網(wǎng)上有很多關(guān)于信用卡要辦pos機(jī)才下卡,被銀行認(rèn)為信用卡套現(xiàn)要封卡的行為 看看自己有沒(méi)有的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于信用卡要辦pos機(jī)才下卡的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(m.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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信用卡要辦pos機(jī)才下卡
信用卡套現(xiàn)，是指信用卡持卡人運(yùn)用某種手段繞過(guò)銀行正常提款手續(xù)，以刷卡名義將消費(fèi)款轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金提出的過(guò)程。通過(guò)套現(xiàn)，持卡人可以不向銀行支付費(fèi)用而從信用卡中提出現(xiàn)金?！?/p>
而銀行為了控制套現(xiàn)跑路風(fēng)險(xiǎn)，其將設(shè)定對(duì)不同信用卡用戶(hù)的行為監(jiān)測(cè)，防止套現(xiàn)行為的出現(xiàn)，而一旦不監(jiān)測(cè)到有疑似套現(xiàn)的行為，輕則降額重則封卡，進(jìn)入銀行黑名單。那么究竟哪些行為將被銀行記錄并采取措施呢。
很多持卡人在使用信用卡的過(guò)程中，突然發(fā)現(xiàn)自己的卡片被封卡凍結(jié)，其實(shí)殊不知早前的這幾個(gè)套現(xiàn)行為，銀行早已經(jīng)了如指掌。
1.多張信用卡在同一個(gè)pos機(jī)上長(zhǎng)期反復(fù)刷卡。這樣極有可能造成信用卡額度下調(diào)或者凍結(jié)。試想：哪能這么巧，就算使用萬(wàn)能的淘寶貨到付款，也不能保證每次都是同一個(gè)快遞員送貨吧？
2.每次都放在賬單日后三天刷卡。雖然增加信用卡免息期，但長(zhǎng)此以往也會(huì)引起銀行風(fēng)控的注意。
3.刷卡時(shí)刷整數(shù)，如5000～10000之類(lèi)的（整千或整萬(wàn)）。消費(fèi)從來(lái)都沒(méi)有零頭，要說(shuō)你沒(méi)套現(xiàn)，誰(shuí)相信啊！
4.消費(fèi)金額與商戶(hù)不匹配，比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消費(fèi)刷1萬(wàn)等與商戶(hù)消費(fèi)不合理的刷卡行為，那么銀行都是會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控的。
5.使用不正規(guī)的跳碼的刷卡機(jī)，比如前一分鐘在本地刷卡消費(fèi)一筆金額，后一分鐘就在相隔千里的廣州刷卡消費(fèi)另一筆金額，或者跳公益類(lèi)，慈善類(lèi)商戶(hù)。
6.半夜刷卡購(gòu)買(mǎi)珠寶，餐飲，服裝，明顯的不符合營(yíng)業(yè)時(shí)間點(diǎn)消費(fèi)，要是半夜不歸刷卡，銀行會(huì)第一時(shí)間確認(rèn)是否你本人在消費(fèi)，嚴(yán)重會(huì)直接將卡片額度進(jìn)行凍結(jié)。
7.連續(xù)數(shù)月信用卡額度一次性刷完。偶爾大額消費(fèi)沒(méi)問(wèn)題，若連續(xù)數(shù)月都是如此，而且還中了以上3條就等于告訴銀行你在套現(xiàn)。
對(duì)于信用卡套現(xiàn)，銀行有明確的判定，除代朋友刷卡消費(fèi)外，信用卡持卡人刷卡后，沒(méi)有得到商品，也沒(méi)享受任何形式的服務(wù)，而是拿到了現(xiàn)金，基本上可以認(rèn)定持卡人對(duì)套現(xiàn)行為是明知的、存有惡意的。最高人民法院、最高人民檢察院出臺(tái)的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條表示：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
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