所列情況出現(xiàn)兩次以上的，公司有權(quán)全額扣除保證金，并取消外包服務(wù)商代理資格。之后，現(xiàn)代金融公司審核通過(guò)了智聯(lián)信公司銷(xiāo)售推薦案涉三家商戶上傳的平臺(tái)資料。
2018年10月24日，中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控服務(wù)中心出具編號(hào)為（2018）年（118）、（119）號(hào)《銀行卡風(fēng)險(xiǎn)提示》，載明：澳門(mén)警方向我中心通報(bào)，稱近期查獲1起POS終端違規(guī)移機(jī)澳門(mén)從事銀聯(lián)卡收單活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)案件，其中涉及機(jī)構(gòu)商戶信息如下，商戶名稱為錦江區(qū)玉林林商貿(mào)部，終端編號(hào)為C83040114，商戶名稱為雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部，終端編號(hào)為83172484，終端注冊(cè)地點(diǎn)為四川，移機(jī)地點(diǎn)為澳門(mén)，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為跨境違規(guī)移機(jī)。
2018年10月26日，中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)秘書(shū)處向現(xiàn)代金融公司發(fā)布《關(guān)于協(xié)助調(diào)查、整改受理市場(chǎng)違規(guī)行為的函》，載明：現(xiàn)代金融公司涉嫌違反中國(guó)銀聯(lián)《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》及其他中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，存在跨境移機(jī)違規(guī)行為（違規(guī)行為涉及商戶名單見(jiàn)附件），請(qǐng)現(xiàn)代金融公司協(xié)助調(diào)查核實(shí)，并將核查結(jié)果于2018年11月2日前書(shū)面反饋秘書(shū)處。附件疑似違規(guī)商戶名單載明商戶名稱為仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行。
2018年10月29日，現(xiàn)代金融公司工作人員向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件：近日收到銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)提示錦江區(qū)玉林林商貿(mào)部、雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部涉及移機(jī)澳門(mén)使用，煩請(qǐng)代理商溝通了解商戶移機(jī)刷卡情況、被扣時(shí)間，是否與商戶名下其他終端有關(guān)聯(lián)等情況，由于要求反饋時(shí)間有限，煩請(qǐng)代理商盡快且真實(shí)的反饋情況。
2018年10月31日，智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司工作人員通過(guò)郵件發(fā)送附件為調(diào)查情況說(shuō)明的微信截圖?！墩{(diào)查情況說(shuō)明》載明：商戶錦江區(qū)玉林林商貿(mào)部，商戶編號(hào)834651056512645；商戶雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部，商戶編號(hào)834651252110019，為智聯(lián)信公司下級(jí)代理業(yè)務(wù)員王熙林發(fā)展的商戶，已聯(lián)系了商戶法人，商戶說(shuō)機(jī)子是10月9號(hào)下午2點(diǎn)在澳門(mén)被澳門(mén)司法沒(méi)收，是司法臨檢時(shí)在其澳門(mén)租用的房間內(nèi)搜到，機(jī)子沒(méi)有在澳門(mén)交易過(guò)，其平常交易場(chǎng)景是在用于商戶收款及個(gè)人套現(xiàn)，機(jī)子是他朋友李南10月9號(hào)9點(diǎn)帶進(jìn)澳門(mén)的，解釋是在珠海將其客戶刷卡換了港幣后相約去澳門(mén)玩，就隨身帶進(jìn)澳門(mén)了，但真的沒(méi)在澳門(mén)交易過(guò)，這2個(gè)商戶沒(méi)有金控的其他機(jī)器。特此說(shuō)明。
2018年11月23日，中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)秘書(shū)處向現(xiàn)代金融公司發(fā)送編號(hào)為業(yè)管委秘處理決定[2018]25035號(hào)《關(guān)于現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司受理市場(chǎng)秩序違規(guī)行為的處理決定》載明：經(jīng)核查，現(xiàn)代金融公司確認(rèn)存在違規(guī)行為，業(yè)管委秘書(shū)處決定對(duì)現(xiàn)代金融公司銀行卡受理市場(chǎng)秩序違規(guī)行為執(zhí)行違約金約束（約束清算數(shù)據(jù)見(jiàn)當(dāng)月22日收付費(fèi)清算文件），商戶名稱為“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”，違規(guī)行為跨境移機(jī)。
