網(wǎng)上有很多關(guān)于麗水pos機(jī)辦理加盟,「反詐」麗水出現(xiàn)新型銀行卡偽卡詐騙案例的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于麗水pos機(jī)辦理加盟的問題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
麗水pos機(jī)辦理加盟
近日，浙江省麗水市中國銀行成功攔截一起新型銀行卡偽卡詐騙事件。
一、基本情況
2016 年11 月21日上午，客戶徐女士持一張中國銀行信用卡及其“主要功能介紹”折頁到中行營業(yè)部柜臺要求柜員鑒別并激活信用卡?？蛻袈暦Q，她是通過一個(gè)網(wǎng)站(www.server.yasheng56.com)申請了此卡，卡號6227 ******** ****，已匯給對方500元申請費(fèi)，對方又通知她在卡中存入4000元即可開通使用。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)工作人員鑒別，該信用卡卡片材質(zhì)、圖案與中國銀行發(fā)行的信用卡存在明顯區(qū)別，主要有以下疑點(diǎn)：
一是發(fā)卡行名稱：中國銀行，信用卡組織標(biāo)識：正面有銀聯(lián)和VISA標(biāo)識，背面只有VISA標(biāo)識。
二是正面為中華人民共和國版圖圖案，中國銀行未發(fā)行過此圖案信用卡，且卡面上無有效期。
三是卡背面24小時(shí)服務(wù)熱線為95566，而非中國銀行信用卡客服熱線40066-95566；背面左上角顯示：Oversea Call+86-95566，用卡說明、無對應(yīng)英文標(biāo)注。
四是“主要功能介紹”與中國銀行信用卡發(fā)卡信封折頁格式不同，內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)的信封折頁有很大出入折頁，內(nèi)容粗糙，要素不全，且內(nèi)容有諸多誤導(dǎo)之處；激活方式有且僅有一種，即要求客戶聯(lián)系所謂的擔(dān)保公司激活。
五是額度為204000元，不符合中國銀行授信額度標(biāo)準(zhǔn)。
二、案件分析
經(jīng)驗(yàn)證，該偽卡芯片部分無感應(yīng)，磁條信息顯示該卡實(shí)際卡號為6228***************，借記卡，發(fā)卡行為中國農(nóng)業(yè)銀行安徽省滁州皖東支行，持卡人為楊某，未開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行。分析該詐騙手法：
一是相較以往的空白卡偽卡，該偽卡制作更為精良，材質(zhì)與真卡較為相似，卡面使用信用卡卡面，且為芯片卡，更具迷惑性，但實(shí)際卡內(nèi)磁條信息為借記卡，詐騙分子將該借記卡信息復(fù)制在大量偽信用卡內(nèi)，與“主要功能介紹”折頁一同郵寄給受騙者，普通民眾較難識別卡片真?zhèn)巍?/p>
二是與偽卡一同郵寄的折頁上僅有一個(gè)聯(lián)系電話，受騙者打電話要求激活卡片，詐騙分子先誘導(dǎo)受騙人向卡內(nèi)存入小金額辦卡手續(xù)費(fèi)，后以激活高額度信用卡為誘餌，引導(dǎo)受騙者向卡內(nèi)存入激活費(fèi)用，犯罪分子即可通過手中的真卡將騙取資金通過ATM機(jī)、POS機(jī)實(shí)施轉(zhuǎn)移。
三是由于該偽卡卡面為中國銀行信用卡，實(shí)際偽卡內(nèi)信息為農(nóng)業(yè)銀行借記卡，導(dǎo)致銀行機(jī)構(gòu)遭遇此類情況時(shí)向公安機(jī)關(guān)直接報(bào)案存在難點(diǎn)，如受騙者未主動(dòng)報(bào)案，偽卡可能繼續(xù)實(shí)施同類詐騙行為。
三、相關(guān)建議
一是及時(shí)向轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示。要求轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)提高警惕、加大宣傳，在日常工作中及時(shí)了解各類新型詐騙方式，強(qiáng)化對客戶金融知識宣傳普及及日常提示，不斷提升客戶辦理金融業(yè)務(wù)的規(guī)范性和資金風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
二是要求中行聯(lián)系受騙者，引導(dǎo)其主動(dòng)向公安機(jī)構(gòu)報(bào)案，通過麗水市反欺詐中心對實(shí)施詐騙的借記卡進(jìn)行調(diào)查跟蹤處理，并對相關(guān)的違法網(wǎng)站開展調(diào)查，及時(shí)予以關(guān)停。
以上就是關(guān)于麗水pos機(jī)辦理加盟,「反詐」麗水出現(xiàn)新型銀行卡偽卡詐騙案例的知識，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于麗水pos機(jī)辦理加盟的知識，希望能夠幫助到大家！
