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信用卡pos機刷不出來怎么回事
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動用29臺POS機
兩年多時間
以虛構(gòu)交易方式為他人信用卡套現(xiàn)
金額高達2500余萬元
非法獲利5萬余元
淮安人孫某為此付出慘痛代價
孫某系某建筑公司淮安負責(zé)人，在市區(qū)某商務(wù)樓有一間自己的辦公室，在這間辦公室里共有29臺POS機。2015年2月至2017年6月期間，被告人孫某使用這29臺POS機，以虛構(gòu)交易的方式為他人信用卡套現(xiàn)，非法套現(xiàn)2500余萬元，非法獲利5萬余元。
POS機套現(xiàn)實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風(fēng)險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。
本案還有兩名被告人田某和湯某。田某在2016年至2017年6月期間，在明知孫某使用POS機套現(xiàn)、“養(yǎng)卡”的情況下，仍將自己持有的8張信用卡和3臺POS機提供給孫某使用，該3臺POS機套現(xiàn)總額180余萬元。2016年5月至2017年6月期間，湯某同樣在明知孫某違法套現(xiàn)，仍辦理了一臺POS機供其使用，該臺POS機套現(xiàn)總額達到380余萬元。
那么孫某又是如何套現(xiàn)的呢？據(jù)他交代，他是將持卡人信用卡中的金額通過POS機刷至其控制的銀行卡中，再將銀行卡中的金額轉(zhuǎn)至持卡人，或替他人墊還信用卡后再進行套現(xiàn)，即孫某以自有資金為持卡人墊還信用卡后，再將墊還金額通過POS機刷至其本人控制的銀行卡內(nèi)。其中部分套現(xiàn)款項，孫某收取1%的手續(xù)費，其中0.6%是刷卡費用，0.4%是獲利，29臺POS機的總計交易金額為25635639元，非法獲利5萬余元。
10月29日，清江浦法院就審理了一起非法經(jīng)營案件。法院審理后認為，被告人孫某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴重；被告人田某、湯某在明知被告人孫某使用POS機進行刷卡套現(xiàn)的情況下，仍提供POS機供被告人孫某使用，情節(jié)嚴重，三被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，三名被告共同故意犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中孫某起主要作用，是主犯，田某、湯某起次要作用，系從犯。三人均主動到案，如實供述犯罪事實，系自首，依法可以從輕處罰。
最終，法院判處被告人孫某犯非法經(jīng)營罪，有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣6萬元。被告人田某犯非法經(jīng)營罪，拘役四個月，緩刑五個月，并處罰金人民幣2000元。被告人湯某犯非法經(jīng)營罪，判處拘役五個月，緩刑六個月，并處罰金人民2000元。被告人孫某扣押在案的犯罪所得5萬元上繳國庫。對扣押在案的作案工具29臺POS機予以沒收。
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