2018年11月23日，中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)秘書(shū)處向現(xiàn)代金融公司發(fā)送編號(hào)為業(yè)管委秘處理決定[2018]25039號(hào)《關(guān)于現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司受理市場(chǎng)秩序違規(guī)行為的處理決定》載明：經(jīng)核查，現(xiàn)代金融公司確認(rèn)存在違規(guī)行為，決定對(duì)現(xiàn)代金融公司銀行卡受理市場(chǎng)違規(guī)行為執(zhí)行違約金約束（約束清算數(shù)據(jù)見(jiàn)當(dāng)月22日收付費(fèi)清算文件），商戶名稱為“錦江區(qū)王林林商貿(mào)部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部”，違規(guī)行為跨境移機(jī)。
中國(guó)銀聯(lián)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)共計(jì)向現(xiàn)代金融公司扣取款700,000元，包含了違規(guī)商戶“錦江區(qū)王林林商貿(mào)部”“雙流縣琴玲建材經(jīng)營(yíng)部”“仙游縣鯉南眾和源紅木家具商行”。
2019年1月8日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件12月應(yīng)付分潤(rùn)金額為71,658.16元，并要求智聯(lián)信公司按照上述金額開(kāi)具增值稅專(zhuān)用發(fā)票或普票郵寄至金控總部；2019年2月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件1月實(shí)時(shí)分潤(rùn)金額為18,519.49元；2019年3月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件2月實(shí)付分潤(rùn)金額為6,811.77元；2019年4月4日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件3月應(yīng)付分潤(rùn)開(kāi)票數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為8,037.71元；2019年5月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件4月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為1,641.76元；2019年6月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件5月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為1,855.36元；2019年7月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件6月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為1,558.92元；2019年8月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件7月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為648.43元；2019年9月20日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件8月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為470.93元；2019年10月22日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件9月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為417.47元；2019年11月20日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件10月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為194.38元；2019年12月20日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司發(fā)送郵件11月實(shí)付分潤(rùn)數(shù)據(jù)，代理商分潤(rùn)金額為427.62元。以上合計(jì)智聯(lián)信公司應(yīng)分潤(rùn)金額為112,242元。
2019年1月21日，現(xiàn)代金融公司向智聯(lián)信公司轉(zhuǎn)賬支付31,637.99元。
