網(wǎng)上有很多關于犯罪分子銷售動過手腳的pos機,原因竟是你結賬時的一個小動作...的知識,也有很多人為大家解答關于犯罪分子銷售動過手腳的pos機的問題,今天pos機之家(m.afbey.com)為大家整理了關于這方面的知識,讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽:
犯罪分子銷售動過手腳的pos機
(央視財經(jīng)《第一時間》)在酒店或娛樂場所消費時,很多人都習慣把銀行卡交給服務員,讓服務員到前臺幫忙刷卡,對方再拿著移動支付終端過來,輸入支付密碼。
銀行卡被盜刷 POS機留底資料造假
密碼掌握在自己手中,就不用擔心卡內(nèi)資金安全了嗎?今年3月,廣州番禺的薛先生突然收到手機短信,顯示自己的信用卡在異地消費76000多元。信用卡一直在手邊,怎么出來了異地消費呢薛先生當即向警方報警。
民警:卡是一直在你身上嗎
薛先生:對啊 我一直在開車 卡一直在身上,沒有離開身上。
民警:你這個銀行卡有沒有設置密碼
薛先生:有啊。
幾乎就在同一時間,番禺的幾家派出所接到了7起同樣的報案。7位受害者被盜的49萬多元,在一個小時內(nèi)被服裝店,小超市,票務公司等9家商戶用POS機刷走,然而警方按照商戶的登記地址一一查找,卻沒有找到任何一家商戶。警方接著調(diào)取了7位受害人被盜刷銀行卡近一年的銀行流水,發(fā)現(xiàn)在去年4到6月份,這7位受害人都在番禺一家高級餐館消費過,很有可能是受害人在餐館刷卡消費的時候被人做了手腳。同時警方發(fā)現(xiàn),盜刷銀行卡的9臺POS機都是同一家POS機代辦公司開出來的。
某POS機代辦公司員工:都是我們公司這邊出來的。
警察:是不是你直接辦理的
某POS機代辦公司員工:下面業(yè)務員辦理的。
警方發(fā)現(xiàn),9家商戶根本就不存在,辦理POS備案的9張身份證也都是犯罪嫌疑人買來的。這名pos機代辦公司的工作人員說,涉案的機器,全部是一個自稱李先生的人通過業(yè)務員辦理的。而這位李先生的所有線索只有一個打不通的手機號。
酒店服務員盜錄銀行卡磁條轉(zhuǎn)賬
7位受害人都曾經(jīng)在一家高級餐館消費過,那么他們的銀行卡怎么就會被人復制了呢?他們的密碼又是怎么被泄漏的呢?警方查證,POS機商戶的錢都流向了一張卡,戶名叫江淑華,隨后轉(zhuǎn)入李偉軍賬戶。又轉(zhuǎn)入李杰的賬戶。這些錢至少經(jīng)過了6次轉(zhuǎn)帳和一次地下錢莊的洗錢過程,并且是在同一天之完成的。在銀行的監(jiān)控錄像中,警方找到了江淑華開戶時的畫面。警方認為,真正的嫌疑人應該是陪同江淑華來開卡的這個男人。警方查明他是江淑華的丈夫李邱飛。警方進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),李邱飛和被盜款項的有著直接的聯(lián)系。犯罪嫌疑人 李邱飛:他就是刷信用卡 人家套現(xiàn)用的,他當時沒有分給我啊,他只是跟我說,我借個賬號給他用,他就是說一個賬號給我多少錢,就這樣說過。
警察:一個賬號大概分多少錢給你?
犯罪嫌疑人 李邱飛:他總共給我就給了大概就3萬塊錢左右
與此同時,警方抓獲了申請POS機的嫌疑人。在搜查中,警方查獲偽卡170余張,盜刷POS機6臺,側錄器1臺,制卡機1臺。案件最后一個到案的是阿英,當時就是她在酒店盜取了薛先生等人的信用卡信息。
犯罪嫌疑人 阿英:他一般說買單,他就會把卡這樣拿過來,然后我們一般都是直接過去,遞給我們,我們就拿走然后轉(zhuǎn)身,多走幾步,從袋子里邊拿出來,然后這樣刷兩下就可以了。阿英盜錄了受害人的銀行卡后,又伺機偷看受害人的密碼。然后轉(zhuǎn)交同伙克隆卡片,并用違規(guī)申請下的POS機進行盜刷,警方提示,消費者一方面要盡量把磁條銀行卡卡換成芯片卡,另一方面,建議輸入密碼的時候遮擋住鍵盤,防止外人偷看。
POS機為第三方支付機構違規(guī)辦理
在本案中,犯罪嫌疑人用虛假的身份信息申請了POS機,為信用卡詐騙打開了方便之門。那么在本案中,犯罪嫌疑人是如何繞過規(guī)定申請到POS機的呢?記者了解到,pos機申請,要提供商戶的營業(yè)執(zhí)照,本人身份證和以本人名義開戶的銀行卡,經(jīng)過審核之后才能發(fā)放。據(jù)了解目前的POS機分銀行和第三方支付機構兩類。警方介紹,當時涉案的這9臺POS機是深圳某第三方支付機構的,申辦的時候嫌疑人并沒有提供營業(yè)執(zhí)照。
某POS機代辦公司員工:他們很多都是,要么他沒有辦營業(yè)執(zhí)照,要么營業(yè)執(zhí)照過期什么的,去銀行那邊就不好辦理,所以支付公司這邊,如果真實性沒有存在什么問題的話,還是酌情先給他優(yōu)先辦理。
警方在調(diào)查案件時發(fā)現(xiàn),當時申請資料里有若干手持身份證的申請人照片,及以該名字開戶的銀行卡照片,但經(jīng)過調(diào)查,這些信息也不是使用者本人的。警方調(diào)查,這些身份證信息以及銀行卡是部分當事人貪圖小利,對外出售的,一套信息可以賣個500-600元。而犯罪嫌疑人買來后,第三方支付平臺及其代辦公司對此并不核實,順利地就辦出了POS機。而記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),目前很多第三方支付機構辦理POS機都沒有嚴格遵守相關規(guī)定,其中,沒有營業(yè)執(zhí)照,非本人照片,網(wǎng)絡代辦現(xiàn)象非常普遍。
中央財經(jīng)大學金融學院教授 韓復齡:第三方支付機構,假如說它有意利用他人的虛假信息來辦理pos機,給客戶造成損失的,第三方支付機構應該承擔補償?shù)呢熑?,造成嚴重后果的,它的營業(yè)執(zhí)照要進行核查,或者說進行處罰,那么它委托的代理機構,也要承擔責任,包括有意提供給第三方支付機構(身份)信息的這些責任人,也要承擔責任,應該引以為戒,從以后的制度設計上應該嚴格把關,提高網(wǎng)絡支付的安全性、可信性,保證廣大網(wǎng)絡消費支付客戶的權益。
(本文編輯:陳雨芫)
以上就是關于犯罪分子銷售動過手腳的pos機,原因竟是你結賬時的一個小動作...的知識,后面我們會繼續(xù)為大家整理關于犯罪分子銷售動過手腳的pos機的知識,希望能夠幫助到大家!
