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陸pos機(jī)刷卡一般多少時(shí)間到賬
2月21日，上海松江男子楊某剛度過(guò)自己的41歲生日，次日，他就與妻子胡某一同站上了黃浦區(qū)人民法院的被告席。因這對(duì)夫妻從親朋好友處收集百余張信用卡，再與被告人陸某共謀，通過(guò)自己刷給自己的POS機(jī)，騙取被害銀行700多萬(wàn)點(diǎn)消費(fèi)積分，兌換為面值共計(jì)10萬(wàn)余元的加油卡、超市購(gòu)物卡并打折變現(xiàn)，涉嫌詐騙罪和妨害信用卡管理罪，被黃浦區(qū)人民檢察院依法提起公訴。
“你們使用的POS機(jī)是從何處獲取的？有關(guān)聯(lián)商戶嗎？”庭審中，面對(duì)本案公訴人、黃浦區(qū)檢察院檢察官的訊問(wèn)，被告人楊某答道：“是我們通過(guò)朋友辦理的，3臺(tái)機(jī)器都沒有關(guān)聯(lián)商戶?！惫V人追問(wèn)：“也可以說(shuō)，這三臺(tái)機(jī)器就是專為你們刷卡制造銀行流水而準(zhǔn)備的嗎？”“是的?！睏钅痴f(shuō)。
107張，是兩名被告人當(dāng)庭供認(rèn)的手中信用卡最多時(shí)數(shù)量。黃浦檢方指證，經(jīng)銀行核實(shí)，其中17張他人名下信用卡由被告人楊某持有，13張他人名下信用卡由被告人胡某持有。據(jù)兩人當(dāng)庭供述，這些信用卡的來(lái)源有親戚、朋友和同事。
據(jù)公訴人指控，2018年上半年，被害銀行在某加油站打出“積分兌換刷卡金”“最紅星期五活動(dòng)”等廣告，吸引用戶刷卡消費(fèi)贏取積分。被告人陸某、楊某得知后，經(jīng)共謀，于2018年5月至2020年3月期間，虛構(gòu)商戶信息，利用某收單平臺(tái)，使用本人及親友名下的多張信用卡頻繁虛假交易共計(jì)人民幣700余萬(wàn)元，套取被害銀行信用卡消費(fèi)積分700余萬(wàn)分。
楊某表示，積分兌換方式包括在加油站優(yōu)惠購(gòu)買加油卡，以及兌換某超市的購(gòu)物卡。兌換這些獎(jiǎng)勵(lì)后，他們?cè)僖钥ㄆ嬷档?.8折或9.75折將卡兜售給其他司機(jī)或消費(fèi)者，以達(dá)到變現(xiàn)目的。經(jīng)黃浦檢方指證，陸、楊二人利用被害銀行推出的上述活動(dòng)，兌換優(yōu)惠金額共計(jì)106189.48元。
2020年7月28日，被告人陸某、胡某先后被警方抓獲。同年8月21日，被告人楊某因接受另一起經(jīng)濟(jì)犯罪的協(xié)助調(diào)查，剛被寶山區(qū)看守所釋放，旋即被民警當(dāng)場(chǎng)抓獲。到案后，三名被告人對(duì)上述犯罪事供認(rèn)不諱。
案發(fā)后，陸某、楊某退賠詐騙所得的全部贓款。三名被告人也對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
黃浦檢方認(rèn)為，被告人陸某、楊某共同以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯刑法，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某、胡某各自非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為均已觸犯刑法，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。三人均能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，可以依法從輕處罰。被告人楊某是一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。三名被告人認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理。
庭審中，楊某、陸某的辯護(hù)人指出，由于二人在變現(xiàn)其兌換的相應(yīng)儲(chǔ)值卡時(shí)，有打折兜售的行為，最終獲利僅7萬(wàn)元，因此在違法所得的認(rèn)定上，法庭不應(yīng)以檢方認(rèn)定的10萬(wàn)元計(jì)算。對(duì)此公訴人說(shuō)：“在兩名被告人成功兌換出這10萬(wàn)余元優(yōu)惠金額時(shí)，就是犯罪既遂。其后無(wú)論二人是打折變現(xiàn)，還是加價(jià)變現(xiàn)，都不影響對(duì)這10萬(wàn)元違法所得的認(rèn)定。”
辯護(hù)人還認(rèn)為，楊某在本次犯罪中屬于從犯，應(yīng)予減輕處罰。對(duì)此法庭認(rèn)為，犯罪是由陸某、楊某二人共謀、共同實(shí)施，應(yīng)認(rèn)定楊某為共犯，對(duì)該條辯護(hù)意見不予采納。
法庭經(jīng)審理，依法支持了檢方的公訴意見，當(dāng)庭宣判陸某犯妨害信用卡管理罪，判處其有期徒刑3年，宣告緩刑3年，并處罰金5.5萬(wàn)元；楊某犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金6.5萬(wàn)元；胡某犯妨害信用卡管理罪，判處拘役6個(gè)月，緩刑6個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。
記者 | 夏天
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