2019年7月2日，智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司出具《計(jì)劃書(shū)》載明：智聯(lián)信公司與現(xiàn)代金融公司自2018年5月8日簽約開(kāi)展銀行卡收單線下業(yè)務(wù)，但因智聯(lián)信公司下屬商戶違規(guī)使用POS機(jī)導(dǎo)致現(xiàn)代金融公司被罰款400,000元，主要因責(zé)任商戶拒不履行處罰，智聯(lián)信公司同意先將全部業(yè)務(wù)分潤(rùn)為其墊付罰金，此前已墊付57,963.9元，剩余342,036.1元，后期智聯(lián)信公司將繼續(xù)加強(qiáng)與現(xiàn)代金融公司業(yè)務(wù)拓展，并自愿用智聯(lián)信公司業(yè)務(wù)分潤(rùn)為該違約商戶墊付剩余罰金，爭(zhēng)取在2019年12月31日前完成墊付全部罰金，先將后期業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃匯報(bào)如下：第一期2019年8月1日分潤(rùn)計(jì)劃做到20,000元，第二期2019年9月1日分潤(rùn)計(jì)劃做到40,000元，第三期2019年10月1日分潤(rùn)計(jì)劃做到62,036.1元，第四期2019年11月1日分潤(rùn)計(jì)劃做到80,000元，第五期2019年12月1日分潤(rùn)計(jì)劃做到80,000元，第六期2019年12月31日分潤(rùn)計(jì)劃做到60,000元。
智聯(lián)信公司拓展的商戶除四川省內(nèi)的商戶，還包含了四川省外的商戶。
庭審中，現(xiàn)代金融公司陳述未與三個(gè)商戶簽訂過(guò)相應(yīng)的協(xié)議，現(xiàn)代金融公司沒(méi)有成都分公司，并認(rèn)可尚欠智聯(lián)信公司2019年7月至11月的分潤(rùn)金額為2,158.83元。
以上事實(shí)的認(rèn)定，有以下證據(jù)及當(dāng)事人的陳述在案為證：現(xiàn)代金融公司提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》及附件?！躲y行卡風(fēng)險(xiǎn)提示》兩份、《關(guān)于協(xié)助調(diào)查、整改受理市場(chǎng)違規(guī)行為的函》《關(guān)于現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司受理市場(chǎng)秩序違規(guī)行為的處理決定》兩份、《計(jì)劃書(shū)》，智聯(lián)信公司提交的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》、現(xiàn)代金融公司審核通過(guò)暗設(shè)三家商戶的平臺(tái)截圖。中國(guó)人民銀行平臺(tái)截圖、協(xié)助調(diào)查的郵件回復(fù)、《調(diào)查情況說(shuō)明》、郵件截圖、銀行入賬短信通知截圖。《商戶受理銀行卡合作協(xié)議書(shū)》為復(fù)印件且現(xiàn)代金融公司不予認(rèn)可，本案不予采納。
法院認(rèn)為
法院認(rèn)為，合同約定現(xiàn)代金融公司對(duì)上傳的案涉商戶資料是具有審查義務(wù)，若現(xiàn)代金融公司發(fā)現(xiàn)智聯(lián)信公司拓展的商戶有其他現(xiàn)代金融公司合理認(rèn)為根據(jù)法律、法規(guī)或政策的要求不應(yīng)或不能向其提供服務(wù)的，現(xiàn)代金融公司可以立即停止向商戶提供的所有服務(wù)，并不再向智聯(lián)信公司支付該商戶的合作服務(wù)費(fèi)，且根據(jù)協(xié)議約定，如乙方不履行工作規(guī)范中規(guī)定的商戶維護(hù)工作，可向甲方申請(qǐng)移交商戶維護(hù)工作，甲方收回該項(xiàng)職能后停止向乙方支付與此對(duì)頂?shù)暮献鞣?wù)費(fèi)。智聯(lián)信公司須對(duì)簽約商戶及其資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，禁止推薦非真實(shí)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的商戶或協(xié)助商戶以虛假材料申請(qǐng)入網(wǎng)，對(duì)支付終端的布放地點(diǎn)的真實(shí)性、實(shí)際布放地址與登記地址的一致性負(fù)責(zé)。本案中，案涉三家商戶資料是由智聯(lián)信公司上傳至平臺(tái)，現(xiàn)代金融公司再在線上進(jìn)行審查，智聯(lián)信公司辯稱案涉三家商戶資料是由現(xiàn)代金融公司審查，應(yīng)由現(xiàn)代金融公司承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但根據(jù)協(xié)議約定，智聯(lián)信公司對(duì)案涉三家商戶所上傳資料的真實(shí)性進(jìn)行負(fù)責(zé)，且協(xié)議約定智聯(lián)信公司的商戶維護(hù)工作，應(yīng)包含日常維護(hù)以及對(duì)支付終端布放地點(diǎn)的維護(hù)，即支付終端布放地點(diǎn)是否存在違規(guī)移機(jī)行為。案涉三家商戶的移機(jī)行為，智聯(lián)信公司并未在日常維護(hù)中予以發(fā)現(xiàn)，其在日常維護(hù)工作中存在疏忽。智聯(lián)信公司出具了《計(jì)劃書(shū)》，雖然抬頭為“現(xiàn)代金融控股（成都）分公司”，但經(jīng)查并無(wú)該“現(xiàn)代金融控股（成都）分公司”，且《計(jì)劃書(shū)》載明了“自2018年5月8日與貴公司簽約開(kāi)展銀行卡收單線下業(yè)務(wù)”，與智聯(lián)信公司和現(xiàn)代金融公司簽訂的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》有關(guān)，而《計(jì)劃書(shū)》原件由現(xiàn)代金融公司持有，可以認(rèn)定《計(jì)劃書(shū)》是智聯(lián)信公司向現(xiàn)代金融公司出具，智聯(lián)信公司是對(duì)現(xiàn)代金融公司被處罰罰款金額為400,000元予以認(rèn)可。