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1、pos機(jī)刷卡銀行提示風(fēng)險(xiǎn)交易
pos機(jī)刷卡銀行提示風(fēng)險(xiǎn)交易
最近有朋友問(wèn)我,他自己本人在經(jīng)營(yíng)POS機(jī)的代理工作,為了增加營(yíng)業(yè)收入,他私自擴(kuò)大了POS機(jī)的使用范圍,對(duì)一些實(shí)際上沒有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和實(shí)體店面的個(gè)人也辦理了POS機(jī),而這一部分個(gè)人之所有要辦理POS機(jī),其目的就是利用其實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)目的,而這個(gè)朋友對(duì)每一筆套現(xiàn)的資金從中收取少量的手續(xù)費(fèi)。
實(shí)際上這樣的操作是存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)的。從中國(guó)法律裁判文書網(wǎng)上,作者找到了相關(guān)的判例,犯罪嫌疑人違反了國(guó)家規(guī)定,擅自辦理銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī)),以虛構(gòu)交易的方式向多個(gè)信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額較大,擾亂了金融秩序,違反了我國(guó)刑法第二百二十五條之規(guī)定,構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪,并最終被法院判處有期徒刑五年,罰金六萬(wàn)元的刑事處罰。
此案存在一定的法律適用問(wèn)題,即對(duì)于上述這種行為,是適用《最高人民法院最高人民檢察院<關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋>》,還是適用《最高人民法院最高人民檢察院<關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋>》存在爭(zhēng)議,適用司法解釋的不同,將導(dǎo)致最終對(duì)于嫌疑人行為評(píng)價(jià)存在較大差距。反觀行為人的犯罪行為,客觀上確實(shí)是符合了上述兩種司法解釋的規(guī)定,因此按照按照法律規(guī)定,應(yīng)該從重處罰,相關(guān)判例也支持了此文的觀點(diǎn)。
以上分析和判例,所有從事終端機(jī)的朋友們,對(duì)于業(yè)務(wù)中存在的虛構(gòu)交易、信用卡套現(xiàn)等行為應(yīng)該慎之又慎,切勿觸犯法律底線。
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