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pos機關聯(lián)帳戶銀行卡丟失
原創(chuàng)： 煙臺網(wǎng)警巡查執(zhí)法
在全民進入“刷卡”時代的當下，相信很多市民，特別是廣大年輕人已經(jīng)習慣用銀行卡取代現(xiàn)金消費。不過，隨著發(fā)卡銀行的品種增多，大家選擇辦卡的用途和范圍也日益寬泛，有時候，甚至為了某個商場或是飯店的一個消費折扣，就辦了一張銀行卡，這就導致了很多人的借記卡或信用卡長期處于沉睡狀態(tài)。對于這些長期沉睡的銀行卡，一般大家都關注的是會不會收費？會不會影響個人信用等等，然而，真正的“睡眠卡”卻存在著這樣一個巨大的用卡安全隱患，犯罪嫌疑人針對這類信用卡詐騙手段實施犯罪過程中，環(huán)環(huán)相扣，猶如一部“犯罪三部曲”，可謂是神不知鬼不覺！
一、網(wǎng)上購買個人信息，專找“睡眠卡”
犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡購買大量的個人信息，包括姓名、身份證號碼、手機號等信息，然后通過網(wǎng)上購買這些人的信用報告，篩選出他認為合適的人選，來進行下一步行動。下一步就是篩選合適人選，其中“70后”成了騙子眼中的“肥肉”。這是什么原因？犯罪嫌疑人也做過細致的分析，因為“70”后這些人一般都有穩(wěn)定的工作和收入，也會有信用卡，但不像80后那樣頻繁刷卡，這些不被經(jīng)常使用，甚至是被遺棄在角落里的信用卡就是“睡眠卡”。正因為這些卡不常用，所以就算卡被盜刷或套現(xiàn)，受害人也不會及時發(fā)現(xiàn)，騙子們很容易就得手了。
二、制造假身份證，補辦掛失手機號碼
辦假證的“牛皮癬”到處都是，這可能是每個城市的“通病”。犯罪嫌疑人正是利用了這點，根據(jù)其從網(wǎng)上購買的各種個人信息，交給辦假證的人，只是將其中的照片“改頭換面”，只有照片是自己的，其余的信息都是受害人的。然后又拿了假證到移動公司以假亂真，謊稱手機卡丟失，并將受害人的手機停機，補辦手機卡。這樣一來，犯罪嫌疑人就能掌握這最重要的“工具”了。因為一般信用卡都是和某一個手機號碼綁定，大部分的信用卡都是可以通過手機撥打客服熱線的方式來進行掛失、補卡的。
三、補辦新的銀行卡，非法套取現(xiàn)金
犯罪嫌疑人通過手機撥打銀行熱線驗證并補領新信用卡后，其就可以利用信用卡肆意妄為了，一般都是通過POS機套現(xiàn)的地方，將卡中的錢全部套出，然后將卡棄之不管。一般嫌疑人完成補領新卡只需要幾個小時的時間，可真正的受害人根本不知道這幾個小時是發(fā)生了什么事情，也根本不會聯(lián)想到手機無故停機是因為有人故意掛失。等到受害人發(fā)現(xiàn)問題的時候，銀行早已發(fā)信催告其還款了。
由此可見，你的“睡眠卡”并沒有真正休眠，千萬別不把它當回事，建議大家趕緊清理下自己的錢包卡包，把這些“沉睡的銀行卡”喚醒，切莫留下安全隱患。
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