智聯(lián)信公司與現(xiàn)代金融公司簽訂的《銀行卡收單業(yè)務(wù)拓展協(xié)議》中附件《銀行卡收單外包服務(wù)商管理規(guī)范》第二條規(guī)定外包服務(wù)商是指經(jīng)公司全面認(rèn)證具備一定的資金實(shí)力和專(zhuān)業(yè)能力，從事商戶拓展、培訓(xùn)與回訪、終端投入維護(hù)與巡檢及耗材配送的非收單核心業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。第十五條規(guī)定，存在如下情況之一的，現(xiàn)代金融公司有權(quán)全額扣除保證金、并取消外包服務(wù)商代理資格。因商戶發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)交易（包括虛假申請(qǐng)、側(cè)錄、泄露商戶及交易信息、套現(xiàn)、洗單、分擔(dān)、篡改訂單金額、惡意倒閉、虛假交易超授權(quán)額使用、違反銀聯(lián)規(guī)定違規(guī)操作的，或因商戶違反操作規(guī)范或其他相關(guān)規(guī)定發(fā)生商戶否認(rèn)交易的，除應(yīng)配合完成調(diào)單糾紛調(diào)查等措施外，給公司或持卡人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任）；嚴(yán)重違反銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)規(guī)章、市場(chǎng)規(guī)則及公司外包服務(wù)商管理規(guī)范的。智聯(lián)信公司在外包服務(wù)商處蓋章，即智聯(lián)信公司的身份為外包服務(wù)商，該管理規(guī)范對(duì)智聯(lián)信公司具有約束力。本案中，因智聯(lián)信公司發(fā)展的商戶違反了銀聯(lián)規(guī)定違規(guī)操作，致使現(xiàn)代金融公司被罰款400,000元。智聯(lián)信公司應(yīng)當(dāng)按照該十五條規(guī)定承擔(dān)全部賠償責(zé)任。智聯(lián)信公司辯稱該合同為格式合同，但其舉出的其余合同均為復(fù)印件，本案不予采信。
關(guān)于現(xiàn)代金融公司尚欠智聯(lián)信公司分潤(rùn)的金額。現(xiàn)代金融公司與智聯(lián)信公司主要爭(zhēng)議在于2018年12月至2019年6月分潤(rùn)金額的數(shù)額。本案中，現(xiàn)代金融公司對(duì)于2018年12月至2019年6月的分潤(rùn)金額不予認(rèn)可，但雙方存在爭(zhēng)議的分潤(rùn)金額的數(shù)額是由現(xiàn)代金融公司工作人員向智聯(lián)信公司發(fā)送電子郵件進(jìn)行對(duì)賬，現(xiàn)代金融公司并無(wú)其他證據(jù)證明雙方爭(zhēng)議金額，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第九十條“當(dāng)事人對(duì)自己提出的訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)或者反駁對(duì)方訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)，應(yīng)當(dāng)提供證據(jù)加以證明，但法律另有規(guī)定的除外。在作出判決前，當(dāng)事人未能提供證據(jù)或者證據(jù)不足以證明其事實(shí)主張的，由負(fù)有舉證證明責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)不利的后果?！敝?guī)定，法院認(rèn)定智聯(lián)信公司所述屬實(shí)，現(xiàn)代金融公司應(yīng)向智聯(lián)信公司支付分潤(rùn)的金額共計(jì)112,242元，已經(jīng)支付31,637.99元，尚余80，604.01元未支付。智聯(lián)信公司應(yīng)向現(xiàn)代金融公司支付319,395.99元。
智聯(lián)信公司明確表明同意將全部業(yè)務(wù)分潤(rùn)為商戶墊付罰金?，F(xiàn)代金融公司按照智聯(lián)信公司出具的《計(jì)劃書(shū)》扣取了智聯(lián)信公司的業(yè)務(wù)分潤(rùn)，現(xiàn)智聯(lián)信公司提起反訴要求現(xiàn)代金融公司支付業(yè)務(wù)分潤(rùn)，并無(wú)法律及事實(shí)依據(jù)，法院不予支持。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第一百零七條“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任?！敝?guī)定，智聯(lián)信公司逾期付款的行為造成了現(xiàn)代金融公司經(jīng)濟(jì)損失，現(xiàn)代金融公司要求智聯(lián)信公司自2019年11月28日起支付利息損失的訴訟請(qǐng)求，現(xiàn)法院綜合考慮雙方合同的履行情況、智聯(lián)信公司的違約程度及現(xiàn)代金融公司的實(shí)際損失等因素，根據(jù)公平原則，對(duì)現(xiàn)代金融公司主張的利息，法院予以支持。另，因自2019年8月20日起，中國(guó)人民銀行已授權(quán)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率，中國(guó)人民銀行貸款基準(zhǔn)利率這一標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)取消，故自2019年11月28日起至實(shí)際清償之日止以尚欠款項(xiàng)為基數(shù)按同期全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率計(jì)算利息。
據(jù)此，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第八條、第六十條，《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十四條第一款（法律條文全文附后）之規(guī)定，判決如下：
本案裁判結(jié)果
一、被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司應(yīng)于本判決發(fā)生法律效力之日起十日內(nèi)向原告（反訴被告）現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司賠償損失319,395.99元及利息（計(jì)算方式：自2019年11月28日起至實(shí)際清償之日止，以尚欠款項(xiàng)為基數(shù)，按同期全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率計(jì)算）；
二、駁回原告（反訴被告）現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司本訴的其他訴訟請(qǐng)求；
三、駁回被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司的全部訴訟請(qǐng)求。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢(qián)義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
本案本訴案件受理費(fèi)減半收取3,215元，由原告（反訴被告）現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司負(fù)擔(dān)170元，被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司負(fù)擔(dān)3,045元；本案反訴案件受理費(fèi)減半收取908元，由被告（反訴原告）成都智聯(lián)信科技有限公司負(fù)擔(dān)。
近年來(lái)，監(jiān)管針對(duì)收單違規(guī)亂象多次出手，從受理終端到特約商戶管理，從嚴(yán)禁博彩等違法交易到嚴(yán)打一機(jī)多商戶違規(guī)行為。
中國(guó)銀聯(lián)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)移動(dòng)設(shè)備外接受理終端合規(guī)管控的函》中強(qiáng)調(diào)，收單機(jī)構(gòu)要合法合規(guī)開(kāi)展移動(dòng)支付終端業(yè)務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)于商戶真實(shí)性管理的相關(guān)規(guī)定，在商戶入網(wǎng)、巡檢、交易、退出等各環(huán)節(jié)做好監(jiān)控。
嚴(yán)禁通過(guò)移動(dòng)支付終端套取信用卡資金，或開(kāi)展博彩、洗錢(qián)等違法違規(guī)業(yè)務(wù)。對(duì)于信用卡交易占比高于正常業(yè)務(wù)水平、頻繁發(fā)生可疑大額交易、頻繁發(fā)生可疑夜間交易、連續(xù)多筆整數(shù)或接近整數(shù)交易、LBS定位的交易地點(diǎn)涉及跨境或頻繁變化等情況的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)立即排查并關(guān)停相關(guān)商戶。
《關(guān)于就部分規(guī)范問(wèn)題開(kāi)展全面自查整改的通知》顯示，為了進(jìn)一步強(qiáng)化銀聯(lián)卡收單市場(chǎng)的合規(guī)管理，銀聯(lián)再次重申相關(guān)規(guī)范，要求收單機(jī)構(gòu)全面排查梳理自身或合作外包機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)情況，徹底杜絕相關(guān)違規(guī)行為。銀聯(lián)將堅(jiān)決打擊一機(jī)多商戶、為非法商戶提供支付服務(wù)、套用低零費(fèi)率價(jià)格、移機(jī)等突出違規(guī)問(wèn)題。
今年7月份，多家支付機(jī)構(gòu)發(fā)布公告稱，將針對(duì)云南省多個(gè)邊境地區(qū)加強(qiáng)風(fēng)控檢測(cè)措施，一旦發(fā)現(xiàn)存在疑似跨境移機(jī)、跨境賭博、洗錢(qián)等行為，立即移交公安部門(mén)處置。還有支付機(jī)構(gòu)暫停部分邊境地區(qū)業(yè)務(wù)。
央行在6月召開(kāi)會(huì)議，專(zhuān)題研究部署打擊治理跨境賭博資金鏈工作，強(qiáng)調(diào)繼續(xù)按照“誰(shuí)開(kāi)戶（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的用戶（商戶）誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的合作客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)持牌支付服務(wù)主體責(zé)任。
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